2018-08-28 11:23 | 來源:未知 | 作者:未知 | [基金] 字號變大| 字號變小
中歐基金攜手產品托管機構招商銀行正式開啟了養老投資者教育全國巡講活動，這也是業內最早將養老投教活動落實到實際行動上的基金管理公司，以普惠金融之心，積極承擔金融企業社會責任
日前，作為行業首批獲得批文的目標養老基金管理人之一，中歐基金攜手產品托管機構招商銀行正式開啟了養老投資者教育全國巡講活動，這也是業內最早將養老投教活動落實到實際行動上的基金管理公司，以普惠金融之心，積極承擔金融企業社會責任。
如何傳遞正確的養老投資觀
即將發行的養老目標基金無疑將標志著公募基金參與養老金第三支柱建設邁出重要一步。但在實際銷售環節，要將產品風險收益特征以及對于個人及國家養老未雨綢繆的長期戰略講清楚則并非易事。與其他公司不同，中歐基金將與投資者溝通中如何傳遞正確的養老投資觀，看成養老金業務發展的關鍵。
記者了解到，8月28日開始，中歐基金包括董事長竇玉明、總經理劉建平在內的高管團隊和養老金投資團隊成員兵分多路，在全國各地開啟養老投教巡講活動。
在已經開展的第一輪養老投教全國巡講活動中，中歐基金除了介紹我國養老現狀、向投資者解釋為什么要做養老規劃外，還將從養老制度、理念、產品等方面，對比海外與中國的差異性，并落實到資產配置層面，介紹個人養老投資應考慮哪些產品，解讀目標日期基金的特點和適用人群，以及幫投資者梳理清楚在選擇養老目標基金時應該考慮的因素等。
通過投資者教育體現專業服務
此次中歐基金聯手招商銀行開啟全國養老投教活動，初衷就在于喚醒大眾養老投資意識，傳遞正確的養老投資理念，增進大眾對公募養老產品的了解，讓投資者通過有效的養老投資，為未來的退休生活做準備，最終形成正反饋，實現養老金第三支柱的發展壯大。
“養老目標日期基金之所以被海外投資者稱為‘投資者成功的產品’，就是因為解決了長期困擾資產管理行業‘產品賺錢，投資者不賺錢’的難題。與當下公募基金行業客戶體驗不佳的痛點相契合。”中歐基金副總經理許欣在談及舉辦全國性質的投教活動初衷時認為養老投資不僅是投資，更是引導建立養老投資習慣的過程。“過程中，專業服務作用不可低估，其中投資者教育是體現招商銀行和中歐基金專業服務最重要的內容。”
許欣表示，將以中歐養老目標日期系列基金為實踐樣本，努力改善投資者用戶體驗，讓基金公司、代銷渠道以及投資者形成長期可信賴的伙伴關系。
著眼長期共建養老金融生態體系
據了解，除了巡講活動外，中歐基金還第一時間制作了針對終端客戶的養老理財20問投教手冊，并在微信公眾號及媒體上刊登養老投資專欄，力求以多種形式向更多人群普及養老投資的迫切需要和養老目標產品的優勢。
采訪最后，許欣特別強調養老投資對于中歐基金而言是長期業務，做長期價值創造者的中歐基金相信滴水穿石的力量，“我們希望一場一場，腳踏實地得把養老目標基金的投資理念傳遞給全國盡可能多的城市和人群中去，慢慢扭轉老百姓傳統“儲蓄養老”的習慣，力求通過“養老投資”獲得跑贏通脹的增值收益，扭轉投資者過去過于關注短期市場波動的習慣，堅持長期投資，這是中歐基金責無旁貸的社會責任！我們愿與大家一起，共同完成構建養老金融生態體系的偉大事業！”
《電鰻快報》
熱門
手機版
相關新聞