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        近日，北京易誠互動(dòng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司(以下簡稱“易誠互動(dòng)”)回復(fù)深交所首輪問詢并更新了招股書，公司擬在創(chuàng)業(yè)板上市。

        此次IPO，易誠互動(dòng)計(jì)劃募集資金3.13億元，募集資金將用于數(shù)字銀行應(yīng)用平臺(tái)升級(jí)項(xiàng)目、大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控平臺(tái)研發(fā)項(xiàng)目和敏捷創(chuàng)新中心研發(fā)項(xiàng)目。

        值得注意的是，易誠互動(dòng)2022年業(yè)績略有下滑，公司償債能力也不及同行業(yè)可比公司。同時(shí)，公司、實(shí)控人及高管與創(chuàng)業(yè)板上市公司宇信科技頗有淵源引發(fā)深交所問詢，公司對(duì)外擔(dān)保和個(gè)人卡收付等財(cái)務(wù)內(nèi)控不規(guī)范的問題也被市場(chǎng)關(guān)注。

        償債能力不及同行業(yè)公司

        易誠互動(dòng)成立于2012年，公司是一家銀行IT解決方案供應(yīng)商，專注于金融服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，向以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)提供包括移動(dòng)銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、開放銀行、交易銀行、商業(yè)智能等一體化的整體解決方案，涵蓋業(yè)務(wù)創(chuàng)新、架構(gòu)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)、測(cè)試及運(yùn)行維護(hù)等服務(wù)。

        財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)方面，2020-2022年的報(bào)告期內(nèi)，易誠互動(dòng)分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入5.27億元、6.28億元和6.24億元，分別實(shí)現(xiàn)凈利潤5121.74萬元、5804.71萬元和5637.34萬元。

        對(duì)于業(yè)績情況，易誠互動(dòng)表示：“隨著市場(chǎng)競(jìng)爭的不斷加劇，公司可能面臨營業(yè)收入、業(yè)績波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃，公司未來將繼續(xù)開展研發(fā)投入和市場(chǎng)推廣，期間費(fèi)用將繼續(xù)保持增長趨勢(shì)，如果公司業(yè)務(wù)開拓不利，公司凈利潤可能出現(xiàn)波動(dòng)。”

        償債能力方面，易誠互動(dòng)公司報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債率分別為57.20%、52.34%和40.81%，而同期同行可比上市公司的資產(chǎn)負(fù)債率均值分別為42.68%、38.53%和40.95%?？梢钥吹?，2020年和2021年易誠互動(dòng)的資產(chǎn)負(fù)債率均遠(yuǎn)高于行業(yè)均值，僅2022年略低于行業(yè)均值。

        短期償債方面，易誠互動(dòng)的流動(dòng)比率和速動(dòng)比率均低于行業(yè)均值。報(bào)告期內(nèi)，公司流動(dòng)比率分別為1.71、1.90和2.40，同行業(yè)公司流動(dòng)比率均值分別為2.43、2.44和2.42;公司速動(dòng)比率分別為1.23、1.50和1.86，同行業(yè)公司的速動(dòng)比率均值分別為1.94、1.90和1.81。

        對(duì)此，易誠互動(dòng)在招股書中表示：“短期來看，相較于可比上市公司而言，公司償債能力相對(duì)較弱，這是由于一方面可比上市公司均完成首發(fā)上市，募集資金到位有利于其改善償債能力;另一方面，公司成立時(shí)間較短，經(jīng)營積累相對(duì)薄弱。”

        與上市公司宇信科技關(guān)系引問詢

        中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)梳理易誠互動(dòng)成立以來的情況，發(fā)現(xiàn)易誠互動(dòng)與創(chuàng)業(yè)板上市公司宇信科技頗有淵源，二者關(guān)系還引發(fā)深交所的問詢。

        2012年，自然人鐘明昌出資10萬元擬設(shè)立易誠互動(dòng)前身易誠有限。2019年，易誠有限整體變更為股份有限公司。易誠互動(dòng)設(shè)立時(shí)，公司控股股東、實(shí)控人曾碩認(rèn)繳2313.25萬股，持股比例為46.27%。

        履歷顯示，2009年4月-2014年4月，曾碩歷任北京宇信易誠科技有限公司(現(xiàn)為創(chuàng)業(yè)板上市公司宇信易誠)首席運(yùn)營官、董事。

        此外，鐘明昌、暢紅霞、彭楫洲等十名自然人股東均曾在宇信科技任職，前述自然人股東目前均在公司處任董事、監(jiān)事、高管、核心技術(shù)人員等重要職務(wù)。其中，公司董事鐘明昌曾任宇信科技副總裁、公司監(jiān)事會(huì)主席，彭楫洲曾任宇信科技渠道業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。

        對(duì)此，深交所要求易誠互動(dòng)說明公司及其子公司與宇信科技的關(guān)系，宇信科技是否曾投資公司或其子公司，如是，詳細(xì)披露入股時(shí)間、背景及原因、入股價(jià)格及依據(jù)、退出原因等。

        追溯到2006年，由曾碩等人設(shè)立的北京易誠世紀(jì)科技有限公司(以下簡稱“易誠世紀(jì)”)與洪衛(wèi)東控制的北京宇信鴻泰科技發(fā)展有限公司整合成北京宇信易誠科技有限公司(以下簡稱“宇信易誠”)。招股書顯示，易誠世紀(jì)現(xiàn)在已注銷。

        據(jù)問詢函回復(fù)，2013年，曾碩等人因與洪衛(wèi)東團(tuán)隊(duì)存在經(jīng)營理念和發(fā)展戰(zhàn)略方向上的較大差異，陸續(xù)轉(zhuǎn)讓股票并離開宇信易誠，2012年設(shè)立易誠互動(dòng)，獨(dú)立經(jīng)營至今，與宇信科技不存在投資或者其他關(guān)系。洪衛(wèi)東團(tuán)隊(duì)則帶領(lǐng)宇信科技于2018年11月登陸創(chuàng)業(yè)板。

        財(cái)務(wù)不規(guī)范問題頻現(xiàn)

        另值得關(guān)注的是，易誠互動(dòng)頻頻出現(xiàn)對(duì)外擔(dān)保和個(gè)人卡收付等內(nèi)控不規(guī)范問題被市場(chǎng)關(guān)注。

        招股書顯示，易誠互動(dòng)的實(shí)控人曾碩直接持有易誠互動(dòng)46.27%的股份，間接控制公司5.50%的股份，合計(jì)控制公司51.76%的股份。

        2017年4月，易誠互動(dòng)實(shí)控人曾碩為緩解公司流動(dòng)資金壓力，以個(gè)人名義與民生銀行北京分行簽署《綜合授信合同》，最高授信額度分別為670萬元和660萬元。易誠互動(dòng)前身易誠有限為曾碩上述1330萬元借款提供擔(dān)保。

        對(duì)此，深交所要求易誠互動(dòng)說明通過曾碩向銀行借款并由公司擔(dān)保而非由公司直接借款的原因及合理性，相關(guān)借款的具體用途及資金流向、還款計(jì)劃，實(shí)控人或公司是否具備還款能力及履行擔(dān)保義務(wù)的能力;實(shí)控人及其控制企業(yè)是否存在其他大額負(fù)債(含擔(dān)保責(zé)任)，如是，說明具體情況。

        易誠互動(dòng)在回函中表示，公司前述擔(dān)保已終止，報(bào)告期內(nèi)不存在其他對(duì)外擔(dān)保;2017年，公司規(guī)模相對(duì)較小，存在其他銀行貸款，且無滿足新增貸款條件的可抵押、質(zhì)押等資產(chǎn)，公司控股股東、實(shí)控人曾碩為緩解短期資金周轉(zhuǎn)壓力，以個(gè)人信用及房產(chǎn)抵押等方式向民生銀行北京分行借款1330萬元用于支付采購款、發(fā)放工資等日常經(jīng)營活動(dòng)，具有其合理性。

        此外，易誠互動(dòng)還存在利用個(gè)人卡收付款的內(nèi)控不規(guī)范行為。招股書顯示，公司處置報(bào)廢電腦等廢品取得收入，因經(jīng)辦員工不了解內(nèi)部控制制度，由其代收后經(jīng)其個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入公司賬戶。2020年及2021年，公司利用個(gè)人卡收款金額分別為0.07萬元和1.65萬元。

        對(duì)易誠互動(dòng)IPO進(jìn)展，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)將保持持續(xù)關(guān)注。

《電鰻快報(bào)》