2018-01-03 03:55 | 來源:未知 | 作者:未知 | [基金] 字號變大| 字號變小
南方基金發布公告稱，南方恒元保本混合基金第三個保本期即將到期，但管理人無法為該基金轉入下一保本期確定保本擔保人
1月2日，南方基金發布公告稱，南方恒元保本混合基金第三個保本期即將到期，但管理人無法為該基金轉入下一保本期確定保本擔保人，基金不能滿足繼續作為法律法規規定的避險策略型基金運作的條件，故將轉型為“南方中證100指數證券投資基金”，基金投資、基金費率、分紅方式等相關內容也將做相應修改。
“保本基金到期后轉型成為其他類型的基金已經是業內很普遍的做法，一般來說，多選擇轉型為普通的混合型或債券型基金，像南方恒元保本三期轉型為指數型基金的產品非常少見，也有可能是公司出于完善產品線的考慮。”滬上一位基金公司產品部人士表示。
記者查閱年內到期的71只保本基金的招募說明書后發現，有59只基金設置了到期轉型為其他類型基金的條款，占比83%，其中，轉為混合型基金的最多，有47只，占比近八成;選擇轉為債券型、股票型和指數型的基金只數分別為6只、5只和1只;還有12只則沒有進行類似約定，這意味著到期后如果不能滿足新規要求，則很可能將終止運作。其中，昨日到期的華安樂惠保本近期已經發布了終止基金合同和財產清算的提示性公告，這也是2018年首只到期后選擇清盤的保本基金。
從業績上看，受累于債市低迷等，大多數保本基金成立以來表現欠佳。數據顯示，截至1月2日，有51只保本基金單位凈值低于1.04元。這也意味著，上述基金自成立以來，最近兩年或三年的收益率還比不上貨幣基金。值得關注的是，有兩只保本基金當前單位凈值跌破一元面值，在剩下的日子里基金經理將不得不為保本而戰。
業內人士分析，保本基金業績和成立時點有較大關系，若一開始便遇到熔斷、債市調整等市場不良情況，基金經理便很難積累安全墊去投資操作，基金凈值漲幅也不大。“對于保本基金持有人來說，最明智的做法還是持有到期，因為中途贖回的贖回費普遍較高，提前退出的話或會造成實質性虧損。”
《電鰻快報》
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