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        《電鰻快報(bào)》 趙超/文

        作為經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，興業(yè)銀行(601166.SH)發(fā)布了500億元融資方案，募集資金擬用于業(yè)務(wù)發(fā)展。

        《電鰻快報(bào)》研究發(fā)現(xiàn)，2021年一季度營(yíng)收和凈利潤(rùn)同比增幅均超10%的興業(yè)銀行，自今年1月以來(lái)頻頻被處罰。其中，興業(yè)銀行南通分行，因高管未經(jīng)任職核準(zhǔn)即履職、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)南通監(jiān)管分局罰款170萬(wàn)元。

        發(fā)債融資

        5月22日，興業(yè)銀行發(fā)布《公開(kāi)發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券預(yù)案公告》，擬發(fā)行可轉(zhuǎn)債總額為不超過(guò)500億元，具體發(fā)行規(guī)模提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)公司董事會(huì)(或由董事會(huì)轉(zhuǎn)授權(quán)的人士)在上述額度范圍內(nèi)確定。

        興業(yè)銀行稱，本次發(fā)行可轉(zhuǎn)債募集的資金，扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于支持公司未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展，在可轉(zhuǎn)債持有人轉(zhuǎn)股后，按照相關(guān)監(jiān)管要求用于補(bǔ)充公司核心一級(jí)資本。

        2018年至2020年一季度，興業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入分別為1582.87億元、1813.08億元、2031.37億元、556.63億元，凈利潤(rùn)分別為612.45億元、667.02億元、676.81億元、240.77億元。

        同期，興業(yè)銀行資本充足率分別為12.20%、13.36%、13.47%、13.42%，核心一級(jí)資本充足率分別為9.30%、9.47%、9.33%、9.42%。其中，2020年，該公司核心一級(jí)資本充足率同比出現(xiàn)下滑。

        同期，該公司負(fù)債總額分別為 6.24萬(wàn)億元、6.6萬(wàn)億元、7.27萬(wàn)億元及7.34萬(wàn)億元，2018年至2020年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為7.94%。公司負(fù)債的主要組成部分包括吸收存款、同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)及應(yīng)付債券等。

        截至2021年3月31日，興業(yè)銀行吸收存款、同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)及應(yīng)付債券占負(fù)債總額的比例，分別為56.05%、19.86%及14.98%。

        2021年一季度，興業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)10.75%至556.63億元，歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)13.67%至238.53億元。

        今年一季度，興業(yè)銀行利息凈收入同比增長(zhǎng)12.13%，非息凈收入同比增長(zhǎng)8.15%，其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長(zhǎng)34.25%。該公司稱，非息凈收入增長(zhǎng)主要是與投資銀行和財(cái)富銀行相關(guān)的手續(xù)費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)較快增。

        2020年，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2031.37億元，同比增長(zhǎng)12.04%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)666.26億元，同比增長(zhǎng)1.15%;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率12.62%，同比下降1.40個(gè)百分點(diǎn)。

        頻頻被處罰

        《電鰻快報(bào)》注意到，興業(yè)銀行分行進(jìn)入2021年，因各種違規(guī)，頻頻被處罰。

        2021年4月30日，興業(yè)銀行股份有限公司許昌分行，因向未取得有效批準(zhǔn)文件的項(xiàng)目提供授信，根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2009年第2號(hào))第九條、《授信工作指引》第三十六條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被許昌銀保監(jiān)分局罰款20萬(wàn)元。

        2021年4月26日，興業(yè)銀行股份有限公司青島分行，因同業(yè)投資業(yè)務(wù)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，該分行被青島銀保監(jiān)局罰款50萬(wàn)元。

        《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證：1，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;2，拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;3，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;4，未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;5，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;6，拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

        2021年4月20日，張霞因?qū)εd業(yè)銀行股份有限公司南通分行案防風(fēng)險(xiǎn)管控不力負(fù)直接責(zé)任，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)南通監(jiān)管分局，處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。

        2021年4月8日，興業(yè)銀行股份有限公司南通分行，因高管未經(jīng)任職核準(zhǔn)即履職、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)南通監(jiān)管分局罰款170萬(wàn)元。

《電鰻快報(bào)》