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        4月19日，第十四屆銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)年會在上海舉行。在主題為“合規(guī)為本 消保為民”的論壇上，來自銀行業(yè)、保險業(yè)的高管齊聚一堂，共同探討金融行業(yè)如何強化合規(guī)管理、保護消費者權益。

        金融向實 強化合規(guī)管理

        合規(guī)是金融行業(yè)的生命線，是實現(xiàn)高質量發(fā)展的內在要求。

        “我們必須從系統(tǒng)、宏觀等多維度來理解合規(guī)工作的重要性，無論監(jiān)管部門還是金融機構，要做好金融工作，必須共同努力做好合規(guī)工作。”昨日，上海銀保監(jiān)局黨委書記、局長王俊壽在論壇上說，當前金融業(yè)合規(guī)領域仍然存在不足，具體表現(xiàn)為：一是形式上合規(guī)，但實質違規(guī);二是面上合規(guī)，但是點上違規(guī);三是被動合規(guī)，實際上是惡意違規(guī)。

        上海市銀行同業(yè)公會會長、農(nóng)業(yè)銀行上海市分行行長陳其昌表示，面對錯綜復雜的國際國內形勢、各種不確定難預料的風險挑戰(zhàn)，上海市銀行同業(yè)公會推動行業(yè)加強合規(guī)管理，強化金融消費者權益保護，提升行業(yè)研究和智庫建設，加大金融助企紓困力度等工作。

        在合規(guī)體系建設方面，上海農(nóng)商銀行行長顧建忠表示，該行將圍繞中介機構合作、金融反腐等重點領域，進一步深化包含“合規(guī)、內控、案防、消保、紀檢、審計、員工行為管理”的“七位一體”監(jiān)督機制，強化點面結合、由點及面、疏堵兼顧的合規(guī)體系建設。

        金融向實，服務于民。上海市保險同業(yè)公會會長、太平洋壽險上海分公司黨委書記姜亦峰強調，上海保險行業(yè)更應緊密圍繞金融監(jiān)管政策要求，不斷增強金融工作的政治性和人民性，發(fā)揮保險行業(yè)助推社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的功能優(yōu)勢，提高金融服務實體經(jīng)濟和國家重大戰(zhàn)略能力。

        消保為民 保護消費者權益

        消費者是金融市場的重要參與者，是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者，加強消費者權益保護是合規(guī)建設的重要內容。

        金融業(yè)應該如何做好消費者保護工作?王俊壽表示，在消保工作上要筑起三道防線：一是機構自身的防線;二是行業(yè)自律的防線;三是外部監(jiān)管的防線。“今年是消保工作專項治理深化之年，要堅持兩手抓，一是抓存量的壓降，做好消保投訴的處理;二是抓增量的遏制，重拳打擊各類不法中介，妥善處理一些纏訪鬧訪和違規(guī)非法代理行為。”他表示。

        就保障消費者公平交易權、自主選擇權等合法權益方面。陳其昌介紹說，在“3·15”宣傳周期間，轄內4024家網(wǎng)點開展教育宣傳11365次，機構網(wǎng)點參與率達100%，活動觸及消費者1.24億人次，獲得良好社會反響。

        在化解消費者糾紛方面，工商銀行上海市分行黨委書記、行長付捷表示，要強化快速反應、強化上下銜接、強化行業(yè)合作;在規(guī)范營銷宣傳方面，要嚴把“事前”準入環(huán)節(jié)、嚴把“事中”管控環(huán)節(jié)、嚴把“事后”監(jiān)督環(huán)節(jié);在強化個人信息保護方面，要嚴把個人信息收集、存儲、使用、加工等各個環(huán)節(jié)。

        “今年，我們將統(tǒng)籌推進‘消保一把手責任制’‘監(jiān)管轉辦投訴壓降’‘投訴問題根源治理’三大工程，構建特色消保治理體系。”付捷說，工行上海市分行將持續(xù)深化消保委員會會議、投訴集中處置辦公室、兩級分析會等工作機制，研究破解消保問題的新思路和新辦法。

        “2023年一季度監(jiān)管轉辦、億元保費投訴量同比大幅下降，指標改善效果明顯。”中國人壽上海市分公司總經(jīng)理王忠偉表示，要嚴格落實“屬地管理”原則，前移工作關口，及時回應消費者關切，暢通消費者反映問題渠道，持續(xù)完善糾紛化解機制。

《電鰻快報》