2024-05-20 08:19 | 來源:電鰻快報 | 作者:林妍 | [財經] 字號變大| 字號變小
顯然，業績墊底是該基金清盤的主要導火索。實際上，最讓基金持有人耿耿于懷的還是該基金在三年內四換基金經理。
《電鰻財經》文/林妍
5月17日，平安基金發布的一紙清盤公告，徹底擊碎了平安養老目標日期2045五年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)持有人的幻想。
這只基金的清盤，引發市場唏噓。《電鰻財經》發現，該基金成立三年卻出現四換基金經理，如此頻繁的更換基金經理難免讓市場質疑聲四起。
未等到首個“開放日”
據《電鰻財經》觀察，平安養老2045FOF成立于2021年4月20日，按照合同約定，在基金合同生效三年之日如果規模低于2億元人民幣，合同將自動終止，基金進入清算。
2024年4月22日，平安基金發布公告，截至4月20日日終，平安養老2045FOF基金的基金規模低于2億元人民幣，故觸發上述《基金合同》約定的終止情形，《基金合同》自動終止，基金管理人將根據相關法律法規、基金合同等規定對本基金進行清算。公告還稱，2024年4月20日為該基金最后運作日，自4月21日(含該日)起，該基金進入基金財產清算程序，并停止收取基金管理費、基金托管費、銷售服務費等。
實際上，該基金已自4月15日起暫停辦理申購、定投業務。
5月17日，平安基金披露了平安養老2045FOF基金的清算報告，稱截至2024 年 4 月 20 日，該基金的基金份額總額4566萬份，基金份額凈值 0.8213 元，凈資產合計3749.93萬元。
需要注意的是，平安養老2045FOF基金是一只5年持有期的基金，尚未達到第一個開放日。在首發募集時買入的投資者，則要等到基金清盤后才能拿到資金。
頻繁換人致業績虧損
翻閱基金2024年一季報，發現平安養老2045FOF基金不但跑輸基準收益率，虧損較為嚴重。數據顯示，在一季度，該基金的基金份額凈值增長率為-6.84%，遠遠跑輸業績比較基準收益率-0.09%。該基金在季報中表示，報告期內，該基金整體權益倉位低于權益中樞。鑒于今年以來 A 股波動加大，該基金增加多國別的權益 ETF，盡可能降低持倉的波動，分散投資，增加投資收益來源的多元性。一月份市場下跌過程中，止損減倉小市值基金持倉導致錯過 2 月中旬開始的反彈機會。整體而言，該基金在后續投資運作過程中，將保持組合處于穩健均衡狀態。
據天天基金網數據，截至2024年4月19日，平安養老2045FOF基金近一年回報率為-15.97%，遠遠低于同類基金-6.06%的平均業績，在234只同類基金中位居第201名;今年以來，該基金更是出現了逆勢下跌，回報率為-9.64%，而同期同類基金平均回報率為0.73%，在可比的280只同類基金中排名第275名。
顯然，業績墊底是該基金清盤的主要導火索。實際上，最讓基金持有人耿耿于懷的還是該基金在三年內四換基金經理。
過去的三年內，平安養老2045FOF基金共更換了四次基金經理，現任基金經理尚瓊在2023年4月19日和李正一一起管理，今年1月16日，李正一離任，由尚瓊獨自管理。
業內人士表示，頻繁更換基金經理反映了基金公司在人才管理、團隊建設和投資策略上的不穩定。這種不穩定可能導致基金管理的不連貫性和缺乏長期規劃，進而影響基金的業績表現。頻繁更換基金經理可能導致投資者對基金公司和基金經理的信任度降低。這種不信任可能導致投資者贖回基金份額，進一步加劇基金的業績下滑和規模縮小，最終導致清盤。對于基金公司而言，面對旗下基金的清盤，是一個重要的反思和改進的機會，應該審視自身在人才管理、投資策略、風險控制等方面的不足，并采取措施加以改進。唯有人才管理和投資策略的連續性，才能提升基金的長期業績和穩定性。
《電鰻快報》
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