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五大行一季度業績出爐 信貸投放力度顯著加大

2020-04-29 09:18 | 來源:上海證券報 | 作者:黃紫豪 孫忠 | [產業] 字號變大| 字號變小


??隨著LPR改革的推進,大型銀行面臨息差收窄的現象。根據港交所公布數據,一季度,交通銀行凈利息收益率為1.55%,同比下降4個基點,與去年全年相比下降3個基點;工商銀行....

5家國有大行一季度成績單昨日出爐。港交所公告顯示,工行、農行、建行、交行、郵儲銀行5家大行一季度分別實現歸屬于股東凈利潤844.94億元、641.87億元、808.55億元、214.51億元、200.94億元,郵儲銀行以8.5%的凈利潤增速名列前茅。

        受疫情影響,各家大型銀行加大貸款投放和債券投資,積極服務實體經濟,一季度資產規模均保持較高增速,5家大型銀行資產總額較去年末增速均超過5%,同比均有所提升。其中,工商銀行、建設銀行資產增速超過6%。

業績保持穩健增長

        從5家國有大型銀行公布的業績看,其一季度業績仍然保持了平穩增長。工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行和郵儲銀行一季度分別實現營業收入2061.87億元、1869.15億元、2093.95億元、650.03億元和722.5億元。其中,建設銀行營收增速在5家大行中排名第一,達到11.94%,主要受到保險業務收入增加影響。

        農業銀行、郵儲銀行均在支持抗疫和經營業務中獲得較好平衡。單純從一季度凈利息收入、手續費及傭金凈收入來看,農業銀行保持了較高增速。港交所數據顯示,農業銀行上述兩項收入分別同比增長8.85%、6.61%。公告稱,該行保持了業務運行和經營業績的基本穩定,截至3月31日,網點開工率達97.54%。

        隨著LPR改革的推進,大型銀行面臨息差收窄的現象。根據港交所公布數據,一季度,交通銀行凈利息收益率為1.55%,同比下降4個基點,與去年全年相比下降3個基點;工商銀行凈利息收益率為2.2%,較去年全年下降4個基點。

        交行預算財務部總經理陳隃表示,息差同比下降的具體原因是資產收益率下降16個基點,貸款的收益下降相對和LPR同步更多一點。

        在當前整個行業面臨資產端收益率下行壓力的情況下,郵儲銀行凈利潤仍保持較高增速。據了解,該行積極優化結構,存貸比53.70%,較上年末提升0.29個百分點;凈息差為2.46%,凈利差2.41%,保持行業領先水平;年化平均總資產回報率和年化加權平均凈資產收益率分別達到0.77%和15.77%。

貸款投放顯著提速

        從一季度業績來看,大型銀行加速“擴表”,貸款及債券投放顯著提速。5家大型銀行資產總額較去年末增速均超過5%,同比均有所提升。其中,交通銀行資產總額突破10萬億元大關,達到10.45萬億元,資產總額較去年末增長5.54%。

        通過加大貸款及債券投資,銀行增強支持實體經濟力度。交通銀行表示,一季度該行人民幣對公實質性貸款較上年末增幅9.28%,增幅創近年來新高。在增加貸款投放同時,還加大了國債和地方債的投資力度,債券投資較上年末增長4.24%。

        談到一季度交行總資產規模高速增長,陳隃表示,一方面是支持實體經濟,貸款投放較多;另一方面是預期LPR面臨的下行趨勢,搶抓實現及早投放。“在疫情影響下如何找到新產業目標客戶、優質客群,是商業銀行面臨的挑戰。”

        大型銀行積極履行“頭雁”作用,紛紛為抗疫企業開辟“綠色通道”,為小微企業復工復產“輸血、加油”,同時加大春耕備耕和重點領域貸款投放。

        據農業銀行公布的數據,截至3月末,該行累計向名單內防疫企業新增貸款投放274億元。普惠金融領域貸款余額1.18萬億元,突破萬億元大關。支持農產品穩產保供重點企業2168家,貸款增速達52.5%。

        在加大貸款投放力度的同時,5家大行資產質量基本保持穩健。港交所披露的數據顯示,工行、農行、建行、交行、郵儲銀行不良率分別為1.43%、1.4%、1.42% 、1.59%、0.86%。據了解,在疫情影響下,交通銀行減值損失計提加大,不良率小幅上行,其他4家銀行均與上年末持平。

電鰻快報


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