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一季度險企盈利能力整體提升 部分公司償付能力下滑

2020-05-12 03:22 | 來源:上海證券報 | 作者:韓宋輝 | [保險] 字號變大| 字號變小


2020年一季度,86家財險公司合計實現(xiàn)凈利潤160億元,較上年同期增加53億元,同比增長49.5%,業(yè)績水平和增速均創(chuàng)下近4年新高。受疫情影響,投資市場低迷,財險公司盈利能力...

     隨著保險公司一季度償付能力報告披露收官,險企一季度業(yè)績表現(xiàn)漸次浮出水面。從169家產(chǎn)壽險公司披露的數(shù)據(jù)來看,整體上,險企今年一季度盈利能力有所提升,尤其是財險公司業(yè)績創(chuàng)下近4年新高。

  2020年一季度,86家財險公司合計實現(xiàn)凈利潤160億元,較上年同期增加53億元,同比增長49.5%,業(yè)績水平和增速均創(chuàng)下近4年新高。受疫情影響,投資市場低迷,財險公司盈利能力緣何逆勢上揚?


  有精算師分析稱,疫情防控期間,大家減少外出,車輛停駛較多,不少企業(yè)停工停產(chǎn),財險公司的賠付支出和業(yè)務管理費勢必下降。數(shù)據(jù)顯示,財險業(yè)一季度賠付支出同比減少152億元,同比下降9.6%;財險業(yè)綜合成本率同比下降2.2個百分點至97.9%,財險業(yè)整體上實現(xiàn)了承保盈利。

  基于此,25家財險公司在一季度實現(xiàn)扭虧為盈。不過,上述精算師認為,隨著人們出行增多和復工復產(chǎn)不斷推進,險企賠付支出將回升,綜合成本率難以維持在當前的低水平。同時,由于今年資本市場波動較大,長期呈現(xiàn)低利率趨勢,險企投資端將承壓,這些扭虧為盈的險企未來仍有轉(zhuǎn)虧的風險。

  相比之下,壽險公司的盈利能力提升幅度較小。一季度,83家壽險公司實現(xiàn)凈利潤678億元,增幅同比收窄至4%。其中,53家壽險公司實現(xiàn)盈利,尤其是大中型險企凈利潤普遍大幅上漲;30家壽險公司出現(xiàn)虧損,多家公司由盈轉(zhuǎn)虧。

  隨著償付能力報告一同出爐的,還有保險公司一季度償付能力狀況。數(shù)據(jù)顯示,一季度保險業(yè)償付能力整體較為充足,不過亦有部分險企出現(xiàn)下滑。據(jù)統(tǒng)計,有45家財險公司和56家壽險公司綜合償付能力充足率出現(xiàn)了下滑。

  國務院發(fā)展研究中心金融研究所保險研究室副主任朱俊生認為,險企償付壓力主要聚焦在投資方面,一季度險企投資端面臨的市場風險和信用風險增加,償付能力壓力隨之增加;此外,疫情影響下中小微企業(yè)經(jīng)營面臨較大困難,信用保證險等業(yè)務品質(zhì)有所下降,導致險企利潤下滑甚至虧損,影響償付能力。

  根據(jù)報告,截至一季度末,中法人壽、渤海財險、長安責任、百年人壽和君康人壽5家險企最新風險綜合評級為C或D類,意味著償付能力不達標。針對這一情況,這5家險企普遍采取了控制業(yè)務規(guī)模、改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、優(yōu)化資產(chǎn)配置、加速推進資本補充等改善舉措。

 

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