2019-08-27 10:44 | 來源:證券日報 | 作者:邢萌 | [產業] 字號變大| 字號變小
吉林信托至少已有1年的時間沒有召開過董事會。在此張行政處罰單里，吉林銀保監局更是措辭嚴厲，指吉林信托“治理機制長期嚴重缺失”，并作出40萬元罰款。
有業內人士稱，信托公司可能會因被處罰而影響房地產、險資和擔任特定項目受托機構等業務的拓展
近日，中泰信托、吉林信托接連被地方銀保監局下發罰單。中泰信托系因業務違規，而吉林信托被指公司治理失職。
《證券日報》記者梳理資料發現，吉林信托至少已有1年的時間沒有召開過董事會。在此張行政處罰單里，吉林銀保監局更是措辭嚴厲，指吉林信托“治理機制長期嚴重缺失”，并作出40萬元罰款。
有業內觀察人士表示，隨著信托監管加強處罰力度和覆蓋領域，對信托業起到了指導和警示作用，也倒逼越來越多的信托公司認識到規范化管理的重要性，合規經營已成為信托業發展的前提，有利于信托業長期穩定發展。
吉林信托2018年
沒開過董事會會議
8月23日，吉林銀保監局官網披露了一則對吉林信托的行政處罰。據行政處罰信息公開表，吉林信托的主要違法違規事實為，“公司治理機制長期嚴重缺失，股東會、董事會、監事會運行不規范”;行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條;行政處罰決定為，罰款40萬元。
《證券日報》記者發現，吉林信托2018年竟然未召開過董事會會議，給出的理由是法定人數不足。吉林信托2018年年報顯示，在“董事會及下屬委員會履行職責情況”名目下，吉林信托表示，“報告期內由于公司董事會董事人數不足，未達到法定人數，獨立董事空缺，報告期內未召開董事會會議”。
記者了解到，上述行為違反了《信托公司治理指引》相關規定。《信托公司治理指引》中第二十七條明確規定，董事會每年至少召開兩次會議。董事會會議記錄應做到真實、完整，并自做出之日起至少保存十五年。出席會議的董事和記錄人應當在會議記錄上簽字。
信托公司受到處罰，將對公司具體業務開展乃至整體業務布局、企業評級和公司品牌聲譽帶來影響，百瑞信托博士后工作站研究員孔慧芳對《證券日報》記者解釋道，一是從業務開展與布局來看，信托公司會因被處罰而影響房地產、險資和擔任特定項目受托機構等業務的拓展;二是從影響公司評級來看，監管處罰將影響行業評級及監管評級，影響信托公司展業，尤其是失去發展受政策支持的創新業務的機會;三是從影響公司品牌聲譽來看，信托公司受到處罰，將在一定程度影響資金端與資產端交易對手，尤其是新的交易對手的信任，進而影響業務拓展及信托產品銷售。
股權結構單一
引戰投成出路
吉林信托注冊資本15.96億元，吉林省財政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責任公司各持股0.626%。
吉林信托表示，公司自身的體制機制制約公司的快速發展。吉林信托是國有全資公司，多元化股權結構沒有建立起來，體制、機制不夠靈活，在一定程度上制約了公司發展活力的完全釋放。產品創新能力還在培育，自主理財能力有待增強，業務轉型所需要的專業化人才相對匱乏。
不過，值得注意的是，對于引進戰略投資者、改善股權結構，吉林信托已有所動作。據2018年年報，2018年9月4日，吉林信托股東會批準了吉林省國資委《關于省信托公司擬引進戰略投資者資產評估項目予以核準的批復》。
記者發現，今年來包括北方信托、中原信托等不少地方國資背景的信托公司在引進戰略投資者，推進多元化股東進程。對此，資深信托研究員袁吉偉對《證券日報》記者分析道，信托公司引進戰略投資者，“一是完善的公司治理結構需要適度多元化的股東結構，形成有效的權力制衡，股東單一容易出現一股獨大的問題;二是引進新股東可以為信托公司增強資本實力;三是引進戰略投資者，豐富股東背景，有利于為信托公司轉型發展提供更大支持”。
監管趨嚴
促使信托規范化管理
記者據銀保監會官網披露信息統計，今年以來，已有至少9家信托公司違法違規被監管處罰，處罰金額從幾十萬元至二百多萬元不等，累積受罰金額超過1200萬元，遠超去年同期水平。
除了吉林信托外，上周中泰信托也被處罰。2014年12月份至2018年7月份，中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理，違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，被責令改正，并處罰款50萬元。據悉，這已是今年中泰信托接到的第二張罰單。今年5月份，中泰信托因在2015年7月份違規承諾某信托財產不受損失，對此，監管部門對其發出警告，并沒收違法所得264.36萬元。
信托業內外應擺正心態，正確看待信托處罰的現象。
孔慧芳對《證券日報》記者表示，隨著嚴監管常態化，信托公司受罰亦非個例，單次處罰并不會影響信托公司正常運營，因此信托公司應擺正心態，一方面是時刻關注監管動態，針對行業內其他信托公司受罰事件，引以為戒進行自我檢視，自我規范;另一方面，針對自己接到的罰單，應積極整改，并在后續展業過程中，堅守合規底線、練好內功，建立完善的內控體系，更加穩健的拓展業務，實現自身可持續健康發展。
金杜研究院認為，信托公司應更加重視宏觀政策動向、及時學習新的監管規定，執行監管機構的窗口指導意見。如監管機構對信托公司采取現場/非現場檢查或要求回復詢問時，信托公司應協調業務、合規、風控部門，必要時聘請外部律師共同協作，積極、妥善應對。
監管機構已對信托公司采取處罰措施的，如信托公司對處罰原因、依據、內容有異議，也應依法發表自己的觀點和意見。通過監管機構與信托公司之間的業務交流，即能促進信托公司合規經營，同時也能進一步提高監管執法水平，最終有利于整個信托行業的穩定、有序發展。
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