2019-10-09 09:59 | 來源:證券時報 | 作者:未知 | [產(chǎn)業(yè)] 字號變大| 字號變小
目前來看,外貿(mào)信托和上海信托設(shè)置了較為完備的財富管理部門。在一級財富管理部門下面分設(shè)客戶服務(wù)部、營銷管理部、私人財富部、機構(gòu)財富部、家族財富部、財富產(chǎn)品部、投資管理部等二級部門,上海信托甚至還另外設(shè)置了國際理財部和互聯(lián)網(wǎng)理財部等。
資管新規(guī)正式落地之后,主動管理業(yè)務(wù)成為信托公司轉(zhuǎn)型方向,財富管理是其中重要抓手。在此背景下,機構(gòu)紛紛升級財富管理戰(zhàn)略,提升資金端競爭力,主要舉措包括:設(shè)立專門的財富管理部門、增配財富管理人員、加大區(qū)域財富中心布局以及加強品牌建設(shè)等。
那么,信托業(yè)目前的財富管理情況究竟如何?中國信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,信托直銷規(guī)模占比已達到54.11%。截至2018年末,61家信托公司共配備財富管理人員近五千人。其中,有59家信托公司專設(shè)財富管理部門。
52個城市
設(shè)347個財富中心
一直以來,信托產(chǎn)品相對高的收益率使其在高端理財市場頗受歡迎。
根據(jù)信托業(yè)協(xié)會的調(diào)研,截至2018年末,已有59家信托公司專設(shè)財富管理部門,其中25家信托公司又下設(shè)了二級部門,如營銷管理部、客戶服務(wù)部和區(qū)域財富中心等。
目前來看,外貿(mào)信托和上海信托設(shè)置了較為完備的財富管理部門。在一級財富管理部門下面分設(shè)客戶服務(wù)部、營銷管理部、私人財富部、機構(gòu)財富部、家族財富部、財富產(chǎn)品部、投資管理部等二級部門,上海信托甚至還另外設(shè)置了國際理財部和互聯(lián)網(wǎng)理財部等。
業(yè)界觀察人士表示,整體而言,目前已主動發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)的信托公司仍以服務(wù)信托產(chǎn)品銷售為中心,通過不斷鋪設(shè)區(qū)域財富中心網(wǎng)點、加強營銷管理和客戶服務(wù)等提升信托產(chǎn)品營銷能力。
根據(jù)61家信托公司調(diào)研的有效樣本數(shù)據(jù),截至2018年末,61家信托公司在全國52個城市共設(shè)立了347個財富中心,其中設(shè)立區(qū)域財富中心較多的信托公司分別為中融信托(34個)、四川信托(23個)、中航信托(19個)、中國民生信托(19個)和萬向信托(18個)等。
上述數(shù)據(jù)還顯示,這61家信托公司共配備財富管理人員4899人,其中財富營銷人員4151人,占比84.73%。其中,財富管理部門人數(shù)超過1000人的只有中融信托一家,為1334人。
信托直銷規(guī)模
占比54.11%
現(xiàn)行的信托產(chǎn)品銷售渠道可以歸為三類:公司直銷、金融機構(gòu)代銷、自營墊付和其他銷售渠道(主要是具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代銷)。
根據(jù)信托業(yè)協(xié)會官方調(diào)研,截至2018年末,信托公司直銷占全部銷售規(guī)模的54.11%。具體來看,51家信托公司2018年共新增主動管理類信托產(chǎn)品銷售約2.62萬億元,其中信托公司直銷約1.42萬億元,金融機構(gòu)代銷約1.19萬億元,自營墊付和其他銷售渠道104.77億元。
在信托公司直銷方面,51家信托公司財富管理部門直銷規(guī)模占比為62.3%,資產(chǎn)端業(yè)務(wù)部門直銷規(guī)模占比為36.28%,剩余1.42%為公司其他人員直銷。2018年,12家信托公司采取了“全員營銷”以促進公司直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展,51家信托公司中的公司直銷規(guī)模前三名分別為中融信托、四川信托和民生信托。
《電鰻快報》
熱門
信息產(chǎn)業(yè)部備案/許可證編號: 京ICP備17002173號-2 電鰻快報2013-2020 www.13010184.cn
相關(guān)新聞