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        《電鰻財(cái)經(jīng)》電鰻號(hào) / 文

        隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和監(jiān)管要求的日益嚴(yán)格，反洗錢工作已成為金融機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)營的重中之重。2025年新年伊始，財(cái)通證券因收到了來自中國人民銀行浙江省分行的罰單，這不僅是對(duì)財(cái)通證券的一次嚴(yán)厲警示，更是新《反洗錢法》落地后的一次重要“試金石”，引發(fā)了業(yè)界對(duì)于券商合規(guī)管理與反洗錢工作的深刻反思。

        2025年2月17日，中國人民銀行浙江省分行公布的行政處罰決定顯示，財(cái)通證券因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等嚴(yán)重違反反洗錢規(guī)定的行為，被處以195萬元罰款，并公示三年。同時(shí)，時(shí)任合規(guī)總監(jiān)申某新、合規(guī)部副總經(jīng)理吳某霞因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，也分別被處以4.1萬元和4萬元的罰款。這一處罰決定不僅體現(xiàn)了監(jiān)管部門對(duì)反洗錢工作的高度重視，也彰顯了其對(duì)違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。

        財(cái)通證券此次受罰并非個(gè)例，近年來，證券業(yè)因反洗錢違規(guī)行為被罰的案例屢見不鮮，且罰款金額屢創(chuàng)新高。這反映出部分券商在追求業(yè)績(jī)?cè)鲩L的同時(shí)，忽視了合規(guī)管理的重要性，合規(guī)意識(shí)淡薄。為了追求短期利益，一些券商甚至放松風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，默許異常交易的發(fā)生，從而加劇了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。此外，反洗錢技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)滯后、合規(guī)人員配備不足也是導(dǎo)致券商反洗錢工作失效的重要原因。因此，整個(gè)證券行業(yè)都需要從財(cái)通證券的教訓(xùn)中吸取經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和內(nèi)部控制的完善。

        2025年1月1日施行的新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》明確了金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)中的義務(wù)，包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、履行客戶盡職調(diào)查、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)告大額交易和可疑交易等。財(cái)通證券作為新年首家因違反反洗錢規(guī)定而受到處罰的證券公司，其案例無疑為新《反洗錢法》的實(shí)施提供了生動(dòng)的注腳。這一事件也提醒所有金融機(jī)構(gòu)，必須嚴(yán)格遵守新法規(guī)定，加強(qiáng)反洗錢工作，否則將面臨嚴(yán)厲的法律制裁。

        面對(duì)日益復(fù)雜的金融環(huán)境和不斷升級(jí)的監(jiān)管要求，券商必須將合規(guī)內(nèi)化為核心競(jìng)爭(zhēng)力，通過數(shù)智化手段提升反洗錢監(jiān)測(cè)能力，確保證券交易全流程都能貫徹落實(shí)相關(guān)規(guī)范。同時(shí)，監(jiān)管部門也應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)券商的監(jiān)管力度，推動(dòng)行業(yè)合規(guī)水平的不斷提升。可以預(yù)見，隨著技術(shù)手段與制度建設(shè)的雙重推進(jìn)，未來的反洗錢工作將邁向更高效率與精準(zhǔn)度，為金融安全筑牢堅(jiān)實(shí)的防線。

        《電鰻財(cái)經(jīng)》將繼續(xù)關(guān)注后續(xù)發(fā)展。

《電鰻快報(bào)》