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輕擇時(shí)重選基華安養(yǎng)老2030成個(gè)人養(yǎng)老投資好選擇

2019-04-17 01:44 | 來源:電鰻快報(bào) | 作者:未知 | [基金] 字號(hào)變大| 字號(hào)變小


當(dāng)前,養(yǎng)老已成為我國(guó)重要民生問題,而領(lǐng)養(yǎng)老金等傳統(tǒng)方式或無法滿足養(yǎng)老需求。

當(dāng)前,養(yǎng)老已成為我國(guó)重要民生問題,而領(lǐng)養(yǎng)老金等傳統(tǒng)方式或無法滿足養(yǎng)老需求。人社部數(shù)據(jù)顯示,我國(guó)養(yǎng)老金替代率目前在45%左右,遠(yuǎn)低于美國(guó)平均70%以上的替代率,這也意味著個(gè)人退休后經(jīng)濟(jì)收入將大幅降低,難以保障高品質(zhì)的養(yǎng)老生活。業(yè)內(nèi)專家建議,個(gè)人盡早進(jìn)行養(yǎng)老儲(chǔ)蓄及投資,可作為社保養(yǎng)老金之外的補(bǔ)充養(yǎng)老金來源,有助于獲得足夠的“養(yǎng)老本”。正在發(fā)行中的華安養(yǎng)老2030以2030年為目標(biāo)日期,采用階梯式下滑軌道進(jìn)行資產(chǎn)配置,并在全市場(chǎng)范圍內(nèi)精選基金,為投資者提供個(gè)人養(yǎng)老投資有力選擇。

據(jù)了解,華安養(yǎng)老2030采用的階梯式下滑軌道與個(gè)人生命周期相匹配,能夠?qū)崿F(xiàn)科學(xué)的養(yǎng)老投資。自基金合同生效日至2023年底,該基金的權(quán)益類資產(chǎn)配置目標(biāo)權(quán)重為50%。此后,隨著投資者年齡的上升,根據(jù)階梯式下滑軌道,每年將權(quán)益類資產(chǎn)逐步下降5%,直至約定的目標(biāo)日期降低至15%。通過該資產(chǎn)配置下滑路徑,華安養(yǎng)老2030的投資風(fēng)格相應(yīng)由“進(jìn)取”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;穩(wěn)健”,最后轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;保守”。投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)隨著時(shí)間的推移逐漸降低,以穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)投資者的養(yǎng)老投資目標(biāo)。

投資中,華安養(yǎng)老2030注重兩大原則:一是全市場(chǎng)精選,該基金采用FOF(基金中基金)模式,80%以上的倉(cāng)位將投資于基金產(chǎn)品,并基于有效的基金篩選與評(píng)估方法,在全市場(chǎng)范圍內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)子基金;二是輕擇時(shí)、重選基,華安養(yǎng)老2030著重于基金精選,當(dāng)資本市場(chǎng)出現(xiàn)極端變化,確有必要做出較大調(diào)整時(shí),將對(duì)資產(chǎn)配置比例動(dòng)態(tài)調(diào)整。

據(jù)華安養(yǎng)老2030擬任基金經(jīng)理?xiàng)钪具h(yuǎn)介紹,“輕擇時(shí)”也并非僵化地、被動(dòng)地維持資產(chǎn)配置中樞水平。該基金將密切跟蹤與分析資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài),確定大類資產(chǎn)與細(xì)分資產(chǎn)類別的配置比例,并基于資產(chǎn)配置目標(biāo)優(yōu)選基金,在各細(xì)分類別與投資風(fēng)格中優(yōu)選基金,以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步分散,優(yōu)化投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)構(gòu)。

作為管理人,華安基金整體投研實(shí)力領(lǐng)先,為華安養(yǎng)老2030未來的投資運(yùn)作提供了有力護(hù)航。WIND數(shù)據(jù)顯示,截至4月12日,華安基金旗下共有49只權(quán)益產(chǎn)品年內(nèi)收益率超20%,其中31只超30%,8只超40%,投資成績(jī)亮眼。長(zhǎng)期來看,海通證券發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜》顯示,截至3月29日,華安基金旗下權(quán)益類基金近1年、近2年、近5年絕對(duì)收益率均排名行業(yè)前十,固收類基金近2年絕對(duì)收益率排名行業(yè)前1/6,近5年排名行業(yè)前1/3。今年以來,華安基金憑借卓越的投研能力,已經(jīng)斬獲《證券時(shí)報(bào)》“十大明星基金公司”獎(jiǎng)以及《中國(guó)證券報(bào)》“金牛基金管理公司”獎(jiǎng)

華安基金FOF投資團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期以來深耕資產(chǎn)配置和基金精選領(lǐng)域,也將為該基金提供強(qiáng)有力的保障。團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王毅是上海市千人計(jì)劃特聘專家,也是我國(guó)基金評(píng)價(jià)方面的領(lǐng)軍人物,長(zhǎng)期從事大類資產(chǎn)配置、利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和咨詢,服務(wù)機(jī)構(gòu)包括全球大型養(yǎng)老基金等。何移直、楊志遠(yuǎn)等核心人員也擁有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn),經(jīng)歷過不同市場(chǎng)環(huán)境的考驗(yàn),在資產(chǎn)配置、組合管理、FOF投資等方面均具備豐富的經(jīng)驗(yàn)。

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