2022-06-17 15:42 | 來源:中國基金報 | 作者:俠名 | [基金] 字號變大| 字號變小
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基金代銷“二八分化”的格局愈演愈烈，陸續有機構主動停止代銷業務，泰康保險是最新的一家。
近日，泰康保險向北京證監局提交了注銷公募基金銷售業務許可證的申請，該申請已獲證監局核準，這也意味著首家拿到基金代銷資格的保險公司決定退出基金代銷“江湖”。
又一家機構注銷基金代銷牌照
進軍公募代銷8年多時間，泰康保險決定退出終止開展這項業務。
北京證監局近日發布《關于注銷泰康保險集團股份有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》，公告中稱，近期，泰康保險集團股份有限公司向我會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，我會決定注銷泰康保險集團股份有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。
早在2013年6月，證監會聯合保監會下發《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定》，明確了保險機構參與基金銷售業務的具體監管要求。2014年1月9日，泰康保險率先獲得監管下發的基金銷售業務資格批復，成為業內首家獲基金代銷牌照的保險公司。
不過從過往幾年的業務進展情況上看，泰康保險在基金代銷上的步伐相對緩慢，Wind數據顯示，截止6月16日，泰康保險僅在2015年簽訂了南方國策動力基金的代銷協議，此后一直沒有新增代銷基金。
泰康保險表示，此次泰康保險集團主動申請調整基金銷售業務資格，是面向長壽時代、深耕資產管理業務的一項經營調整舉措，對客戶和業務無影響。此前在5月26日，泰康基金獲得經營證券期貨業務許可證，意味著泰康資產公募事業部轉型成為獨立的基金管理公司，后續泰康還將堅持以客戶為中心，持續探索業務創新和專業精進，以進取之姿服務財富管理新時代。
“保險系”基金代銷機構發展分化
證監會網站顯示，截止6月16日，除了已經注銷基金代銷牌照的泰康保險，還有陽光人壽保險、中國平安人壽保險、中宏人壽保險、中國人壽在內4家保險公司，以及華瑞保險、玄元保險、和諧保險、永鑫保險、方德保險代理有限公司在內5家保險代理公司和保險經紀公司擁有公募基金代銷牌照。
不過上述幾家保險公司以及保險代理公司獲得牌照時間均在2014年1月至2016年2月之間，之后還未有保險機構新增基金代銷資格，且上述幾家機構最近幾年在基金代銷上的發展進度不一。Wind數據顯示，中國人壽已于88家基金公司簽訂基金代銷協議，代銷基金只數達到4369只，是目前代銷基金數量最多的保險公司，除此之外，陽光人壽、玄元保險兩家機構代銷的基金只數也超過3000只，華瑞保險代銷的基金只數超過1000只，但也有和諧保險、永鑫保險、中宏人壽保險等機構代銷的基金數量不到100只。
不過，與銀行、券商、第三方基金銷售機構相比，保險系基金銷售機構目前保有規模在市場上排名并不靠前，根據基金業協會此前公布的2022年1季度基金銷售機構公募基金銷售保有規模數據，目前僅中國人壽保險、玄元保險代理有限公司兩家保險機構能擠入行業前100名，其中，中國人壽代銷的權益基金、非貨幣基金保有規模分別為332億元、395億元，行業排名第36名、第39名，玄元保險代銷的權益基金、非貨幣基金保有規模分別為37億元、48億元，行業排名在第86名、第87名。
談及保險系基金銷售機構在基金代銷上優勢不夠突出時，一位基金公司人士表示，據其了解，之前也有其他的大型保險集團想拓展代理人賣基金的業務，但最終都沒有正式“落地”。“保險銷售與基金銷售是兩種不同的模式，對于保險代理人而言，銷售基金的傭金沒有銷售保險產品高，基金銷售在日常業績考核中占比不大，導致保險代理人銷售基金積極性不足，此外，銷售基金還需要具備基金從業資格證，還有保險代理人擔心若是基金出現浮虧，也會影響客戶心情，進而間接影響了保險產品的銷售。”
也有業內人士分析，對于很多大型保險公司而言，銷售基金需要滿足一系列的監管要求，在人員配置等方面都有很多細致的規定，不僅需要花費很多的人力物力，與其保險主營業務之間的協同性也不足，因此就順勢停止了基金代銷業務。
“海外投顧機構在為客戶做家庭財富管理規劃時既包括保險產品配置，也包括金融產品與實物資產的配置，相比之下，中國大財富時代仍處于起步階段，僅部分大型商業銀行以及大型券商具備綜合財富管理能力。”還有業內人士表示。
超10家機構注銷基金銷售牌照
自2021年11月以來，因監管原因或是自身經營困難，陸續有基金銷售機構注銷代銷牌照，今年2月至今就有6家之多。
5月26日，吉林證監局官方網站披露了《關于核準恒泰長財證券有限責任公司減少公開募集證券投資基金銷售業務的批復》。批復文件中稱，恒泰長財證券有限責任公司近期報送了公司關于變更公司經營范圍，減少證券投資基金銷售業務情況的申請報告及相關文件收悉。
根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司業務范圍審批暫行規定》等有關規定，經審核，吉林證監局現作出批復。
3月25日，證監會網站顯示，遼沈銀行吸收合并遼陽銀行，向中國證監會提交了注銷遼陽銀行公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，證監會決定注銷其公募證券投資基金銷售業務許可證。
2月24日，浙江證監局發布《關于注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》，公告中稱，近期，杭州科地瑞富基金銷售有限公司向我會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，我會決定注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。
2月15日，大連證監局發布《關于注銷泰誠財富基金銷售(大連)有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》，公告中提到，大連證監局前期對泰誠財富基金銷售(大連)有限公司作出責令停止基金服務業務的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》有關規定，近日，大連證監局決定注銷泰誠財富基金銷售(大連)有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。
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