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曾經的民營金控集團“先鋒系”出現“爆雷”后遺癥——多起債務債權正被凍結或司法處置。

        證券時報記者注意到，12月2日上午，“先鋒系”旗下聯合創(chuàng)業(yè)集團持有的海口聯合農商行1.2億股股份被正式競拍。最終，來自深圳的兩家民企——深商高科實業(yè)、國民運力科技集團分別耗資0.955億元拍下6000萬股，占海口聯合農商行總股本的10%。

        同一時間，先鋒集團布局金融科技的業(yè)務主體、港股上市公司中新控股被公告退市，正在清盤。

        這些問題揭露出先鋒系龐大且關聯關系復雜的資本圖譜和債務牽連的冰山一角。

        聯合農商行股權競拍

        深圳兩民企接盤

        12月2日上午，“先鋒系”旗下聯合創(chuàng)業(yè)集團持有的海口聯合農商行1.2億股股份迎來正式競拍。

        在這之前，該筆股權已在阿里拍賣平臺上掛牌一個月時間，并被具體拆分為8筆分別拍賣，合計起拍價約1.91億元，折合每股起拍價1.59元。

        成立于2012年底的海口聯合農商行，資產規(guī)模僅百億出頭。去年該行實現營業(yè)收入2.38億元，同比下滑32.6%，全年凈虧損0.54億元。

        以該行總股本計算，聯合創(chuàng)業(yè)集團持有的這部分股權占比20%，與吉林九臺農商行并列為第一大股東。

        最終，來自深圳的兩家民企——深商高科實業(yè)、國民運力科技集團分別耗資0.955億元拍下6000萬股，占海口聯合農商行總股本的10%。

        其中，國民運力科技集團由黃繼宏控股99%以上股份;深商高科實業(yè)則由深圳兩廣實業(yè)、深商控股集團分別持股60%、40%。據了解，深商控股集團由深圳79家重點民企共同投資設立。

        值得注意的是，深商高科實業(yè)在11月中旬剛剛完成工商變更，公司董事長、法定代表人由黃繼宏變更為張銳。

        據了解，聯合創(chuàng)業(yè)集團所持海口聯合農商行股權被悉數拍賣，與公司四年前的一筆華融系委托貸款違約直接相關。

        2016年11月，應聯合創(chuàng)業(yè)集團請求，華融(福建自貿試驗區(qū))投資有限公司(簡稱“華融投資”)委托華融湘江銀行張家界分行向聯合創(chuàng)業(yè)發(fā)放委托貸款3.5億元，期限3年。

        當時，聯合創(chuàng)業(yè)集團不僅以其持有的海口聯合農商行1.2億股股份作為質押擔保，后者還對股東方的這筆委托貸款進行“兜底”，向華融湘江銀行出具《不可撤銷擔保函》。

        去年10月底，因聯合創(chuàng)業(yè)集團未按約定支付貸款利息，華融湘江銀行根據華融投資的指令，發(fā)出貸款提前到期通知，要求公司在收到通知后的三個工作日內提前償還貸款本息。截至2019年9月20日，聯合創(chuàng)業(yè)集團尚欠本金余額1.3億元，利息263.3萬元。

        隨后，華融投資一紙訴狀將聯合創(chuàng)業(yè)集團、海口聯合農商行告上法庭。張家界市中院判決，責令聯合創(chuàng)業(yè)集團償還華融投資貸款1.3億元本金以及相關利息，海口聯合農商行對債務承擔連帶清償責任，華融投資對質物1.2億股海口聯合農商行股份的變現價款享有優(yōu)先受償的權利。

        但聯合創(chuàng)業(yè)集團、海口聯合農商行遲遲未履行相應還款義務，張家界市中院最終裁定，拍賣聯合創(chuàng)業(yè)持有的海口聯合農商行20%股權。

        在港上市母公司

        已清盤退市

        值得注意的是，“先鋒系”旗下支付牌照先鋒支付，在去年因不合規(guī)被停業(yè)調查一年半后，其母公司中新控股(8207.HK)被香港聯合交易所(即港交所)宣布退市。

        據港交所公告，從“2020年11月30日上午9時起，中新控股科技集團有限公司(正式清盤中)的上市地位將根據《GEM規(guī)則》第9.14A條予以取消”。公告顯示，“在2020年11月30日的最后上市日期后，盡管股票仍屬有效，但股份將不會于香港聯交所掛牌及交易。”

        中新控股曾是先鋒集團布局金融科技板塊的重要組成板塊，主營業(yè)務包括在線投資及科技驅動貸款服務、傳統貸款及融資服務、區(qū)塊鏈、資產管理、第三方支付等，先鋒支付是其全資子公司。

        證券時報記者此前曾有報道，2019年7月8日，因先鋒支付涉嫌不合規(guī)操作，中新控股被停牌;2019年7月25日，該公司成立了“內部調查小組”以調查先鋒支付存在的不合規(guī)事項。直到2020年4月7日，中新控股發(fā)布內部調查小組的主要調查發(fā)現，披露相關管理高層在未獲授權之情況下從先鋒支付的信托基金中挪用資金。

        今年6月17日，中新控股再次發(fā)布公告，披露調查結果，“坐實”了先鋒支付被同為先鋒系旗下的網貸平臺網信理財挪用了資金14.95億元，資金主要來自備付金和數家機構資金。

        “根據《GEM規(guī)則》第9.14A條，若該公司未能于2020年7月7日或之前復牌，聯交所可將該公司除牌。該公司未能于2020年7月7日或之前履行聯交所訂下的所有復牌指引而復牌。于2020年11月13日，GEM上市委員會決定根據《GEM規(guī)則》第9.14A條取消該公司股份在聯交所的上市地位。”

        港交所在公告中稱，已要求該公司刊發(fā)公告，交代其上市地位被取消一事。隨后，中新控股也披露清盤公告。不過，公告中，該公司稱，截至公告日，概無集團的高級管理人員被指控或被拘留。

        去年7月，中新控股披露上述調查結果時曾在公告中稱，先鋒支付將根據監(jiān)管部門要求，填補該挪用資金，“如果沒有在合理時間內填補該資金，先鋒支付將不被允許恢復運營，并且先鋒支付的牌照將面臨吊銷風險。”

        公開資料顯示，先鋒支付成立于2007年，2013年7月6日取得支付業(yè)務許可證，獲準開展互聯網支付及預付卡發(fā)行與受理(北京、遼寧)業(yè)務，后于2018年7月6日順利續(xù)展。

        但目前來看，無論是先鋒支付還是中新控股都難以解決資金問題。2020年一季報顯示，中新控股報告期內虧損六千多萬。今年6月19日，中新控股還因未能清償5億港元(另計提罰息7472萬港元)負債被EternitySkyInvestmentsLimited呈請清盤。

        先鋒“爆雷”后遺癥

        多起債務債權面臨處置

        無論是所持海口聯合農商行20%股權遭司法拍賣，還是旗下主營金融科技公司被退市，都是先鋒集團“爆雷”的后遺癥。

        這些問題揭露出先鋒系龐大且關聯關系復雜的資本圖譜和債務牽連的冰山一角，先鋒系旗下子公司債務問題陸續(xù)浮出水面。

        證券時報記者注意到，今年6月份以來，包括網信證券、先鋒基金、開店寶科技集團(開店寶支付母公司)等涉及先鋒系的多起債務債權正在被司法判決，面臨處置。2019年10月，“先鋒系”實際控制人張振新在英國突然去世，“先鋒系”加速崩塌，旗下多家平臺的理財、信貸產品相繼清退，部分資產被陸續(xù)凍結。

        去年以來，證券時報記者曾以多篇報道跟進先鋒系旗下的證券經紀、第三方理財、網貸業(yè)務深陷債務泥潭。作為“先鋒系”旗下券商，網信證券從2018年開始出現經營困難，2019年被證監(jiān)會點名存在重大隱患;去年7月初，“先鋒系”旗下P2P業(yè)務網信普惠(原網信理財)被爆逾期。數天后，先鋒集團旗下中新控股公告停牌，稱將發(fā)布有關全資子公司先鋒支付不合規(guī)詳情公告，后先鋒支付暫停所有服務。

        今年4月份以來，“先鋒系”旗下私募平臺、多地理財公司被地方司法部門介入執(zhí)行，多張金融牌照也陸續(xù)被司法處置拍賣。

        其中，聯合創(chuàng)業(yè)持有的先鋒基金34.21%股權于6月初在阿里拍賣平臺掛拍，雖然引來大量圍觀，但無人報名競拍，最終撤回。

        8月初，“先鋒系”企業(yè)持有的開店寶科技集團35%股權被公開拍賣，后者是持牌支付機構開店寶支付的母公司。最終，這筆股權被一家天津民企以底價拍下，現已完成工商變更。

        此外，聯合創(chuàng)業(yè)集團持有的網信證券所有股權早在去年下半年就已全部被凍結。

        當前，“先鋒系”旗下網貸平臺網信普惠仍在推進風險化解工作。

《電鰻快報》