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　　銀保監(jiān)會21日發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。《辦法》從內(nèi)部控制角度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務。《辦法》為銀保監(jiān)會做好銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作奠定了制度基礎，構(gòu)建了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導銀行業(yè)金融機構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，《辦法》從兩方面設置市場準入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設組織機構(gòu)進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調(diào)查以及對入股資金來源合法性進行審查；二是為了保證機構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。

　　結(jié)合現(xiàn)有市場準入規(guī)則，《辦法》系統(tǒng)規(guī)定了法人機構(gòu)設立、分支機構(gòu)設立、變更股權(quán)、變更注冊資本、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種、董事及高級管理人員任職資格許可情形下的反洗錢審查標準。同時，為實現(xiàn)對股東的穿透管理，銀保監(jiān)會要求對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人也進行審查。

　　銀保監(jiān)會稱，下一步將根據(jù)工作需要制定細則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等，同時做好宣傳培訓及政策解讀工作，便于各級監(jiān)管機構(gòu)及銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹落實。

《電鰻快報》