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        《電鰻快報(bào)》 趙超/文

        2019年7月11日，瑞達(dá)期貨股份有限公司(簡(jiǎn)稱“瑞達(dá)期貨”)IPO獲得發(fā)審會(huì)審核通過(guò)。

        《電鰻快報(bào)》研究發(fā)現(xiàn)，瑞達(dá)期貨旗下5家營(yíng)業(yè)部因年報(bào)未按時(shí)提交，多次被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，而這種情況在2019年仍在持續(xù)，令人匪夷所思。

        此外，在一起訴訟案件種，法院認(rèn)為，存在存在他人偽造劉孝五身份證件，并冒用劉孝五身份在瑞達(dá)期貨開立保證金賬戶，目的是為了通過(guò)銀期轉(zhuǎn)賬支付的免密支付功能劃轉(zhuǎn)錢款。公司開戶風(fēng)險(xiǎn)控制存疑。

5家營(yíng)業(yè)部曾被列入異常名單 營(yíng)業(yè)部年報(bào)披露持續(xù)難產(chǎn)

        《電鰻快報(bào)》注意到，瑞達(dá)期貨多家營(yíng)業(yè)部被列入經(jīng)營(yíng)異常名單。

        2016年7月6日，瑞達(dá)期貨上海成都北路營(yíng)業(yè)部，因未依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示2015年度年度報(bào)告，被靜安區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入異常經(jīng)營(yíng)名單，后在當(dāng)年7月份補(bǔ)報(bào)申請(qǐng)移出。

        2016年8月16日，瑞達(dá)期貨深圳營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定期限公示2015年年度報(bào)告，被深圳市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)福田局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。直到2017年7月13日，補(bǔ)報(bào)并公示2015年年度報(bào)告，才被移出經(jīng)營(yíng)異常名錄。

        《電鰻快報(bào)》注意到，瑞達(dá)期貨深圳營(yíng)業(yè)部在2019年6月18日注銷，原因是隸屬(派出)企業(yè)終止。

        2017年7月3日，瑞達(dá)期貨徐州營(yíng)業(yè)部未依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示年度報(bào)告，被江蘇省工商行政管理局列入異常經(jīng)營(yíng)名單，于2017年8月9日被移出。

        2016年7月7日，瑞達(dá)期貨上海福山路營(yíng)業(yè)部，也因同樣的原因被列入經(jīng)營(yíng)異常目錄。

        《電鰻快報(bào)》研究發(fā)現(xiàn)，上述狀況在2019年仍在持續(xù)。

        2019年7月份，瑞達(dá)期貨南京營(yíng)業(yè)部同樣因?yàn)槲匆勒铡镀髽I(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示年度報(bào)告，被江蘇省市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

        曾在2016年7月份被列入異常經(jīng)營(yíng)的瑞達(dá)期貨上海成都北路營(yíng)業(yè)部，因?yàn)橥瑯拥脑颍俅伪簧虾Ｊ惺袌?chǎng)監(jiān)督管理局于2019年7月4日，列入異常經(jīng)營(yíng)名單，至7月13日，尚未移出。

        瑞達(dá)期貨對(duì)《電鰻快報(bào)》表示，依據(jù)我司的發(fā)展規(guī)劃不定期調(diào)整分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)布局，并嚴(yán)格按照法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定辦理分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、登記、備案及終止經(jīng)營(yíng)和注銷的相關(guān)手續(xù)。

他人冒用身份成功開戶客戶信息核實(shí)存風(fēng)險(xiǎn)

        《廣東省廣州市中級(jí)人民法院民事判決書》((2019)粵01民終6056號(hào))顯示，在劉孝五、招商銀行、第三人瑞達(dá)期貨儲(chǔ)蓄存款合同糾紛一案中，他人冒用劉孝五身份在瑞達(dá)期貨成功開戶，轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。瑞達(dá)期貨在核實(shí)客戶真實(shí)信息方面，存在隱患。

        劉孝五本人在開庭時(shí)到庭，以證實(shí)《瑞達(dá)期貨期貨經(jīng)紀(jì)合同》并非劉孝五本人簽名，劉孝五開戶頭像的現(xiàn)場(chǎng)照片以及身份證上的頭像均不是劉孝五本人。

        第三人瑞達(dá)期貨提供《瑞達(dá)期貨期貨經(jīng)紀(jì)合同》、劉孝五開戶大頭照等影像資料、2015年8月24日劉孝五出入金記錄、瑞達(dá)期貨股份有限公司賬戶流水(2015年8月1日至2015年8月31日)、操作日志等，以證明劉孝五與第三人瑞達(dá)期貨之間存在業(yè)務(wù)關(guān)系，以及劉孝五出入金情況。

        在訴訟中，劉孝五對(duì)上述證據(jù)三性均不予認(rèn)可，其中《瑞達(dá)期貨期貨經(jīng)紀(jì)合同》并非本案劉孝五本人簽名，劉孝五開戶頭像的現(xiàn)場(chǎng)照片以及身份證上的頭像均不是劉孝五本人，從劉孝五提交的證據(jù)中劉孝五的身份證頭像與第三人提交的開戶頭像的現(xiàn)場(chǎng)照片及身份證頭像完全不一致，身份證有效時(shí)間也不同，明顯有犯罪分子冒用劉孝五身份開了保證金賬戶。

        二審中，法院認(rèn)為，從第三人瑞達(dá)期貨、興業(yè)銀行龍巖支行提供的開戶身份證件及第三人瑞達(dá)期貨出具的開戶現(xiàn)場(chǎng)攝錄照片分析，存在他人偽造劉孝五身份證件，并冒用劉孝五身份開立瑞達(dá)期貨保證金賬戶、興業(yè)銀行儲(chǔ)蓄賬戶的事實(shí)。目的是為了通過(guò)銀期轉(zhuǎn)賬支付的免密支付功能劃轉(zhuǎn)錢款。

        根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》，個(gè)人客戶應(yīng)當(dāng)本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)，期貨公司應(yīng)對(duì)照有效身份證明文件，核實(shí)個(gè)人客戶是否本人親自開戶。

        二審期間，招商銀行提供一份其與原審第三人瑞達(dá)期貨簽訂的《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，擬證明應(yīng)當(dāng)由瑞達(dá)期貨負(fù)責(zé)驗(yàn)證客戶身份真實(shí)性，其他當(dāng)事人未對(duì)該證據(jù)真實(shí)性提出異議，且全部當(dāng)事人在二審?fù)ピ冑|(zhì)證時(shí)表示不愿就此證據(jù)再次開庭質(zhì)證，廣東省廣州市中級(jí)人民法院對(duì)該證據(jù)真實(shí)性予以認(rèn)定。

        上述認(rèn)定，也就意味著根據(jù)《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，應(yīng)當(dāng)由瑞達(dá)期貨負(fù)責(zé)驗(yàn)證客戶身份真實(shí)性。

        “我司在開戶時(shí)即對(duì)驗(yàn)證客戶真實(shí)性方面已盡到充分合理的注意義務(wù)及審核義務(wù)。”對(duì)于上述問(wèn)題，瑞達(dá)期貨回復(fù)《電鰻快報(bào)》稱，我司嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》要求，為客戶辦理開戶及申請(qǐng)交易編碼的手續(xù)。客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，需對(duì)照有效身份證照片與開戶當(dāng)事人一致，并現(xiàn)場(chǎng)采集客戶的頭部正面照和身份證正反面掃描件，交由中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心通過(guò)全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行校驗(yàn)，滿足開戶要求的客戶將通過(guò)期貨保證金監(jiān)控中心獲得交易所分配交易編碼。

《電鰻快報(bào)》