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        上證報(bào)中國證券網(wǎng)訊(記者 朱妍)今年9月，多家頭部基金銷售機(jī)構(gòu)(或其分支機(jī)構(gòu))接受了監(jiān)管的“罰單”。

        9月末，中國證券監(jiān)管委員會(huì)浙江監(jiān)管局公布了一則關(guān)于螞蟻基金的責(zé)令改正決定。公告主要提及了兩項(xiàng)整改問題：一是余額寶升級(jí)服務(wù)未充分揭示業(yè)務(wù)規(guī)則，二是曾經(jīng)參與的基金專屬福利券活動(dòng)不合規(guī)。對(duì)此，螞蟻基金表示積極配合監(jiān)管要求，已完成公告中的相關(guān)整改事項(xiàng)。

        有知情人士透露，基金專屬福利券是螞蟻基金2020年的歷史活動(dòng)，實(shí)際上該活動(dòng)早已下線，而余額寶的整改主要為引導(dǎo)基金更換的規(guī)則提示不充分，當(dāng)前也已充分增強(qiáng)了相關(guān)提示。據(jù)了解，目前余額寶已接入45只貨幣基金，投資者可以自行選擇、切換收益更高的產(chǎn)品。

        無獨(dú)有偶，9月中旬，中國證券監(jiān)管委員會(huì)重慶監(jiān)管局(下稱重慶證監(jiān)局)發(fā)布的《關(guān)于對(duì)招商銀行股份有限公司重慶分行采取出具警示函措施的決定》，提及兩項(xiàng)問題。一是基金產(chǎn)品普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者過程中，該機(jī)構(gòu)未向投資者說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，未警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)。二是其在基金銷售過程中，使用的個(gè)別宣傳推介材料刊載了基金經(jīng)理特定產(chǎn)品過往業(yè)績，未覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類產(chǎn)品的過往業(yè)績;個(gè)別宣傳推介材料存在片面、夸大宣傳基金經(jīng)理過往業(yè)績的情況。

        廣發(fā)銀行重慶分行也因基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個(gè)別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等原因被重慶證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

        今年以來，監(jiān)管對(duì)于基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度不斷加碼，頭部機(jī)構(gòu)最為對(duì)投資者影響較大的機(jī)構(gòu)也頻頻“整改”。

        今年3月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見(試行)》提到，要加大監(jiān)管執(zhí)法力度，保持監(jiān)管執(zhí)法高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持機(jī)構(gòu)罰和個(gè)人罰、經(jīng)濟(jì)罰和資格罰、監(jiān)管問責(zé)和自律懲戒并重，強(qiáng)化全鏈條問責(zé)，對(duì)無視、損害公眾投資者利益的機(jī)構(gòu)與個(gè)人依法堅(jiān)決予以嚴(yán)厲打擊。

        “未來，無論是大型機(jī)構(gòu)還是小型機(jī)構(gòu)，整個(gè)基金銷售行業(yè)都將面臨嚴(yán)監(jiān)管的狀態(tài)，以提供給投資者一個(gè)更好的金融投資環(huán)境。”有基金銷售人士說。

《電鰻快報(bào)》