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        日前，河北證監局發布多則行政監管措施決定書。決定書顯示，郵儲銀行河北省分行、唐山銀行基金銷售業務存在多項問題。

        近年來，多家銀行都曾被爆出基金銷售業務違規。從違規事項來看，基金銷售人員未取得從業資格、人員數量不符合相關規定、專門合規風控人員未滿足獨立性和有效性要求等問題屢被監管部門提及。

        圖片來源：河北證監局官網

        兩家銀行基金銷售業務違規

        決定書指出，2023年3月河北證監局對唐山銀行基金銷售業務開展了現場檢查，經查存在以下問題：

        一是內部相關“營銷指引”中對基金推介的話術設計不規范，部分用詞可能對投資者產生誤導。二是部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業資格。三是基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規風控人員。四是基金銷售業務的專門合規風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業務進行監督和現場檢查。五是內部管理制度未及時根據中國證監會規章進行修改。

        郵儲銀行河北省分行在基金銷售中也存在多項問題，包括部分分支機構及代理網點基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。

        此外，河北證監局還指出，郵儲銀行河北省分行對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策;未每半年對基金銷售業務開展一次投資者適當性自查并形成自查報告;部分網點員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統一的留痕和監控管理;合規風控人員對基金銷售業務經營運作進行監督檢查的履職有效性存在不足。

        多家銀行曾被點名

        4月3日，長春農商行也因基金銷售相關問題被出具警示函。

        吉林證監局表示，經查，長春農商行負責基金銷售業務的部門負責人未取得基金從業資格，負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格人員少于該部門員工人數的二分之一。

        圖片來源：吉林證監局官網

        不久前，廈門銀行也因基金銷售業務違規被廈門證監局采取責令改正措施。

        圖片來源：廈門證監局官網

        決定書顯示，廈門銀行存在以下違規行為：一是部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格;二是負責基金銷售業務的個別合規風控人員未取得基金從業資格;三是僅通過行內簽報方式將基金銷售業務部門負責人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷售業務部門負責人離任審計或離任審查制度。

        記者查詢重慶證監局官網發現，今年3月，興業銀行重慶分行、重慶銀行、重慶農商行也因基金銷售相關問題被“點名”，違規內容涉及未針對銷售公募基金產品準入設立產品準入委員會或專門小組、個別銷售人員在不清楚投資者風險承受能力的情況下宣傳推介基金產品等。

        近年來，基金規模迅速增長，基金代銷是商業銀行財富管理業務的重要內容。

        基金業協會數據顯示，截至2023年1月底，我國境內共有基金管理公司142家;取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產管理子公司13家、保險資產管理公司1家。以上機構管理的公募基金資產凈值合計27.25萬億元。

        不過，多家銀行去年基金代銷手續費有所下降。

        “去年由于特殊環境的影響，資本市場波動使我們代銷基金規模和收入都下降了40%多，給我們非利息凈收入、財富管理收入增長都帶來了負面的影響。”招行行長王良日前在招行業績說明會上表示，財富管理方面，要在不同類型的財富產品中選擇好的合作伙伴。面對各種類型的金融機構，招行采取開放式的態度，主動拜訪、營銷，和不同領域頭部的金融機構建立緊密的合作關系。

《電鰻快報》