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解決基民投資“痛點” 中證工銀財富基金指數迎發布四周年

2021-07-12 13:47 | 來源:電鰻快報 | 作者:俠名 | [基金] 字號變大| 字號變小


?工銀股混基金指數追求相對收益,編制過程更多地體現了“擇基”,力求精選出每一階段最符合市場熱點的股混型基金,適合高風險偏好的投資者。...

        近期,發布于2017年7月12日的國內首款銀行財富基金指數——中證工銀財富基金指數迎來發布四周年,斬獲不俗的長期收益。Wind數據顯示,截至2021年6月30日,該指數系列旗下的工銀股混基金指數(指數代碼:930994)自發布以來累計收益率108.93%,大幅跑贏市場主要指數,超額收益顯著;工銀動態配置基金指數(指數代碼:930995)累計收益率為27.27%,在市場大幅波動中表現平穩,較好的完成了絕對收益的運作目標。

        在A股市場中,基于優秀的投資能力,主動管理基金長期表現突出,能獲取更多的Alpha收益,但隨著市場風格變化,單只主動偏股型基金的業績排名很難長期穩定靠前,投資者選基、擇時難度大,常有“基金賺錢而基民不賺錢”的現象。為解決投資者“痛點”,工商銀行在業內首創推出銀行定制的主動管理基金指數——“中證工銀財富基金指數”,旨在積極承擔起“公募基金價值發現者”的角色,解決投資者“基金投資選擇困擾癥”,助力客戶實現長期穩健投資收益,提升投資盈利體驗,引領個人基金投資者邁進配置時代。

        工銀股混基金指數追求相對收益,編制過程更多地體現了“擇基”,力求精選出每一階段最符合市場熱點的股混型基金,適合高風險偏好的投資者。該指數基于基金公司、基金產品、基金經理三個維度構建綜合評價體系,從主動管理的權益基金中選取綜合得分最高的基金作為指數樣本,為市場和投資者提供更高價值的基金投資標的;同時,每季度定期調整成分基金,通過優勝劣汰來實現指數收益的長期優異。

        工銀股混指數取得了不俗的長期超額收益。Wind數據顯示,截至2021年6月末,工銀股混指數自發布之日起總回報108.93%,同期偏股基金指數、滬深300指數漲幅分別為92.65%、42.31%,顯著跑贏偏股型基金平均收益水平。

        工銀動態配置基金指數則是一款追求絕對收益的指數,編制過程同時體現了“擇時”和“擇基”。該指數注重回撤控制,結合市場趨勢、宏觀基本面及市場風險等因素進行資產配置,并加入止損機制來控制回撤,適合中低風險偏好的投資者。截至6月末,工銀動態配置基金指數(指數代碼:930995)累計收益率為27.27%,長期表現穩健。

        作為跟蹤工銀財富股混基金指數的FOF產品富國智誠精選3個月持有期混合,構建了指數產品化體系,通過打包一籃子優質基金,旨在為投資者提供高效、優質的基金組合配置方案,從而解決擇基和配置中的痛點。據海通證券數據,截至6月30日,富國智誠精選3個月持有期混合(FOF)過去一年收益率為30.68%,同期滬深300指數漲幅27.11%,為高風險偏好投資者提供了不錯的階段性回報;跟蹤工銀動態配置基金指數的工銀智遠配置3個月持有期FOF近一年回報率7.53%,表現相對穩健。

電鰻快報


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