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        近年來(lái)，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)快速發(fā)展，保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)現(xiàn)了長(zhǎng)期穩(wěn)定的絕對(duì)收益，實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)端和負(fù)債端的雙重驅(qū)動(dòng)。在日前舉行的中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究專業(yè)委員會(huì)成立大會(huì)上，多位業(yè)內(nèi)人士日前表示，隨著保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)的發(fā)展，行業(yè)面臨的許多問題需要匯集專家智慧和研究力量，搭建務(wù)實(shí)高效的研究合作和互相交流的平臺(tái)，做好行業(yè)的前瞻性和統(tǒng)籌性研究，為監(jiān)管決策和行業(yè)的發(fā)展提供研究支持。

險(xiǎn)資運(yùn)用余額近17萬(wàn)億

        “隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)資金運(yùn)用贏得了難得的發(fā)展機(jī)遇。從資產(chǎn)規(guī)模來(lái)看，目前保險(xiǎn)資金的運(yùn)用余額已經(jīng)達(dá)到接近17萬(wàn)億，保持了健康穩(wěn)定的態(tài)勢(shì)。從投資收益來(lái)看，2004年-2018年保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益1.62萬(wàn)億元，年均收益率超過了5.33%。投資收益在壯大保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)力方面發(fā)揮了重大的作用。特別是在保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模年均增長(zhǎng)21%的前提下，保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)現(xiàn)了長(zhǎng)期穩(wěn)定的絕對(duì)收益，有效覆蓋了負(fù)債成本，實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)端和負(fù)債端的雙輪驅(qū)動(dòng)。”原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮指出。

        周延禮表示，目前我國(guó)保險(xiǎn)資金運(yùn)用水平處于第一方陣，和一些發(fā)達(dá)國(guó)家的資管理念非常接近，又結(jié)合了中國(guó)特色、中國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀以及保險(xiǎn)資管的特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展。從資產(chǎn)質(zhì)量上來(lái)看，保險(xiǎn)資金投資的企業(yè)債中AAA級(jí)的企業(yè)債占比超過八成，債權(quán)計(jì)劃中AAA級(jí)占比約九成，高流動(dòng)性資產(chǎn)占比達(dá)到13%以上。保險(xiǎn)業(yè)整體抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力在不斷增強(qiáng)。

        中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)曹德云指出，在保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的背景下，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)從無(wú)到有，從小到大，同弱到強(qiáng)，從稚嫩走向成熟，經(jīng)歷了一個(gè)快速發(fā)展的過程。目前保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模、資金運(yùn)用余額的規(guī)模以及市場(chǎng)主體都得到了全方位的發(fā)展。在金融市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和影響力在不斷提升。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在投資研究、投資決策、投后管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品發(fā)行、運(yùn)營(yíng)保障等方面形成了完備的體系流程。

研究能力待加強(qiáng)

        多位業(yè)內(nèi)人士在論壇上表示，新形勢(shì)下，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)的研究能力還需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

        全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)副理事長(zhǎng)王文靈指出：“中國(guó)的金融改革步伐將會(huì)加快，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理、同行之間的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈。面向未來(lái)，全球大國(guó)博弈中的金融服務(wù)業(yè)包括資管行業(yè)，尤其是保險(xiǎn)資管行業(yè)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管控能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力提出了更高要求。在這樣的背景下，面對(duì)一個(gè)未來(lái)潛力巨大的資產(chǎn)管理市場(chǎng)，保險(xiǎn)資管業(yè)如何進(jìn)行布局?如何提高市場(chǎng)化程度?如何改善治理結(jié)構(gòu)?如何提升專業(yè)化水平顯得尤為重要。中國(guó)的資管行業(yè)，包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)應(yīng)當(dāng)汲取國(guó)際資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，尊重行業(yè)發(fā)展規(guī)律，站在未來(lái)20到30年的制高點(diǎn)，做好戰(zhàn)略布局。這些都需要匯集專家智慧和研究力量，搭建務(wù)實(shí)高效的研究合作和交流互相的平臺(tái)，做好行業(yè)的前瞻性和統(tǒng)籌性研究，為監(jiān)管決策和行業(yè)的發(fā)展提供研究支持。”

        中再資產(chǎn)管理股份有限公司黨委書記、總經(jīng)理于春玲認(rèn)為，與券商以及一些政府機(jī)構(gòu)的研究力量相比，保險(xiǎn)資管的研究力量還相對(duì)薄弱。目前保險(xiǎn)資管行業(yè)有7600人，2016年時(shí)只有約400名研究人員，發(fā)展到目前接近約1000名研究人員，占整個(gè)保險(xiǎn)資管行業(yè)八分之一左右。

        于春玲表示，當(dāng)前行業(yè)發(fā)展中有一些重點(diǎn)問題值得研究，包括保險(xiǎn)資管的定位與發(fā)展問題，戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的問題，委托人遴選等。另外，還有新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則IFRS9給保險(xiǎn)資管帶來(lái)的挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)資管隊(duì)伍建設(shè)、國(guó)際保險(xiǎn)資管經(jīng)驗(yàn)借鑒等問題值得關(guān)注。

        雙輪驅(qū)動(dòng)多領(lǐng)域發(fā)力

        周延禮表示，首先，考慮到保險(xiǎn)資金的配置、資金來(lái)源復(fù)雜，投資涉及到的領(lǐng)域期限長(zhǎng)等這些特點(diǎn)，需要加大研究投入。保險(xiǎn)險(xiǎn)種多樣，涵蓋財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等保險(xiǎn)類別，風(fēng)險(xiǎn)偏好差異比較大，這決定了保險(xiǎn)資金是一個(gè)長(zhǎng)期負(fù)債資金，追求安全、審慎，堅(jiān)持多元化、分散化、差異化的投資，滿足期限收益風(fēng)險(xiǎn)適度匹配。其次，從未來(lái)的資管市場(chǎng)來(lái)看，競(jìng)爭(zhēng)是不斷加劇的，需要進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展方面的研究。再次，金融供給側(cè)改革和養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)方面，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)要做長(zhǎng)期資金管理者，發(fā)揮對(duì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和養(yǎng)老體系完善應(yīng)有的作用。具體來(lái)看，此次成立的中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究專業(yè)委員會(huì)可以從以下四個(gè)方面發(fā)力：一是搭建平臺(tái)，推動(dòng)行業(yè)的交流互動(dòng);二是研究工作追求務(wù)實(shí)專業(yè)，貼近業(yè)務(wù);三是敞開大門推動(dòng)跨界研究合作，適應(yīng)創(chuàng)新開放的大勢(shì);四是匯集智慧產(chǎn)出高質(zhì)量、有影響的研究成果。

        王文靈亦表示，專委會(huì)可以從以下幾個(gè)角度啟動(dòng)研究：一是境內(nèi)外資管行業(yè)的比較研究，全球資管行業(yè)的比較研究。具體來(lái)說(shuō)，一方面可以梳理和總結(jié)全球的資產(chǎn)管理行業(yè)的基本規(guī)律和行業(yè)監(jiān)管基本職責(zé)，基本原則，另一方面可以把保險(xiǎn)系的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和同公募資金系的，還有銀行系的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行比較研究，總結(jié)各自的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì);二是保險(xiǎn)資管治理結(jié)構(gòu)的研究。治理結(jié)構(gòu)是源頭。尤其是保險(xiǎn)類資管機(jī)構(gòu)面臨銀行系、公募基金系、私募系還有國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的多方位競(jìng)爭(zhēng)，治理顯得尤為重要;三是保險(xiǎn)資管客戶差異性的研究。

        據(jù)了解，第一屆行業(yè)發(fā)展研究專業(yè)委員會(huì)主任委員由中再資產(chǎn)管理股份有限公司黨委書記、總經(jīng)理于春玲擔(dān)任，秘書長(zhǎng)由中再資產(chǎn)管理股份有限公司副總經(jīng)理褚文勝擔(dān)任。

《電鰻快報(bào)》