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        資管行業(yè)正在向數(shù)字化遷徙。

        自2018年資管新規(guī)頒布以來，資管市場進(jìn)入了專業(yè)化轉(zhuǎn)型的新階段。市場主體回歸資管本源，并加速在智能投研、智能交易、全場景風(fēng)控、綜合投后管理等方面的布局。

        同時，云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)日臻成熟，為整個資管行業(yè)帶來諸多革命性變化，也催生了一批金融智能服務(wù)平臺。

        “大而全”的如騰訊金融科技、京東數(shù)科，劍指全球領(lǐng)先投研風(fēng)控平臺“阿拉丁”;其中也不乏深耕某一細(xì)分領(lǐng)域的“隱形冠軍”。

        智睿投研就是金融智能服務(wù)賽道上的一員。這家“小而美”的公司專注智能固收領(lǐng)域，為資管機(jī)構(gòu)提供投資研究、風(fēng)險管控、智能交易和資產(chǎn)配置的一體化方案。

        在金融數(shù)字化的進(jìn)程中，智睿投研能否切中資管行業(yè)痛點、幫助資管公司切實提升效率，未來它能否復(fù)制“阿拉丁”的成功?

        這些問題在以下內(nèi)容里都會得到解答。

        行業(yè)需求下的“藍(lán)海賽道”

        資產(chǎn)管理實現(xiàn)資金與資產(chǎn)高效對接的關(guān)鍵，就在于對風(fēng)險收益的識別、匹配和管理。

        而傳統(tǒng)的分析方式，已經(jīng)難以對資產(chǎn)的風(fēng)險及價值進(jìn)行評估，近年來頻現(xiàn)債券違約事件，就印證了這一行業(yè)痛點。

        此外，隨著境內(nèi)證券資管市場對外開放程度的提升，大量外資資管涌入中國，包括貝萊德、橋水等一批知名機(jī)構(gòu)。這勢必會給中資機(jī)構(gòu)帶來競爭壓力，也倒逼他們強(qiáng)化資管科技，提升自身的投研和風(fēng)控能力。

        從供給端來看，能為資管行業(yè)提供優(yōu)質(zhì)智能投研服務(wù)的本土第三方科技公司，并不多。

        “我們身處的資管行業(yè)，專業(yè)度非常高，這其中每個細(xì)分領(lǐng)域都是深邃而長期課題，需要不斷積累和迭代。”智睿投研創(chuàng)始人王玉卿在采訪中表示，過去幾年，資管行業(yè)的智能投研始終被三方軟件系統(tǒng)服務(wù)商視為深水區(qū)，并且這個細(xì)分賽道的服務(wù)商遠(yuǎn)不能滿足資管機(jī)構(gòu)的需求。

        如是，需求端嗷嗷待哺，供給端難以適配，這一主要矛盾，恰恰暗合著當(dāng)前最高層著力推動金融供給側(cè)改革的深意。

        矛盾之下，難點重重。這正是智睿投研的發(fā)力點和突破口。

        打造“投研+交易”平臺，覆蓋資管全鏈條業(yè)務(wù)

        經(jīng)過長達(dá)2年的打磨和迭代，智睿投研搭建起一套云端一體化的資管科技服務(wù)系統(tǒng)，用智能化的系統(tǒng)和工具幫助金融機(jī)構(gòu)解決風(fēng)控和效率問題，即智睿IBP智能固收投研平臺和ITS智能交易支持平臺。

        在這個一體化平臺上，解決方案包含多個維度：智能研究、組合管理、資產(chǎn)評價與風(fēng)險評估、智能交易等等，基本涵蓋資管行業(yè)的全鏈條業(yè)務(wù)。

        以資管行業(yè)的痛點——信用預(yù)警來說，智睿投研給出的解題思路是：從市場交易風(fēng)險評估、償債壓力預(yù)警分析、外部信息風(fēng)險評估、財務(wù)分析等多維度，搭建一套將量化模型與專家經(jīng)驗有效結(jié)合的信用風(fēng)險預(yù)警體系，對發(fā)債主體進(jìn)行預(yù)警提醒。

        據(jù)智睿投研聯(lián)合創(chuàng)始人莫恒介紹，這套系統(tǒng)自18年上線以來，有效性保持在84%以上。

        再比如，在質(zhì)押券的合規(guī)判斷方面，過去依靠交易員人工進(jìn)行質(zhì)押券的判斷，不僅效率低，而且容易出錯。

        而智睿投研應(yīng)用NLP、OCR等AI技術(shù)，對質(zhì)押券進(jìn)行智能識別、批量校驗，提高效率的同時，也大大降低了業(yè)務(wù)風(fēng)險。“過去人工手動驗券，每次要花上10-20分鐘。用我們的系統(tǒng)，可以將時間縮短到10-20秒。”莫恒介紹道。

        因其在產(chǎn)品模塊及服務(wù)功能設(shè)計上，遵循著資管行業(yè)的特有規(guī)律與痛點，智睿投研得以迅速打開市場。

        自2018年創(chuàng)立以來，智睿投研陸續(xù)獲得銀行、證券、保險、基金及評級公司等各類 30 多家合作伙伴的認(rèn)可和推薦，形成了金融科技領(lǐng)域的市場競爭優(yōu)勢。

        這背后自然離不開一支專業(yè)化團(tuán)隊。

        在智睿投研合伙人托婭看來，團(tuán)隊成員豐富的行業(yè)經(jīng)驗就是公司安身立命之本。“作為金融科技企業(yè)的從業(yè)人員，我特別喜歡用數(shù)據(jù)表達(dá)觀點。麻省理工學(xué)院的最新數(shù)據(jù)稱，美國各行業(yè)2007-14年創(chuàng)業(yè)人員270萬，企業(yè)家創(chuàng)業(yè)的平均年齡是42歲……這些數(shù)據(jù)反映了創(chuàng)業(yè)者的行業(yè)經(jīng)驗是企業(yè)成功重要的因子。”

        注重專業(yè)性，也滲透進(jìn)公司的人員組織中。團(tuán)隊近30名成員大多是銀行、證券、公募基金等資管行業(yè)里從業(yè)多年的“老隊員”。比如托婭總作為公司高管、金融科技創(chuàng)新專家有著近30年金融行業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計及客戶服務(wù)經(jīng)驗;莫恒總在公募基金IT管理崗位從業(yè)十多年，在智能投研、投資交易、風(fēng)險控制等多領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗。

        智睿投研組織架構(gòu)

        “資管行業(yè)是知識密集型行業(yè)，注定要向精耕細(xì)作發(fā)展，做正確的事往往都是艱苦卓絕的……”王玉卿強(qiáng)調(diào)，對團(tuán)隊而言，為客戶創(chuàng)造價值才是追求目標(biāo)，占住細(xì)分賽道不斷深化雕琢是團(tuán)隊努力的方向。

        改寫服務(wù)商定義，共建更智能的資管生態(tài)

        在海外，投研風(fēng)控技術(shù)平臺“阿拉丁”支持了貝萊德集團(tuán)萬億美元資產(chǎn)管理規(guī)模，是資管行業(yè)的標(biāo)桿。在國內(nèi)，市場成熟度與有效性的提升，也將智睿投研這樣的金融科技服務(wù)商，推入了發(fā)展的快車道。

        王玉卿表示，國內(nèi)智能投研已經(jīng)進(jìn)入加速競爭階段，但好在行業(yè)格局還未形成，團(tuán)隊仍能利用自身優(yōu)勢進(jìn)行差異化競爭。“智睿投研作為行業(yè)服務(wù)供應(yīng)商，最核心的能力是服務(wù)。我們特別愿意改寫當(dāng)前金融科技服務(wù)商的定義，不僅僅是系統(tǒng)技術(shù)供應(yīng)商，而是將科技領(lǐng)域的金融專業(yè)、方案、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)、技術(shù)于一身的綜合性服務(wù)商。”

        “成功的科技公司具有不斷創(chuàng)新、自我演進(jìn)和應(yīng)對變化的能力。”托婭在采訪中表示，未來，智睿投研還會保持初心，從最核心的信用預(yù)警和客戶需求出發(fā)，不斷迭代產(chǎn)品和服務(wù)平臺，為機(jī)構(gòu)方提供定制化的解決方案。

        “我們希望配合國內(nèi)資本市場金融科技領(lǐng)域的發(fā)展時間表，打造中國版的‘阿拉丁’。”王玉卿說。

        “打造中國版阿拉丁”看上去更多是對自己及國內(nèi)同業(yè)的期許。畢竟，貝萊德的阿拉丁，從研發(fā)到迭代歷經(jīng)21年——這條路并不好走。

        前路漫漫，市場終會給出答案。

《電鰻快報》