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        廣西北部灣銀行近日發(fā)布公告，啟動(dòng)銀行股東權(quán)屬確認(rèn)項(xiàng)目采購(gòu)，將對(duì)貴行股東所持股權(quán)進(jìn)行確權(quán)梳理。這也是該行2019年宣布正式啟動(dòng)上市準(zhǔn)備工作以來(lái)首次公布IPO籌備的具體進(jìn)展。

        與此同時(shí)，該行2筆共計(jì)1.7億余股股權(quán)也將于1月底在淘寶司法拍賣(mài)網(wǎng)被公開(kāi)變賣(mài)，掛牌金額近4億元，此前已兩次掛牌流拍。2019年12月以來(lái)，廣西北部灣銀行已有5筆共計(jì)逾4億股股被掛牌拍賣(mài)，但均已流拍告終。

        多項(xiàng)大額股權(quán)面臨變動(dòng)的同時(shí)，廣西北部灣銀行核心資本補(bǔ)充壓力持續(xù)上升，接連多次定增“補(bǔ)血”。2020年10月，該行啟動(dòng)第六次增資擴(kuò)股，并擬通過(guò)申請(qǐng)政府專(zhuān)項(xiàng)債渠道補(bǔ)充資本。

        股權(quán)確權(quán)項(xiàng)目啟動(dòng)

        廣西北部灣銀行日前發(fā)布公告，擬對(duì)股東權(quán)屬確認(rèn)項(xiàng)目采購(gòu)，響應(yīng)文件遞交截至 1月11日。對(duì)于股東權(quán)屬確認(rèn)進(jìn)展及IPO推進(jìn)情況，截至發(fā)稿前廣西北部灣銀行方面并未給予明確回復(fù)。不過(guò)據(jù)該行相關(guān)人士透露，2020年以來(lái)該行上市籌備工作已經(jīng)全面啟動(dòng)，股東股權(quán)確權(quán)梳理工作也將很快落地，目前正在有序推進(jìn)中。

        早在2019年7月，該行就發(fā)布《邀請(qǐng)公告》稱，向相關(guān)保薦機(jī)構(gòu)發(fā)出邀請(qǐng)，就該行上市工作進(jìn)行深入溝通，并明確將通過(guò)逐一實(shí)現(xiàn)并加快推進(jìn)“136目標(biāo)”，即2018年加速風(fēng)險(xiǎn)化解實(shí)現(xiàn)輕裝上陣，2020年做優(yōu)做強(qiáng)穩(wěn)健發(fā)展，2023年實(shí)現(xiàn)上市。

        廣西北部灣銀行官網(wǎng)披露的信息顯示，2020年該行啟動(dòng)了上市準(zhǔn)備，完成了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層換屆;啟動(dòng)了第六輪增資擴(kuò)股，上市進(jìn)程不斷加快。

        從業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)看，廣西北部灣銀行各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)。該行最新數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月末，資產(chǎn)總額突破3000億元，達(dá)3051億元，同比增幅達(dá)30%;各項(xiàng)貸款及各項(xiàng)貸款同比增幅均實(shí)現(xiàn)30%以上，其中各項(xiàng)存款突破2200億元、同比增幅高達(dá)36%。

        與此同時(shí)，2020年下半年以來(lái)，廣西北部灣銀行各地分支行網(wǎng)點(diǎn)密集布局。銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的公告顯示，僅2020年9月份至2021年1月22日，該行獲批分支行設(shè)立或開(kāi)業(yè)的批復(fù)公告就達(dá)40余項(xiàng)，其中主要為小微支行。

        業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)張的同時(shí)，該行不良率則持續(xù)下降。廣西北部灣銀行官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月末，撥備覆蓋率192%;不良貸款率1.3%，較上年末下降0.17個(gè)百分點(diǎn)，但較2020年6月末仍有增加。

        隨著業(yè)務(wù)擴(kuò)張和不良資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)，該行資本補(bǔ)充壓力持續(xù)上升。廣西北部灣銀行近日公布的《2021年同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃》顯示，截至2020年三季度末，該資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別為14.17%、10.94%和9.4%，其中核心一級(jí)充足率指標(biāo)自2018年來(lái)呈持續(xù)下降趨勢(shì)。

        近年來(lái)，北部灣銀行主要通過(guò)增資擴(kuò)股來(lái)補(bǔ)充資本。2021年1月17日，廣西北部灣銀行增資擴(kuò)股方案的獲廣西銀保監(jiān)局批復(fù)，同意該行將股本總額增至80億元。2019年度，北部灣銀行剛完成第五次增資擴(kuò)股工作，總股本由45.71億股增至75.91億股。

        值得注意的是，廣西北部灣銀行啟動(dòng)第六次定增的同時(shí)，也在嘗試專(zhuān)項(xiàng)債渠道補(bǔ)充資本金。在2020年10月召開(kāi)的廣西北部灣銀行2019年度股東大會(huì)上，該行還審議了《廣西北部灣銀行申請(qǐng)自治區(qū)政府專(zhuān)項(xiàng)債資金支持公司補(bǔ)充資本金方案》。

        4.4億股股權(quán)被司法處置

        上市籌備加速推進(jìn)的同時(shí)，廣西北部灣銀行多筆大額股權(quán)被司法處置。

        淘寶司法拍賣(mài)官網(wǎng)公告顯示，廣西桂豐農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司和廣西偉業(yè)貿(mào)易有限公司各持廣西北部灣銀行8800萬(wàn)股權(quán)將于1月27日掛牌變賣(mài)，每筆評(píng)估價(jià)均為2.29億元，變賣(mài)價(jià)為1.83億元。這也是上述2筆股權(quán)自2019年12月份以來(lái)第三次掛牌。

        2019年12月和2020年12月，上述2筆股權(quán)分別在淘寶司法拍賣(mài)官網(wǎng)掛牌拍賣(mài)，每筆起拍價(jià)從一拍市場(chǎng)價(jià)2.29億元降至二拍1.83億元，但兩次拍賣(mài)均流拍，競(jìng)拍結(jié)果顯示圍觀者較多但無(wú)競(jìng)拍者競(jìng)價(jià)。

        拍賣(mài)公告披露的資料顯示，上述2筆合計(jì)1.8億股銀行股權(quán)均為中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司所持股權(quán)。除該2家公司所持股權(quán)外，廣西玉林環(huán)洲鋼鐵貿(mào)易有限公司、海新特藥業(yè)有限責(zé)任公司及北海宏發(fā)五金電子有限公司3家中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司所持廣西北部灣銀行合計(jì)2.64億股股權(quán)此前2度被掛牌，也均已流拍告終。

        柳州市中級(jí)人民法院官網(wǎng)披露的公告顯示，2010年12月至2014年8月，在實(shí)際控制人吳東的領(lǐng)導(dǎo)下，中美天元集團(tuán)以其操控關(guān)聯(lián)的38家公司及他人名義，通過(guò)篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景等，騙取銀行承兌匯票、信托貸款等逾420億余元。隨著中美天元集團(tuán)巨額騙貸案判決執(zhí)行，包括桂林銀行、廣西北部灣銀行等多家當(dāng)?shù)氐胤姐y行股權(quán)也相繼被司法處置。

        某券商投行業(yè)人士表示，股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)交易管理是近來(lái)銀行業(yè)上市審查的重中之重，如果占比較大的股權(quán)面臨被處置等不確定性風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)影響其上市審核進(jìn)程。

        除中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司所持股權(quán)被司法處置外，廣西北部灣銀行其他股東所持股權(quán)也出現(xiàn)被掛牌情況。如梧州市萬(wàn)鋒金屬建材有限公司所持1650 萬(wàn)股股權(quán)2020年1月份第二次掛牌依然無(wú)人問(wèn)津。

        此外，廣西北部灣銀行股東股權(quán)質(zhì)押頻繁。該行2020年中報(bào)顯示，截至6月末，公司共有 17 名法人股東進(jìn)行了股份質(zhì)押，被質(zhì)押股份數(shù)量為 9億股。其中主要股東廣西投資集團(tuán)金融控股有限公司質(zhì)押了 8890萬(wàn)股，占其持股總數(shù)的 6.36%;巨人投資有限公司質(zhì)押了 15000萬(wàn)股，占其持股數(shù)的 23.67%;南寧金融投資集團(tuán)有限責(zé)任公司質(zhì)押了6125.06萬(wàn)股，占其持股數(shù)的57.83%。

        天眼查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2020年9月份至2021年1月22日，廣西北部灣銀行股東進(jìn)行股權(quán)出質(zhì)登記達(dá)9筆，其中廣西賀州市旅游實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、開(kāi)曼鋁業(yè)(三門(mén)峽)有限公司出質(zhì)股權(quán)數(shù)額分別為3.8億元和1.84億元。

        北京問(wèn)天律師事務(wù)所主任張遠(yuǎn)忠律師此前接受記者采訪時(shí)表示，近年來(lái)監(jiān)管對(duì)銀行股權(quán)管理日漸趨嚴(yán)，股東資質(zhì)審核、出資情況、關(guān)聯(lián)交易等方面審核更加嚴(yán)格，股東股權(quán)被出質(zhì)甚至被司法處置的股權(quán)達(dá)到一定比例，可能會(huì)影響銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定，尤其在上市籌備階段，要解決股權(quán)變動(dòng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

《電鰻快報(bào)》