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        作為廣深地區(qū)知名的三方財(cái)富管理公司，錦安控股自2019年以來，旗下平臺發(fā)行的產(chǎn)品出現(xiàn)了大面積兌付逾期情況，大部分存續(xù)產(chǎn)品處在延期中。融資方中不乏有上市公司或上市公司公司股東的身影，如*ST斯太、粵泰股份、*ST天潤等，其中有部分公司因基本面不佳而暫停上市或存退市風(fēng)險(xiǎn)。

錦安兌付風(fēng)波涉及幾十只基金產(chǎn)品，

部分投資人質(zhì)疑其資金被挪為他用

        近期，《紅周刊》獨(dú)家刊發(fā)了《危機(jī)余波未散，有融資方瀕臨退市，錦安或因兜底承諾陷兌付泥潭》一文，分析了錦安控股旗下平臺發(fā)行的幾十只產(chǎn)品無法順利退出一事，這些產(chǎn)品的融資方主要以中小型地產(chǎn)公司、小市值上市公司為主，然而要么地產(chǎn)項(xiàng)目因融資方資金鏈斷裂和調(diào)控政策等原因去化緩慢，要么融資方被暫停上市甚至被退市。此外，錦安控股的關(guān)聯(lián)公司還為不少項(xiàng)目的兌付提供了回購和擔(dān)保承諾，但因無法充分履行而導(dǎo)致錦安也被拖入了兌付泥潭中。

        基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，金色木棉投資累計(jì)備案的143只基金產(chǎn)品中，最后一只的備案時(shí)間是2018年1月。兩年多來，至今尚有43只在運(yùn)作中。投資人盧女士透露，據(jù)其了解，目前在運(yùn)作的基金產(chǎn)品中，大部分都沒順利兌付。

        “目前，錦安旗下存續(xù)的大部分產(chǎn)品確實(shí)處于延期狀態(tài)中。”錦安控股方面相關(guān)人士在交流中也坦言。此前，錦安控股曾是廣深三方財(cái)富管理行業(yè)第一梯隊(duì)的企業(yè)，但目前的體量已經(jīng)小于恒大、寶能、佳兆業(yè)等地產(chǎn)巨頭旗下的財(cái)富管理業(yè)務(wù)了。

        錦安方面相關(guān)人士進(jìn)一步表示，相比已經(jīng)被接管的小牛資本等爆雷主體，錦安控股的風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)展尚可，為此還受到了深圳市專班的贊許。她透露，專班是由深圳證監(jiān)局、街道等部門聯(lián)合組成。

        對于錦安方面相關(guān)人士的樂觀，《紅周刊》記者采訪的幾位投資人卻對錦安方面并不滿意。鴻途1號的投資人盧女士等人透露，融資方*ST斯太曾在今年4月公告稱，已按約定向金色木棉償付了部分債權(quán)本金(其余債務(wù)已豁免)，可鴻途1號的投資人并未收到這筆錢。

        盧女士告知《紅周刊》記者，錦安董事長高巖曾向其透露，*ST斯太的回款確實(shí)打入了金色木棉叁拾伍號(有限合伙)，但其后轉(zhuǎn)給了某家三方公司，由第三方在今后某個(gè)時(shí)間返還5000萬元，如此復(fù)雜的設(shè)計(jì)，意在保證*ST斯太不退市。

        需要重視的是，按照現(xiàn)有的監(jiān)管要求，私募基金的資金流水必須經(jīng)托管銀行，該制度意在保證客戶資金不被管理人所挪用，而錦安卻將資金轉(zhuǎn)給第三方公司，此舉顯然有違《基金法》等法規(guī)的嫌疑。有鴻途1號客戶坦言：“錦安雷了幾十個(gè)項(xiàng)目，擔(dān)心鴻途1號的資金被高巖挪用解決其他項(xiàng)目”。

        對于《危機(jī)余波未散，有融資方瀕臨退市，錦安或因兜底承諾陷兌付泥潭》一文中談到的“挪用客戶資金”一事，錦安方面相關(guān)人士堅(jiān)決予以否認(rèn)，但其也未就資金的具體流向作出解釋，只是表示“需要向項(xiàng)目經(jīng)理了解具體情況”。

多只基金投向了*ST天潤大股東，

規(guī)模或近8億

        除了*ST斯太，錦安兌付風(fēng)波還牽扯到了*ST天潤。《紅周刊》記者了解到，鴻途8號的融資方為廣東恒潤華創(chuàng)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司，后者是*ST天潤二股東，持有上市公司總股本的11.43%，其關(guān)聯(lián)公司恒潤互興資產(chǎn)管理有限公司為*ST天潤大股東，持股占上市公司總股本的19.13%。

        鴻途8號應(yīng)于2018年底到期，但種種原因未能順利兌付。《紅周刊》在2019年8月時(shí)曾報(bào)道過，鴻途8號原計(jì)劃延期不超過12個(gè)月，即2019年底前兌付，然而基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)卻顯示，鴻途8號至今仍在運(yùn)作中。

        投資人提供的材料顯示，投到恒潤互興和恒潤華創(chuàng)的基金產(chǎn)品并不僅有鴻途8號一只，還有鴻途9號、豐盈嘉盛3號。《紅周刊》記者獲悉，這3只基金的總規(guī)模約在7億~8億元之間。資料顯示，鴻途9號擬發(fā)行規(guī)模為2億元，資金用于受讓融資方持有的優(yōu)質(zhì)物業(yè)經(jīng)營權(quán)，最終用于中大附中番禺分校高中部、國際部建設(shè)等。

        在2019年出現(xiàn)爆雷跡象后，恒潤華創(chuàng)曾于去年9月向投資人出具了一份《承諾函》，對于鴻途8/9號、豐盈嘉盛3號基金的兌付情況承諾：2020年6月底前支付本金的25%及對應(yīng)收益，2020年底前再次支付本金的25%及對應(yīng)收益，在2021年6月底前支付剩余全部本金和收益。

        但《紅周刊》記者獲悉，這一承諾函并未得到落實(shí)。其后，融資方和錦安多次協(xié)商。譬如就鴻途8號來說，投資人邱女士給記者提供了一份加蓋公章的《會議紀(jì)要》，內(nèi)容顯示在今年9月底，賴淦鋒代表的融資方(賴2014年前任*ST天潤董事長、總經(jīng)理，至今仍是上市公司實(shí)控人)、多位鴻途8號投資人、錦安方面的代表黃某等人再次開會，就還款來源等問題進(jìn)行了討論：

        (1)還款來源：與資產(chǎn)管理公司展開債務(wù)重組談判，但受年后疫情影響進(jìn)展緩慢。4月后才重啟，初步方案已敲定。如重組成功，鴻途8號將整體退出;

        (2)廣州祥龍大廈的出售事宜正在推進(jìn)，初步估算，剔除其他負(fù)債和稅費(fèi)后，仍能收回2億元，用于清償錦安旗下公司發(fā)行的恒潤系列基金，并保證鴻途8號的兌付。要求應(yīng)于2020年12月底前落實(shí);

        (3)關(guān)于中大附中番禺分校等學(xué)校類資產(chǎn)，正著手與券商開展ABS業(yè)務(wù)談判，募資用于優(yōu)先清償鴻途系列基金持有的學(xué)校收益權(quán)。三方還約定：從10月起、恢復(fù)月度兌付。

        那么，上述談判后，進(jìn)展如何呢?

        邱女士坦言，實(shí)際進(jìn)展不容樂觀，“賴之前同意按月兌付，現(xiàn)在已經(jīng)12月了，只給了200萬，每次承諾就是兒戲”。至于錦安，投資人直言其不作為，未在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后第一時(shí)間增加*ST天潤的股權(quán)作為增信擔(dān)保，只是一味配合融資方，誘導(dǎo)投資人同意簽署打折兌付協(xié)議。

        “鴻途8號延期兩年了，為啥不早早起訴?是不是有利益輸送?目前最新的催收和訴訟進(jìn)展怎么樣?錦安都沒做出詳細(xì)解釋。”邱女士如是說。

        其實(shí)，讓投資人最擔(dān)心的是，“*ST天潤2018~2019年連續(xù)虧損，感覺會退市”。公開信息顯示，*ST天潤2018年虧損約3.8億元，2019年巨虧超21億元，年報(bào)也被出具非標(biāo)意見，公司今年已多次發(fā)布退市風(fēng)險(xiǎn)警示公告。實(shí)控人賴淦鋒在2019年5月被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，至今尚未公布結(jié)果。

        更為急迫的是，目前*ST天潤股價(jià)已跌至不足1.4元，面值退市的風(fēng)險(xiǎn)極大。或許是為了自救，11月中旬，*ST天潤公布了《2020年股票期權(quán)激勵(lì)計(jì)劃(草案)》，提出以2019年?duì)I收為基數(shù)，2021年和2022年?duì)I收增長率分別不低于10%和15%。但實(shí)際上2017~2019年，*ST天潤分別實(shí)現(xiàn)了2.06億元、5.25億元和5.96億元的營收，同比增長155%和13%。基于過往業(yè)績增速，上述激勵(lì)目標(biāo)并不難實(shí)現(xiàn)。據(jù)此，交易所還下發(fā)了關(guān)注函，要求“說明選取營業(yè)收入作為單一考核目標(biāo)的原因”，并質(zhì)疑“營業(yè)收入目標(biāo)增長率是否設(shè)定過低”。

        (文章來源：證券市場紅周刊)

《電鰻快報(bào)》