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　　銀保監(jiān)會(huì)21日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。《辦法》從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工；有效履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。《辦法》為銀保監(jiān)會(huì)做好銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會(huì)將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《辦法》從兩方面設(shè)置市場(chǎng)準(zhǔn)入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過(guò)創(chuàng)設(shè)組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)，要求對(duì)股東、董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行犯罪背景調(diào)查以及對(duì)入股資金來(lái)源合法性進(jìn)行審查；二是為了保證機(jī)構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員提出反洗錢知識(shí)能力的要求。

　　結(jié)合現(xiàn)有市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，《辦法》系統(tǒng)規(guī)定了法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更股權(quán)、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可情形下的反洗錢審查標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)對(duì)股東的穿透管理，銀保監(jiān)會(huì)要求對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人也進(jìn)行審查。

　　銀保監(jiān)會(huì)稱，下一步將根據(jù)工作需要制定細(xì)則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等，同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)。

《電鰻快報(bào)》