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        截至10月30日，五大A股上市險企均已發(fā)布2019年三季報。數(shù)據(jù)顯示，中國平安、中國人保、中國人壽、中國太保、新華保險五大A股上市險企前三季度實現(xiàn)凈利潤2445.54億元。

        業(yè)內(nèi)人士指出，上市險企利潤大增一方面是來自稅收調(diào)減轉(zhuǎn)回的政策利好影響，中國平安和中國人壽的凈利潤中近15%由稅收調(diào)減轉(zhuǎn)回貢獻。另一方面，各險企在三季度投資積極換倉調(diào)整，將倉位集中于業(yè)績穩(wěn)健、高分紅的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，固收利息收入和股息收入助其凈利潤進一步增長。

        中國人壽凈利增長190%

        中國證券報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，從增幅而言，中國人壽前三季度歸屬于母公司股東的凈利潤為人民幣577.02億元，同比增長190.4%，增幅遠超其他四家險企。緊隨其后的中國太保也實現(xiàn)歸屬于母公司股東凈利潤人民幣229.14億元，同比增長80.2%。中國人保、新華保險、中國平安前三季度的歸母凈利潤分別為213.68億元、130.03億元、1295.67億元，分別同比增長76.3%、68.8%、63.2%。

        東方金誠首席金融分析師徐承遠表示，前三季度中國平安和中國人壽的保費受益于續(xù)期保費的累積效應(yīng)，保持較快增長。人保財險則由于車險市場增長乏力，保費增速有所放緩。

        從壽險業(yè)務(wù)保費來看，今年1-9月平安壽險實現(xiàn)保費收入3933億元，同比增長9.21%;中國人壽1-9月保費收入達4970億元，同比增長6.08%;人保壽險同期保費收入達867億元，同比增長2.60%。

        權(quán)益類資產(chǎn)配置有所上升

        分析人士表示，從五大上市險企投資收益情況看，中國人壽主要固收類投資及權(quán)益類投資收益均大幅增長。其他險企投資端改善空間有限，主要受益于市場行情。從投資收益率來看，中國平安、中國人壽、中國太保和新華保險的年化總投資收益率分別為6.0%、5.72%、5.1%和4.7%。

        中國證券報記者梳理五大上市險企三季報發(fā)現(xiàn)，險企三季度固收類資產(chǎn)投資小幅下降，權(quán)益類配置有所上升，如中國太保權(quán)益投資類資產(chǎn)占比14.5%，較上年末上升2.0個百分點，其中股票和權(quán)益型基金合計占比7.8%，較上年末上升2.2個百分點。

        徐承遠指出，三季度險資在A股的配置呈現(xiàn)分化，逐步減倉建筑和地產(chǎn)等標(biāo)的，持續(xù)加倉銀行等業(yè)績較有保障的金融股。減持公司中位于前列的包括中國建筑和萬科A，而平安銀行和工商銀行等金融藍籌股獲得險資青睞。

        四季度看好消費科技板塊

        徐承遠認為，在保險業(yè)務(wù)方面，預(yù)計五家上市險企均已完成當(dāng)年計劃，將為明年的“開門紅”做準(zhǔn)備，今年第四季度的業(yè)績或?qū)⒈３制椒€(wěn)增長。在投資領(lǐng)域上，預(yù)計險資在固定收益上繼續(xù)偏好城投債，在權(quán)益市場上或?qū)⒓哟笸顿Y金融行業(yè)。總之，保險投資更加偏好流動性佳、股息率高和盈利能力強的個股。截至今年9月末，險資配置于股票和證券投資基金的比例為12.59%。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，保險資金已經(jīng)是資本市場上僅次于公募基金的第二大機構(gòu)投資者。

        險資未來可能收縮固收類資產(chǎn)投資。業(yè)內(nèi)人士稱，目前固收類資產(chǎn)收益率和可投資規(guī)模的下降會拖累保險公司的投資收益率，而當(dāng)前A股估值處于歷史中低位，打破剛兌后權(quán)益資產(chǎn)的性價比上升，股票資產(chǎn)等權(quán)益類資產(chǎn)將是保險公司收益率另一個增長點。

        北京某大型保險公司投資部相關(guān)人士指出，權(quán)益市場整體估值絕對水平處于合理區(qū)間。盡管較去年底吸引力已弱，但相對債券收益率，股票仍有一定吸引力。

        某華東地區(qū)保險機構(gòu)投資人士認為，今年四季度險資可能看好消費、科技相關(guān)板塊，目前這些板塊估值仍處于歷史較低區(qū)域，且未來會有更多外資配置A股相關(guān)資產(chǎn)。

《電鰻快報》