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        博時(shí)恒旭開售啦!又一只“固收+”產(chǎn)品擠進(jìn)了年末收官戰(zhàn)。

        在今年風(fēng)潮下，各大公募基金公司接連推出“固收+”策略的產(chǎn)品，WIND數(shù)據(jù)顯示，截至11月27日，今年以來成立的偏債混合基金、二級債基達(dá)到164只，合計(jì)募集規(guī)模達(dá)到2768.98億元，平均單只基金募集規(guī)模為16.88億元。而2019年全年，同類“固收+”產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量為70只，募集總規(guī)模為690億元。

        那么問題來了，從今年年初的“固收+”的宣傳口號紅遍整個(gè)朋友圈，而近期“固收++”、“固收+”PLUS等也大行其道，市場上的“固收+”產(chǎn)品那么多，到底如何選擇呢?

        第一，當(dāng)然是選固收大廠。固收+、固收+，以債券等固定收益類資產(chǎn)為底的固收當(dāng)然是最重要的，成熟的基金公司相對具備完善的投研體系，能為“固收+”產(chǎn)品提供強(qiáng)力的支撐，投資者們可以通過公司基金公司規(guī)模、產(chǎn)品歷史業(yè)績、歷史獲獎(jiǎng)記錄等來評估。

        博時(shí)基金作為“老五家”基金公司之一，在固收投資領(lǐng)域一直具有顯著的優(yōu)勢。業(yè)績方面，近5年固收基金加權(quán)平均凈值增長率26.35%，在固定收益類大型公司中排名2/13(數(shù)據(jù)來源：海通證券，截至2020年三季末)規(guī)模上，博時(shí)基金債券投資方向資產(chǎn)凈值超2469億元，規(guī)模在行業(yè)排名2/131(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，截至2020年三季末)

        值得一提的是，過去11年，博時(shí)固定收益總部屢獲“基金業(yè)奧斯卡”金牛獎(jiǎng)，其中產(chǎn)品單項(xiàng)金牛獎(jiǎng)10座，固收金牛基金公司2座(金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)為《中國證券報(bào)》，2008年-2019年)

        第二，基金經(jīng)理也很重要。如果是基金經(jīng)理單獨(dú)管理，這就要求他具備固收類和權(quán)益類資產(chǎn)雙重配置能力，在選擇時(shí)不僅要看基金經(jīng)理的管理經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績，還要了解他們的風(fēng)險(xiǎn)偏好及能力圈，如果外加擁有豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)就更好了。另外在考量時(shí)候也應(yīng)了解該基金經(jīng)理所管“固收+”類產(chǎn)品的最大回撤率、產(chǎn)品波動(dòng)率等方面表現(xiàn)。

        博時(shí)固定收益總部研究組負(fù)責(zé)人王申，擁有10.8年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，5.4年公募基金管理經(jīng)驗(yàn)，具有多年宏觀分析經(jīng)驗(yàn)，擅長通過大類資產(chǎn)配置挖掘絕對收益機(jī)會(huì)，以優(yōu)質(zhì)債券為主，輔以權(quán)益靈活增強(qiáng)，持倉分散，嚴(yán)控回撤。

        王申在管時(shí)間最長的“固收+”——博時(shí)宏觀回報(bào)獲三料五星基金：銀河/海通/晨星評級?????。博時(shí)宏觀回報(bào)過去1年累計(jì)回報(bào)12.44%;過去2年累計(jì)回報(bào)26.12%，同類排名前15%(27/201);過去3年累計(jì)回報(bào)33.45%，同類排名8/174。(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，2020.10.30，排名分類標(biāo)準(zhǔn)為銀河證券3.2.3 普通債券型基金(二級)(A類)，評級數(shù)據(jù)截至2020年二季度末，具體為三年期維度評級，博時(shí)宏觀回報(bào)為雙基金經(jīng)理制，另一位基金經(jīng)理為王衍勝，過往業(yè)績不代表未來收益表現(xiàn))

        王申在管的1年定開“固收+”——博時(shí)樂臻，能攻擅守，自2016/9/29成立以來已經(jīng)歷了4個(gè)封閉期，正迎來新的開放期。其中，由王申所管理的第4個(gè)封閉期至今回報(bào)達(dá)+11.06%，中債綜合財(cái)富指數(shù)同期回報(bào)僅3.30%;第4個(gè)封閉期至今最大回撤僅-0.73%，同期上證綜指最大回撤-14.39%。(數(shù)據(jù)來源：銀河證券，Wind，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為第4個(gè)封閉期至今，即2019.11.9-2020.11.25，同期基準(zhǔn)為11.70%，過往業(yè)績不代表未來收益表現(xiàn))

        第三，了解產(chǎn)品定位必不可少。“固收+”基金可以分為“固收”和“+”兩個(gè)部分，投資者對于產(chǎn)品的選擇需要根據(jù)自己的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來做決定。而作為一只優(yōu)質(zhì)的“固收+”產(chǎn)品，需要能以相對較低的風(fēng)險(xiǎn)去實(shí)現(xiàn)客戶的中長期收益目標(biāo)，并不是為了追求短期排名或市場機(jī)會(huì)而承擔(dān)過多風(fēng)險(xiǎn)。

        博時(shí)基金正在發(fā)行的博時(shí)恒旭一年持有期混合基金(A類：010775 C類：010776)，就是一款帶有1年持有期的“固收+”基金，由固定收益總部研究總監(jiān)王申親自掌舵，專為投資者打造一款穩(wěn)健+、收益+的“固收+”產(chǎn)品。

        對于如何選擇的問題想必大家也有了一定了解，更多硬核知識都在明晚的這場大咖碰撞中!三位大咖——浦發(fā)銀行財(cái)富業(yè)務(wù)專家杜江帶領(lǐng)博時(shí)基金明星基金經(jīng)理王申及中歐基金明星基金經(jīng)理王健，一起講財(cái)富密碼。

        這些你關(guān)注的所有：信用債事件沖擊迎來緩和期，如何應(yīng)對?量化寬松疊加疫情影響，明年的債券市場該如何演繹?旺銷產(chǎn)品“固收+”還將持續(xù)走紅?

        投資干貨，都在這里!明晚7點(diǎn)半，我們不見不散。

附：基金經(jīng)理王申在管基金過往業(yè)績表現(xiàn)：
1、王申共管理9只公募基金，另有2只成立時(shí)間未滿半年的不展示過往歷史業(yè)績。
2、博時(shí)樂臻成立于2016.9.29，王申任職日期為2019.10.14，該基金2016-2019年的業(yè)績分別為：-4.19%、2.02%、6.39%、16.63%，對應(yīng)的同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為0.13%、8.49%、-6.18%、16.74%。博時(shí)宏觀回報(bào)A成立于2010.7.27，王申任職日期為2015.5.22，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：-2.21%、-6.60%、0.26%、10.72%、12.03%，對應(yīng)的同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為8.74%、2.00%、-0.34%、8.85%、4.96%。博時(shí)平衡配置成立于2006.5.31，王申任職日期為2020.2.24，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：2.04%、-13.45%、15.45%、-20.81%、37.17%，對應(yīng)的同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為10.67%、-5.88%、6.72%、-8.59%、17.47%。博時(shí)天頤A成立于2012.2.29，王申任職日期為2020.2.24，該基金2015-2019年的業(yè)績分別為：4.20%、-7.58%、2.85%、8.32%、12.40%，對應(yīng)的同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.37%、3.75%、3.75%、3.75%、3.75%。
3、博時(shí)富進(jìn)一年定開成立于2019.12.19，王申任職日期為2019.12.19，成立以來累計(jì)回報(bào)為1.39%，同期基準(zhǔn)為2.09%；博時(shí)富洋純債一年定開債成立于2020.1.15，王申任職日期為2020.1.15，成立以來累計(jì)回報(bào)為1.08%，同期基準(zhǔn)為1.40%；博時(shí)富燦一年定開成立于2020.3.26，王申任職日期為2020.3.26，成立以來累計(jì)回報(bào)為-1.00%，同期基準(zhǔn)為-0.48%。（截至2020年9月30日）
4、博時(shí)平衡配置共同管理的基金經(jīng)理為劉思甸（2016.4.20至今）；博時(shí)宏觀回報(bào)共同管理的基金經(jīng)理為王衍勝（2018.3.19至今）；博時(shí)天頤共同管理的基金經(jīng)理為王衍勝（2018.3.19至今）。
數(shù)據(jù)來源：基金定期報(bào)告，過往業(yè)績不代表未來收益。
本文中所提及的基金詳細(xì)信息可在博時(shí)基金官方網(wǎng)站基金產(chǎn)品頻道（http://www.bosera.com/fund/index.html）查詢， 博時(shí)基金相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)介紹網(wǎng)址為：http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。
一、證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
二、基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
三、基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
四、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，及時(shí)關(guān)注本公司向您出具的適當(dāng)性匹配意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的匹配意見不必然一致，且基金合同中關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金的風(fēng)險(xiǎn)等級因考慮因素不同，存在差異。請根據(jù)您的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素謹(jǐn)慎決策，不應(yīng)采信違規(guī)銷售行為或宣傳材料，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
五、基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金收益存在波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
六、投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售資格的其他機(jī)構(gòu)購買和贖回基金，《基金合同》、《招募說明書》、基金銷售機(jī)構(gòu)名單及本基金的相關(guān)公告可登陸基金管理人官方網(wǎng)站http://www.bosera.com/index.html查看。
七、特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金對每份基金份額設(shè)置1年的最短持有期。在基金份額的最短持有期到期日之前（不含當(dāng)日），投資者不能提出贖回申請，最短持有期期滿后（含最短持有期到期日當(dāng)日）投資者可以申請贖回。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，1年內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn) 。

《電鰻快報(bào)》