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        基金銷售嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)，又有銀行因代銷業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

        監(jiān)管最新發(fā)布的一份罰單顯示，郵儲(chǔ)銀行杭州分行因通過非現(xiàn)場(chǎng)方式開展基金銷售業(yè)務(wù)留痕不完善等問題受到浙江證監(jiān)局處罰。

        郵儲(chǔ)銀行杭州分行因基金銷售違規(guī)被責(zé)令改正

        4月9日，浙江證監(jiān)局公布了一份行政監(jiān)管措施決定書，劍指郵儲(chǔ)銀行杭州分行在基金代銷業(yè)務(wù)方面的“踩紅線”行為。

        具體來看，該行在基金銷售方面存在兩項(xiàng)違規(guī)行為：一是通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式開展基金銷售業(yè)務(wù)留痕不完善;二是對(duì)個(gè)別認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

        上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第二十五條、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三十條第一款的規(guī)定。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，決定對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

        浙江證監(jiān)局表示：“你行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的措施落實(shí)整改，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告。”

        如果對(duì)本監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

        監(jiān)管重拳打擊銀行代銷基金亂象

        近年來，銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)高發(fā)，監(jiān)管重拳打擊銀行代銷基金業(yè)務(wù)亂象。

        記者梳理罰單發(fā)現(xiàn)，多家被罰銀行涉及銷售、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格或部門持證員工數(shù)不達(dá)標(biāo)等問題。

        在業(yè)內(nèi)人士看來，基金代銷在銀行端屬于中間業(yè)務(wù)，在銀行轉(zhuǎn)型需求和基金市場(chǎng)快速發(fā)展之下，基金代銷收入逐漸受到銀行重視。

        然而，從目前市場(chǎng)格局來看，雖然基金代銷銀行渠道占比最高，但保有規(guī)模開始被其他機(jī)構(gòu)“蠶食”，第三方銷售機(jī)構(gòu)的份額逐步攀升，頭部效應(yīng)愈加明顯。同時(shí)，基金零售業(yè)務(wù)在向頭部機(jī)構(gòu)集中，中小代銷機(jī)構(gòu)分化調(diào)整趨勢(shì)明顯。

        面對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和市場(chǎng)規(guī)模快速擴(kuò)張，部分銀行在人員配備、資質(zhì)管理、績(jī)效考核等方面存在問題且未及時(shí)解決，容易造成違規(guī)銷售。

        “伴隨著銀行基金業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力的上升，疊加市場(chǎng)波動(dòng)下基金銷售遇冷，銀行在激進(jìn)展業(yè)過程中出現(xiàn)違規(guī)。一旦合規(guī)意識(shí)薄弱，機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)亂象就會(huì)出現(xiàn)。”一位業(yè)內(nèi)人士說。

        當(dāng)前，不少銀行加速推進(jìn)基金展業(yè)升級(jí)，主動(dòng)推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式提高競(jìng)爭(zhēng)力。

        業(yè)內(nèi)人士指出，未來銀行基金銷售需從考核、投資者適當(dāng)性管理、合規(guī)管理等方面進(jìn)一步優(yōu)化和完善。針對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)范不斷完善，為基金銷售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。

《電鰻快報(bào)》