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        大資管時代，保險資管公司在受托管理保險資金以外，還要在第三方資管市場搏殺。而第三方資管業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，往往也被當(dāng)作是其競爭力的體現(xiàn)之一。

        《證券日報》記者梳理A股上市險企半年報發(fā)現(xiàn)，截至今年6月30日，中國平安旗下的平安資產(chǎn)管理公司、中國太保旗下的太保資產(chǎn)管理公司和長江養(yǎng)老保險公司，以及中國人保的資產(chǎn)管理分部管理的第三方資產(chǎn)規(guī)模總和已突破萬億元，達(dá)10584.7億元。

太保資產(chǎn)第三方資管規(guī)模首破2000億元

        中國太保半年報數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月30日，太保資產(chǎn)管理的第三方資產(chǎn)規(guī)模首次突破2000億元。從太保集團(tuán)來看，截至6月底，其管理資產(chǎn)達(dá)18730.28億元，較去年年底增長12.5%，其中，集團(tuán)投資資產(chǎn)13562.82億元，增長10.0%;第三方資產(chǎn)管理5167.46億元，增長19.5%。今年上半年，其第三方管理費收入達(dá)到7.00億元，同比增長39.7%。

        中國太保主要通過太保資產(chǎn)和長江養(yǎng)老開展第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。截至6月30日，太保資產(chǎn)和長江養(yǎng)老管理的第三方資產(chǎn)規(guī)模分別為2012.5億元和2964.23億元。

        中國太保表示，上半年，太保資產(chǎn)把握國家實施積極財政政策和基建補短板政策的機遇，在另類投資業(yè)務(wù)的拓展中深入挖掘中西部地區(qū)交通、能源等大型基建項目的市場機會。同時，按照“降杠桿”的政策要求，有針對性地發(fā)行另類投資產(chǎn)品，積極支持經(jīng)營穩(wěn)健的大型國有企業(yè)降低債務(wù)水平。在資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)領(lǐng)域，太保資產(chǎn)依托傳統(tǒng)投資能力優(yōu)勢，圍繞固定收益類產(chǎn)品進(jìn)行重點營銷。

        同時，長江養(yǎng)老在養(yǎng)老第二支柱方面，全力攻堅職業(yè)年金業(yè)務(wù)，在養(yǎng)老第三支柱方面，助力個人稅延養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)健收益，成功發(fā)行該公司首款目標(biāo)日期型產(chǎn)品和首款凈值型產(chǎn)品等。上半年，該公司債權(quán)投資計劃注冊規(guī)模達(dá)114.8億元，累計注冊規(guī)模近1360億元。

        中國平安在半年報中指出，平安資產(chǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長，截至今年6月底，其投資資產(chǎn)管理規(guī)模超3.12萬億元，較年初增長8.1%。平安資產(chǎn)負(fù)責(zé)中國平安的境內(nèi)投資管理業(yè)務(wù)，接受委托管理其保險資金的投資，并通過多種渠道為其他投資者提供投資產(chǎn)品和第三方資產(chǎn)管理服務(wù)。

        數(shù)據(jù)顯示，截至6月30日，平安資產(chǎn)管理的第三方資產(chǎn)管理規(guī)模為2955.8億元，同比增長了10%。上半年，平安資產(chǎn)管理凈利潤同比增長9.6%，主要是受益于資產(chǎn)管理規(guī)模持續(xù)增長。

第三方資管機遇與挑戰(zhàn)并存

        中國人保表示，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總體采取動態(tài)平衡策略，審慎把握權(quán)益市場投資機會，積極把握固定收益配置節(jié)奏和配置機會，從戰(zhàn)略層面關(guān)注股權(quán)投資機遇，協(xié)同保險主業(yè)發(fā)展。資產(chǎn)管理分部的保險資管產(chǎn)品注冊獲批規(guī)模144.50億元，行業(yè)排名第四位。其中，債權(quán)計劃注冊規(guī)模144.50億元。截至今年6月30日，資產(chǎn)管理分部第三方資產(chǎn)管理規(guī)模為2461.44億元。

        在大資管時代，金融機構(gòu)面對的第三方資管市場巨大，發(fā)展前景廣闊。不過，市場競爭亦十分激烈。對于保險系資管機構(gòu)而言，其既需要鞏固在保險資管領(lǐng)域的固有優(yōu)勢，也需要提升實力，在第三方資管市場爭取更大份額。

        銀保監(jiān)會副主席曹宇日前在2019中國財富論壇上表示，截至今年一季度末，我國金融機構(gòu)資管產(chǎn)品余額近80萬億元，規(guī)模超過金融機構(gòu)總資產(chǎn)的四分之一。資管業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展成為我國金融業(yè)的重要組成部分。

        某保險資管機構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，潛在發(fā)展空間要轉(zhuǎn)化為實際業(yè)務(wù)規(guī)模，必須提高自身競爭力。目前看，保險系資管機構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)主要來自兩方面，一是在大資管時代，各類資管機構(gòu)充分參與市場競爭，資產(chǎn)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計、服務(wù)能力和投資收益都需要拿出來進(jìn)PK;二是在保險資金配置需求不斷多元化、標(biāo)準(zhǔn)不斷提高的背景下，保險資管機構(gòu)在保險資金投資領(lǐng)域的傳統(tǒng)優(yōu)勢也面臨挑戰(zhàn)。

        在日前召開的2019(第四屆)中國保險業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理年會上，中再資產(chǎn)總經(jīng)理于春玲表示，無論站在保險業(yè)來看，還是跳出保險業(yè)來看，保險資管都需要創(chuàng)新發(fā)展、開拓藍(lán)海。

        她認(rèn)為，從國際資管公司的發(fā)展歷程看，第三方業(yè)務(wù)占到資管公司規(guī)模的至少四成，部分公司甚至已經(jīng)發(fā)展到近90%。包括機構(gòu)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、私人業(yè)務(wù)在內(nèi)的各類第三方業(yè)務(wù)對其利潤貢獻(xiàn)可觀，而目前我國保險資管公司的第三方業(yè)務(wù)發(fā)展程度參差不齊，需要加強重視布局。以企業(yè)年金為例，保險資管管理的份額僅約24%。未來，公募基金、養(yǎng)老保險和年金領(lǐng)域，都是保險資管公司面對的不可或缺的戰(zhàn)略性機會。

《電鰻快報》