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        本立而道生。投資者是市場之本，但公募基金投資者陪伴工作卻知易行難。投資者陪伴工作本身是一項系統(tǒng)工程，更是一項長期工程。從哪里開始，到哪里結(jié)束?如何喚起共鳴?又如何真正觸達投資者的內(nèi)心?

        事因難能，方才可貴。作為行業(yè)的一份子，我們責(zé)無旁貸，致力于建立起投資者陪伴長效運行機制，提升可持續(xù)的服務(wù)能力。持續(xù)完善“因諾In Now”品牌體系，解答投資者服務(wù)與陪伴的“新課題”。

        陪伴的過程，不只是教更是傾聽

        2024年，是“因諾 In Now”投資者服務(wù)品牌走過的第二年。自成立以來，“因諾In Now”已在全國范圍內(nèi)舉辦了超過1000場活動，覆蓋了超100座城市，惠及超過10000人次。無論是繁華的一線城市還是寧靜的三四線城市，我們的專業(yè)團隊都致力于將最新的市場觀點和前沿的投資知識帶給每一位投資者。

        并通過投教宣傳、投研輸出、客戶活動、合作賦能等方式，形成投資陪伴式服務(wù)，從而真正提升投資者的“獲得感”。始終將“好的客戶服務(wù)體驗”放在首位。

        投教的課程，不只是教育更是選擇

        “因諾研究室”于今年組建成立，通過緊密結(jié)合市場熱點及客戶需求，出品了系列課程。例如，在2023年末到2024年初，資本市場經(jīng)歷了相對長時間的低位區(qū)域和震蕩，投資者十分迷茫，基于當(dāng)前市場情況，團隊推出《如何度過市場低谷階段》、《冬去春來、萬象新生》兩門課程，通過嚴謹?shù)臄?shù)據(jù)分析為投資者梳理市場情況，增強市場信心。在市場低位調(diào)整階段，如何讓投資者有好的投資感受，團隊針對投資策略方向推出《低利率時代的資產(chǎn)配置之道》、《穿越迷霧，引領(lǐng)財富增長》、《外部波折內(nèi)部革新，資產(chǎn)配置先穩(wěn)后進》、《組合投資，拓新提質(zhì)》等課程，側(cè)重于資產(chǎn)搭配，梳理股市和債市的搭配策略，以及傳達國內(nèi)、國外前沿觀點，希望投資者著眼于長期趨勢和發(fā)展規(guī)律，幫助投資者提前布局未來的投資方向。2024年三季度末市場啟動后，投資者急需關(guān)于后市市場觀點和搭配策略的講解，團隊立刻響應(yīng)需求，推出《堅定信心，積極而為》等課程，希望在權(quán)益市場轉(zhuǎn)折后，給投資者傳遞專業(yè)觀點。這些課程不僅僅是教育，更是選擇——它們幫助投資者在不確定中找到確定的方向。

        “因諾In Now” 不只是品牌更是態(tài)度

        專注當(dāng)下，篤風(fēng)而行。“因諾In Now”不僅是一個投資者服務(wù)陪伴品牌，更是一種態(tài)度，即始終堅持以“向更多人分享我們的努力”為使命，專注于當(dāng)下，為不同投資者提供最新、最優(yōu)質(zhì)的陪伴服務(wù)體驗，成為投資者信賴的長期伙伴。

        目前，公司將投資者教育工作納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)中，從組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度與機制建立入手，貫穿前中后臺多部門，進行跨部門的緊密合作。以提升“投資者獲得感”為核心，針對不同人群，將廣度與深度結(jié)合，力爭打造覆蓋投資者全生命周期的創(chuàng)新性內(nèi)容，做到“有效的市場陪伴”。

        2023年至2024年三季度，面對資本市場的波動和不確定性，許多投資者及業(yè)內(nèi)人士都感到前所未有的挑戰(zhàn)。“因諾In Now”團隊沒有選擇退縮，而將此視為契機，通過深入分析宏觀經(jīng)濟變化和個人投資策略，幫助投資者建立成熟的理財觀念。團隊的首席培訓(xùn)師王俊韜在回溯這段經(jīng)歷時提到，那個時期投資者的負面情緒比較重，在做活動中他們有著直觀的感受。但越是這個時候，他們反而覺得身上有沉甸甸的使命感，如何幫助大家梳理困惑，陪伴大家熬過低谷，這是當(dāng)時他們的核心想法。

        他進一步表示到，即使在“黎明”前夕，他們依然對中國資本市場的未來充滿信心，同時他也在思考，僅僅是傳遞信心是不夠的，更應(yīng)該把宏觀和微觀的變化跟投資者剖析清楚，讓大家在客觀的分析里感受到信心。另外，大部分投資者之所以有情緒，還是對投資原理知之甚少，或者不能知行合一，像“資產(chǎn)配置”“長期持有”和“因勢而變”等觀念，這個時候就需要他們站出來孜孜不倦的講解，講一次不夠，講一年不夠，要反復(fù)長期的講下去，才能讓大家有感覺。“諾安基金因諾In Now其實就是一座橋梁，是橫跨在深度研究與投資人之間的橋梁。”他總結(jié)道。

        在梳理品牌成立兩年來的心路歷程中，他表示，當(dāng)看到每場活動中投資者帶著期盼而來，滿載收獲而歸時，就是他最有成就感的時刻。投資者因為我們的分享能堅持長期主義，在趨勢變化后通過優(yōu)化持倉快速改善了體驗……這些瞬間都讓他倍感振奮。“我也希望我們因諾的團隊成員真的被投資者所需要，哪里有需要，哪里就有我。”他滿懷熱情地表示。

        “因諾In Now” 不只是口號更是同行者

        投資者教育是基金公司與投資者的雙向奔赴，一路同行，穿越市場周期起伏，方能收獲時間的玫瑰。

        在同行的路上，不僅有坦途的風(fēng)景，更有曲折小路上的溫暖與堅定守護。尤其市場處于“逆風(fēng)”期時，如何在看到低點機遇時，以專業(yè)性引導(dǎo)投資者逆勢布局。如何在基金凈值走弱、投資者迷茫時，提供情緒價值、心理按摩，這些才是投資者陪伴服務(wù)工作的重中之重。

        公司一名渠道銷售經(jīng)理在回顧投資者的相伴之路時表示，今年二季度，面對權(quán)益市場下行可轉(zhuǎn)債跌破面值的大背景下，經(jīng)過分析確認可轉(zhuǎn)債在當(dāng)時的投資價值，逆勢給客戶推薦了相關(guān)產(chǎn)品。后續(xù)的劇本卻是三季度權(quán)益市場再度調(diào)整，可轉(zhuǎn)債經(jīng)歷了三四個月的向下調(diào)整，這時來自市場和投資者的雙向壓力可想而知。在當(dāng)時的環(huán)境下，他與客戶對市場進行了深入的探討研究，在彼此的觀點碰撞中，投資者對于未來市場有了更理性、更堅定的信心。“暗夜終有破曉時”，很快市場如期驗證，投資者在這一次的逆勢投資中，感受到價值發(fā)現(xiàn)的魅力。客戶、理財經(jīng)理與銷售經(jīng)理之間的信任度再次得到提升，逆向銷售的價值也得到了多方的認可。

        在實踐中，“因諾In Now”通過服務(wù)全流程幫助投資者建立科學(xué)合理的投資預(yù)期，關(guān)注大類資產(chǎn)配置動態(tài)、尋找市場結(jié)構(gòu)性機會、同時直面投資者近年來投資困擾并提出具有現(xiàn)實價值的解決方案，因勢而變，從而提升投資者的獲得感。

        與合作伙伴同行，推出財商訓(xùn)練營、新人提升訓(xùn)練營、財富管理訓(xùn)練營等一系列賦能課程，內(nèi)容涵蓋宏觀經(jīng)濟分析、組合投資、基金健診技能、債券投資基礎(chǔ)等課程。無論何時何地，只要有需求，就能及時響應(yīng)和支持，旨在達到同行共贏的結(jié)果。

        “因諾In Now”團隊的持續(xù)與活力

        為了確保“因諾In Now”投資者陪伴服務(wù)品牌的持續(xù)創(chuàng)新與活力，加強投資者陪伴服務(wù)團隊的建設(shè)。公司通過內(nèi)部嚴格的課程通關(guān)授權(quán)機制，搭建了一支適合不同客戶需求的講師團隊，配備了首席培訓(xùn)師、配置規(guī)劃師、五星講師等多層次的人才梯隊。通過定期認證，不斷檢視并補充納入符合標準的講師，滿足更多客戶的專業(yè)需求。講師團隊以高標準的專業(yè)輸出，為更多投資者提供專業(yè)、便捷的投資者陪伴服務(wù)，延續(xù)從客戶利益出發(fā)、陪伴客戶成長的初心。

        公募基金行業(yè)的發(fā)展，始終根植于國家發(fā)展和國民福祉的土壤中，伴隨新“國九條”出臺，強監(jiān)管、防風(fēng)險、促高質(zhì)量發(fā)展，擘畫了我國資本市場中長期發(fā)展的新藍圖。加強投資者權(quán)益保護、建立長期投資理念等內(nèi)容，對公募基金投資者服務(wù)再次明確要求。

        “因諾 IN NOW”投資者陪伴服務(wù)品牌的slogan為"洞見當(dāng)下，預(yù)見未來" ，蘊含了品牌對未來趨勢的洞察力以及對當(dāng)下服務(wù)質(zhì)量的高度重視。未來，公司將繼續(xù)堅持投資者利益至上的原則，積極踐行公募基金的社會擔(dān)當(dāng)，為更多人匯聚前行力量，向更多人分享我們的努力。

        不追求光芒萬丈、一蹴而就，而是一朝一夕的長久陪伴，不斷提升投資者獲得感，這才是諾安“因諾 IN NOW”的核心。

        時光不老，愿我們永相伴。

        風(fēng)險提示：市場有風(fēng)險，投資須謹慎。本觀點僅代表當(dāng)時觀點，今后可能發(fā)生改變，僅供參考，不構(gòu)成投資建議或保證，亦不作為任何法律文件。投資者投資于本公司管理的基金時，應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《托管協(xié)議》、《招募說明書》、《風(fēng)險說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等文件及相關(guān)公告，如實填寫或更新個人信息并核對自身的風(fēng)險承受能力，選擇與自己風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。投資者需要了解基金投資存在可能導(dǎo)致本金虧損的情形。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不代表本基金業(yè)績表現(xiàn)。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。

《電鰻快報》