本報記者 毛宇舟
曾幾何時，銀行幾乎就是精英的代名詞——體面的工作，令人羨慕的收入。尤其對剛畢業的大學生來說，拿到銀行錄取通知的高興程度不亞于收到大學錄取通知書，畢竟一個崗位百里挑一。然而近幾年，隨著利潤增速的不斷下降，銀行競爭日益加劇，銀行的薪酬優勢正在逐漸消失，從客觀角度來說，這或許是行業理性的回歸。
中國銀行(3.670, 0.00, 0.00%)業雜志發布的《中國上市銀行年報研究2016》（以下簡稱研報）顯示，2016年上半年，五大行人均薪酬均低于股份制商業銀行，農業銀行(3.260, 0.00, 0.00%)、建設銀行(5.930, 0.00, 0.00%)和工商銀行(4.750, 0.02, 0.42%)的人均薪酬較2015年同期均有不同程度下降。股份制銀行中，雖然平安銀行(9.460, 0.02, 0.21%)薪酬依然最高，但與2015年上半年相比降幅最大為11.6%。
中央財經大學銀行業研究中心研究員楊長漢對《證券日報》記者表示，銀行降薪并不一定是壞事，是符合市場規律的，不能銀行不掙錢還要給員工漲工資，銀行員工流動到其他金融機構，也可以反過來刺激銀行薪酬制度的改革。
中國人民大學重陽金融研究院客座研究員董希淼也表示，近幾年，隨著我國經濟進入“新常態”，銀行業的凈利潤增速逐年走低。2016年三季度末，商業銀行凈利潤同比僅增長2.83%，同時不良貸款率卻在不斷攀升。在這種情況下，銀行員工的薪酬受到影響在所難免。
上市銀行降薪現象嚴重
事實上，從2015年開始，降薪潮就開始在各行各業蔓延，首當其沖的是各大型央企。眾達普信管理咨詢有限公司發布《2016中國薪酬白皮書》顯示，對中國企業而言，全員普調已經走進調薪歷史，企業將只會給核心員工漲薪水。2016年，全員漲薪比例明顯下降，半數人員以上漲薪只有18.5%，半數以下人員漲薪占到了29.8%。全行業薪酬的不景氣，銀行業自然也不能幸免。
研報顯示，2016年上半年，五大行人均薪酬均低于股份制商業銀行，農業銀行、建設銀行和工商銀行的人均薪酬較2015年同期均有不同程度下降。
在員工薪酬減少的同時，人員的流失情況也不再是個案，2016年上半年，五大行員工人數較2015年末均有縮減，共減少員工25837人。
股份制銀行中，雖然平安銀行薪酬依然最高，但與2015年上半年相比降幅最大，降幅為11.6%。僅有三家銀行2016年上半年人均薪酬較上一年同期略有增加。
在員工方面，光大銀行(4.240, 0.02, 0.47%)、興業銀行(16.560, 0.01, 0.06%)、浦發銀行(16.300, -0.04, -0.24%)、民生銀行(8.850, -0.01, -0.11%)、招商銀行(19.140, 0.11, 0.58%)均存在不同情況的人員減少現象。其中，招商銀行減員幅度最大，從2015年末的76192人減少為68424人。中信銀行(6.750, -0.01, -0.15%)、平安銀行和華夏銀行(11.490, 0.02, 0.17%)則呈現了人員微增現象。
上市城商行方面，員工的日子顯然比股份制銀行和國有大行要“滋潤”一些。研報數據顯示，2012年到2015年，11家上市城商行員工平均成本年均增長22.24%，與銀行利潤增速大致相當。以寧波銀行(18.310, 0.20, 1.10%)為例，其2015年末在崗員工為9643人，同比增長了27.3%，員工總成本為36.36億元，上升了44.04%。
而隨著城商行業務的不斷增長，員工平均薪酬以及績效獎金總額不斷增加。各上市城商行平均員工薪酬也從2012年的25.88萬元漲至2015年的35.55萬元，三年內就增長了37.34%，高薪酬傲視各大行業，也將其他銀行甩在身后。
“金飯碗”吸引力不再
薪酬減少、壓力增加、工作乏味，銀行的“金飯碗”吸引力不再，許多銀行人士紛紛選擇主動離開。就職于某農商行人士對《證券日報》記者表示，近日已經在著手找其他工作，其所在部門屬于中臺，主要負責流程合規和應付各種檢查，這樣重復性較強的工作與前臺工作不同，無法積累自己的人脈，即便跳槽，也沒有特長與其他人競爭，轉崗無望只能選擇離開。
有目共睹的是，自2015年開始，銀行員工轉入互聯網金融行業的同樣不在少數，某上市銀行小李近日就跳槽到了一家互聯網金融企業，對方給出了極為誘人的職位和薪酬，而對方看中他的則是銀行信貸業務較為熟絡的圈子。
楊長漢告訴本報記者，銀行員工的離職潮從一定程度上講會給銀行的業務穩定帶來影響，但是也會讓行業反思目前的薪酬體系是否健康，如果能夠讓行業加以重視，重新構建適當的薪酬體系，那么人才還是會回流的。
董希淼認為，近年來傳統的薪酬體系，越來越不適應商業銀行的發展。積極地改進員工的薪酬激勵機制，迫在眉睫。無論是大型銀行還是中小銀行，都應采取市場化的薪酬，對員工進行激勵。
如果說主動離開是員工出于職業發展的意愿，那么也有一些員工出走是因為銀行薪酬降低難以接受。在2017年春節后，某上市銀行被爆過年只給員工發了1.5元的年終獎，并最終導致部分員工離職。
對此，該行人力資源部負責人回應表示，該行出于改革陣痛期，一部分非零售條線的員工需要轉去做零售，需要考取理財規劃師、保險從業資格、基金從業資格等，職業方向會發生較大改變。
該負責人士同時對銀行將大面積裁員的傳言予以了否認。他表示，公司會對涉及調整的人員進行分流，分流不限于銀行內部，還包括分流到集團或其他兄弟子公司。“每年年底到次年年初，都是金融行業跳槽的高峰期，如果考慮到這期間主動離職造成的自然脫落，影響的范圍不會太大。我們希望員工流失率與每年正常的自然脫落率持平。”
高管薪酬應強化信披
中國銀行業協會發布的《中國銀行家調查報告》指出，2015年以來，工商銀行、中國銀行、建設銀行等大型商業銀行和很多股份制商業銀行均發生銀行高管離職，投身互聯網金融公司、民營公司等新興金融機構。
對此，有超過三成被調查的銀行家認為，促使這些銀行高管離職投身其他金融機構的原因是銀行高管個人出走體制，挑戰更市場化領域的意愿。同樣有三成的銀行家認為銀行盈利能力明顯下降，高層工作壓力大是高管出走的重要原因。
特別值得注意的是，雖然目前上市銀行對于高管薪酬都會進行相關披露，但研報認為，上市城商行中，高管薪酬的很大一部分隱性收入無法在年報中顯現，存在嚴重的信息不透明。投資人很難判斷高管薪酬是否合理，是否有損股東權益。
研報認為，應該強化信息披露，健全高管薪酬監督管理制度，高管為了獲取最大利益往往加大在職消費，而當年年報披露信息并不能完全代表高端的薪資福利，造成年報數據披露的假象。因此建議強制要求披露高管薪酬結構表，并建立健全且具有強制執行力、獨立性的城商行薪酬管理委員會，對當期銀行綜合業績和前期薪酬進行合理評估。
《電鰻快報》
手機版
相關新聞