2024-03-11 10:10 | 來源:市場資訊 | 作者:未知 | [資訊] 字號變大| 字號變小
??粗略計算，成立七年多以來，橫琴人壽累計已實現保險業務收入393.48億元，凈利潤累計虧損近11億元
長江商報消息●長江商報記者 徐佳
全國性壽險公司橫琴人壽保險有限公司(以下簡稱“橫琴人壽”)再次獲得珠海國資增資。
日前，橫琴人壽披露，公司將新增注冊資本7.53億元，由公司股東珠海鏵創投資管理有限公司(以下簡稱“珠海鏵創”)出資15.81億元全額認繳。本次增資完成后，珠海鏵創的持股比例將進一步提升至49%。
長江商報記者注意到，這是珠海鏵創時隔近兩年之后再次計劃增資橫琴人壽。兩次增資完成，珠海鏵創合計耗資24.5億元。
資料顯示，珠海鏵創是珠海市國資委下屬的珠海華發集團在金融領域的重要全資子公司。
不過，成立已有七個年頭，雖然業務規模快速壯大，但橫琴人壽依舊面臨盈利難題。數據顯示，2016年成立之后，2020年橫琴人壽實現盈利，但2022年再次陷入虧損。2023年前九月，公司繼續虧損3.17億元。
粗略計算，成立七年多以來，橫琴人壽累計已實現保險業務收入393.48億元，凈利潤累計虧損近11億元。
時隔兩年珠海國資再次出手增資
日前，橫琴人壽發布注冊資本變更情況。公司將新增注冊資本7.53億元，由公司股東珠海鏵創出資15.81億元全額認繳。本次變更注冊資本后，橫琴人壽的注冊資本將由23.85億元增加至31.37億元。
長江商報記者注意到，這是珠海鏵創時隔近兩年之后再次計劃增資橫琴人壽。
資料顯示，作為廣東橫琴自貿區內首家全國性法人壽險機構，橫琴人壽成立于2016年12月，由珠海鏵創、亨通集團、廣東明珠(4.060,-0.03,-0.73%)集團深圳投資有限公司(已更名為深圳市珍珠紅商貿有限公司)、蘇州環亞實業有限公司、中植企業集團有限公司(以下簡稱“中植集團”)五家戰略類股東共同發起設立，持股比例均為20%，公司初始注冊資本為20億元。
2019年3月，橫琴人壽首次變更注冊資本，上述五方股東按照原比例共增資10億元。此次增資完成之后，橫琴人壽的注冊資本金增加至30億元。
2022年5月，橫琴人壽再次實施增資擴股，新增注冊資本3.85億元，且每1元注冊資本對應2.26元，由珠海鏵創單一認繳。
上述增資完成之后，橫琴人壽的注冊資本變更為23.85億元，珠海鏵創對于橫琴人壽的持股比例提升至32.9%，其他四大股東的持股比例隨之稀釋至16.775%。
綜上粗略計算，包括本次增資在內，兩年時間內，珠海鏵創對橫琴人壽合計將增資24.5億元。本次增資完成后，珠海鏵創的持股比例也將進一步提升至49%，同時其他四大股東的持股比例將下降至12.75%。
不過，由于股東方包括已申請破產的中植集團，橫琴人壽的股權穩定性一直備受市場關注。
去年12月，聯合資信對橫琴人壽出具評級報告，其中就指出，橫琴人壽開業至目前，公司未直接或間接持有底層涉及中植集團主體及其一致行動人的資產。截至2023年9月末，橫琴人壽與中植集團及其關聯方無任何存量關聯交易。但另一方面，仍需關注中植集團的經營情況對公司可能產生的影響。
更早之前的2022年5月，中植集團還曾計劃轉讓橫琴人壽股權，但直至今日依舊未有實質進展。
七年間僅兩個年頭實現盈利
對于橫琴人壽而言，連續兩次獲得大股東的增資，這將有利于提升公司的資本實力。而作為增資方的珠海鏵創，其背后則是珠海國資。
天眼查顯示，珠海鏵創的股東只有一名，即珠海華發投資控股集團，后者的控股股東為珠海華發集團，珠海華發集團則由珠海市國資委、廣東省財政廳分別持股92.1254%、7.8746%。
據珠海華發投資控股集團官網介紹，公司自成立以來，通過新設或收購方式，先后獲得財務公司、證券、期貨、金融租賃、人壽保險等總部級牌照，并在香港金融市場取得多個金融牌照，短時間內構建了以銀行、證券、保險、資管、期貨、財務公司、金融租賃等牌照金融業務為核心，以供應鏈金融、普惠金融、商業保理、交易平臺等創新金融業務和金融科技業務為支撐的“1+2”業務格局，躍升為地級市中牌照最齊全的綜合型金融投資集團之一。
不過，成立已有七個年頭，雖然業務規模快速壯大，但橫琴人壽依舊面臨盈利難題。長江商報記者注意到，由于成立時間接近年末，2016年橫琴人壽的營業收入僅為1.5萬元，凈利潤-4246.55萬元。
此后的2017年至2022年，橫琴人壽分別實現營業收入9.91億元、26.66億元、37.31億元、77.67億元、79.63億元、95.38億元，保險業務收入8.63億元、24.62億元、59.55億元、66.22億元、67.86億元、79.71億元;凈利潤-8240.73萬元、-2.46億元、-2.41億元、586.9萬元、110.2萬元、-1.79億元。其中，在2020年開始盈利之后，2022年橫琴人壽再次陷入虧損。
2023年前九月，橫琴人壽則實現保險業務收入86.89億元，同比增長9.02%;但凈利潤為虧損3.17億元，主要是受國債收益率曲線下行影響，橫琴人壽提取保險責任準備金規模增加，加之退保金規模增長，對公司利潤造成負面影響。
粗略計算，成立七年多以來，橫琴人壽累計已實現保險業務收入393.48億元，凈利潤累計虧損近11億元。
而在償付能力方面，截至2023年9月末，橫琴人壽實際資本56.01億元，其中核心一級資本34.33億元;核心償付能力充足率129.10%，綜合償付能力充足率163.70%，均較年初有所提升。
聯合資信指出，橫琴人壽根據相關要求，其最低資本按照90%計算償付能力充足率，加之資產端部分風險因子調整，最低資本規模有所減少。此外，橫琴人壽根據市場波動及經營情況增加了分保比例，進一步降低其最低資本規模并提升了實際資本規模，整體上，橫琴人壽償付能力較年初有所提升。
此外，聯合資信還稱，珠海鏵創作為珠海市國資委下屬的珠海華發集團在金融領域的重要全資子公司，資本實力強、業務范圍廣泛，能夠在公司治理、資本補充、業務開展及風險管理等方面給予橫琴人壽有力支持。
《電鰻快報》
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