2018年過去已逾半月，然而強(qiáng)監(jiān)管下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)去年開出的罰單仍陸續(xù)曝光。
1月23日，銀監(jiān)會網(wǎng)站顯示，2017年12月26日，湖北金融租賃股份有限公司因“業(yè)務(wù)制度違反監(jiān)管規(guī)定”被湖北銀監(jiān)局處以30萬元的罰款；對問題承擔(dān)管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人也被予以警告處分。
而加上此次處罰，2017年金融租賃行業(yè)的行政處罰數(shù)量達(dá)到15起之多，共涉及8家公司，合計(jì)處罰金額為520萬元。而從相關(guān)違法違規(guī)案由來看，主要還是集中在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營方面，如“違規(guī)為地方政府提供融資”、“違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易”、“融資租賃業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”、“租前調(diào)查不充分”等方面。
不過，關(guān)于金融租賃公司管理方面的違規(guī)事項(xiàng)也并不少見。例如，部分公司就因“未經(jīng)任職資格任命高級管理人員”、“未經(jīng)批準(zhǔn)變更營業(yè)場所”等原因被監(jiān)管進(jìn)行處罰，其中“未經(jīng)批準(zhǔn)變更營業(yè)場所”的處罰金額高達(dá)150萬元。
另外，《證券日報(bào)》記者注意到，2017年金融租賃行業(yè)的15張罰單中，有4張是針對違規(guī)事項(xiàng)負(fù)有管理責(zé)任的個(gè)人下發(fā)的。其中，對某金融租賃公司“違規(guī)為地方政府提供融資”負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任的個(gè)人，地方銀監(jiān)局對其均處以五萬元的罰款和警告處分。而在此次湖北金融租賃“業(yè)務(wù)制度違反監(jiān)管規(guī)定”和山西金融租賃“單一客戶融資集中度超比例”的違規(guī)事實(shí)中負(fù)有管理責(zé)任的個(gè)人，則僅獲得警告處分。
“‘業(yè)務(wù)制度違反監(jiān)管規(guī)定’的說法比較籠統(tǒng)，目前還不好判斷公司具體違規(guī)的情況”，北京某金租公司業(yè)務(wù)總監(jiān)向《證券日報(bào)》記者指出，“不過，嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢不容小覷。目前行業(yè)還處于上升期，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展壯大，部分公司此前發(fā)展中存在的問題會逐漸暴露出來。”該業(yè)務(wù)總監(jiān)表示，隨著監(jiān)管不斷趨嚴(yán)，金融租賃公司在業(yè)務(wù)發(fā)展、公司治理、風(fēng)控措施等方面應(yīng)提高重視，對公司存在問題進(jìn)行自查反省并予以積極整改，否則將難以在業(yè)內(nèi)久存。
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