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        從信托公司被罰事由看，主要涉及業(yè)務違規(guī)、違反審慎經營規(guī)則、關聯(lián)交易、信息披露、內控制度等，且監(jiān)管處罰事由有更具體和明確的趨勢。

監(jiān)管罰單中的特殊案例

        日前，銀保監(jiān)會網站公布了對華信信托的行政處罰決定。處罰決定書顯示，華信信托通過發(fā)放信托貸款形式，將信托資金用于購買本公司前期發(fā)行的信托產品，被銀保監(jiān)會大連監(jiān)管局罰款50萬元。

        一位央企背景信托公司財富端資深人士向記者表示，“用自有資金購買信托公司發(fā)行的信托產品是合法合規(guī)的。但在實際操作中，信托公司也存在利用自家信托所發(fā)產品承接前期發(fā)行產品的違規(guī)情況。”

        據了解，此前，部分信托公司采用發(fā)行一個信托計劃認購一個基金子公司的資管計劃，然后通過這個資管計劃購買信托公司前期發(fā)行的產品。“通過繞一道的方式規(guī)避關聯(lián)交易，不過在資管新規(guī)禁止多層嵌套之后，這種情況幾乎絕跡。”

        不久之前，上海銀保監(jiān)局公布了對中泰信托的行政處罰。該處罰顯示，2015年7月，中泰信托違規(guī)承諾某信托財產不受損失，違反了《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規(guī)定，上海銀保監(jiān)局對該公司給予警告處罰，并沒收違法所得264.36萬元。

        中泰信托相關人士對此回應稱，該項目是2015年度的信托項目，已在2017年正常結束。該公司與委托人簽訂的《退出支持協(xié)議》項下信托受益權受讓義務履行條件并未滿足，無需履行，受益人等相關各方權益均未受損。“雖然各方權益均未受損，但當時我公司在該信托項目的運作過程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實整改并進行內部處罰和問責。”

罰沒金額遠超去年同期

        根據公開披露信息，2015年~2018年，信托公司累計收到銀保監(jiān)系統(tǒng)開出的罰單62張。其中，2017年、2018年信托公司收到的罰單數量明顯增多，在罰單數量相同的情況下，2018年罰沒的金額較2017年增加45%。

        另據記者統(tǒng)計，2019年上半年，已有8家信托公司收到監(jiān)管罰單，罰沒金額合計超過1100萬元，遠超去年同期水平。其中，4家信托公司被罰沒金額超過200萬元。

        業(yè)界觀察人士表示，百萬元級別的罰單在業(yè)界并不常見。2018年單筆信托罰單金額過百萬元的只有2單;而2017年則僅1單。

        另有業(yè)內人士認為，因為業(yè)務違規(guī)被處罰的情況有所增多，監(jiān)管部門處罰事由更為具體和明確，這是監(jiān)管趨嚴的表現之一，未來這種趨勢可能會更加明顯。

《電鰻快報》