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        《電鰻財(cái)經(jīng)》文電鰻號(hào)

        近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“浙江監(jiān)管局”)網(wǎng)站公開(kāi)的浙金罰決字〔2023〕20號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司浙江省分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“郵儲(chǔ)銀行浙江分行”)存在如下違法違規(guī)事實(shí)：個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不審慎，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)主體注銷(xiāo)問(wèn)題;向公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款;個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入股市;個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入房市;資金回流股東實(shí)質(zhì)置換土地購(gòu)置成本;未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款;貸款“三查”不到位，重大負(fù)面信息披露不充分;流動(dòng)資金貸款被挪用入股市;流動(dòng)資金貸款被挪用于信托等投資;企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí);住房按揭貸款資金未直接支付至預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù);員工與信貸客戶(hù)存在非正常資金往來(lái);員工違規(guī)保管相關(guān)重要單證;存款業(yè)務(wù)管理不到位;代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)代理銷(xiāo)售;借貸搭售;對(duì)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)予以貼現(xiàn);不配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。

        依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十二條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十七條、第七十四條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，浙江監(jiān)管局決定對(duì)郵儲(chǔ)銀行浙江分行罰款645萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任郵儲(chǔ)銀行浙江分行三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部/消費(fèi)信貸部副總經(jīng)理、三農(nóng)金融事業(yè)部浙江省分部副總經(jīng)理鮑捷警告。

        這一事件再次引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)于銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)注，具有較強(qiáng)的警示意義。各銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。

        業(yè)內(nèi)人士指出，金融監(jiān)管部門(mén)也應(yīng)當(dāng)加大對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管力度，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一方面，要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的日常監(jiān)管，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng);另一方面，要加大對(duì)違規(guī)行為的查處力度，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，形成強(qiáng)大的震懾力，只有這樣才能讓銀行業(yè)形成良性發(fā)展，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力的支持。《電鰻財(cái)經(jīng)》將對(duì)郵儲(chǔ)銀行浙江分行被罰事件的后續(xù)進(jìn)展保持關(guān)注。

《電鰻快報(bào)》