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　　舉報(bào)者提供的證據(jù)材料圖片

　　按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及全國(guó)中小股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定，新三板投資開戶門檻為500萬(wàn)元以及相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)與投資經(jīng)驗(yàn)。但《國(guó)際金融報(bào)》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前仍有部分券商員工私自與社會(huì)人員勾結(jié)，誘騙不符合資金要求的散戶買入新三板股票，并從中牟取不菲收益。

　　上海嘉定區(qū)一位不具500萬(wàn)開戶資格的投資者日前來(lái)舉報(bào)，稱自己被騙買入兩只新三板股票，總計(jì)花費(fèi)80余萬(wàn)元。他自稱身患血癌，本來(lái)急需資金移植骨髓治療，但一位在微信上主動(dòng)加其為好友的年輕女性表示，自己掌握內(nèi)部消息可令股票投資翻倍。隨后該舉報(bào)者輕信承諾，盲目入市面臨血本無(wú)歸的結(jié)局。

　　一方面是新三板“掮客”遮遮掩掩挑戰(zhàn)入市資格、信息披露等監(jiān)管紅線，另一方面中小投資者的適當(dāng)性教育仍存在不少漏洞，這一矛盾如何破解?為此，《國(guó)際金融報(bào)》記者梳理還原了這一事件的真實(shí)過(guò)程，在警示普通投資者的同時(shí)，也希望引起監(jiān)管部門重視。

　　誘惑：

　　100萬(wàn)售房款被盯上

　　據(jù)介紹，受騙者盧先生今年29歲，在上海某國(guó)企從事機(jī)械維修工作，完全沒(méi)有股票、期貨等證券投資經(jīng)驗(yàn)。2014年初，他得知自己患上再生障礙性貧血(俗稱血癌)，為了治病，他的家人把松江區(qū)一套面積不大的老公房賣掉，得到近100萬(wàn)元售房款。

　　不過(guò)，在經(jīng)歷血種配對(duì)等前期流程后，盧先生被告知短期內(nèi)無(wú)法實(shí)施骨髓移植手術(shù)。“剩余的90多萬(wàn)元，暫時(shí)存放在我父母的兩個(gè)銀行賬戶里，不敢亂動(dòng)。”盧先生對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者說(shuō)，周圍同事都在炒股賺錢，自己雖眼紅，但苦于對(duì)股市了解甚少，無(wú)法承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，因此一直沒(méi)有去開戶。

　　2015年9月，事情發(fā)生了變化。

　　在微信上，一位自稱“嬌嫩小公主”的年輕女孩主動(dòng)加盧先生為好友。隨著兩人感情深入，半年后的2016年2月，盧先生告訴“小公主”自己的病情及資金情況。隨后“小公主”向其透露自己父親與一家企業(yè)很熟，而這家企業(yè)已經(jīng)在新三板發(fā)了股票。據(jù)內(nèi)幕消息，這家企業(yè)很快就要轉(zhuǎn)入主板市場(chǎng)，“被爆炒”和“猛漲“的可能性極高。

　　“小公主”在微信上明確告知：“最遲兩個(gè)月，翻4.2倍!”對(duì)此，盧先生堅(jiān)信不疑。

　　陷阱：

　　“墊資利息”變“開戶費(fèi)”

　　一周后，盧先生按照指令在上海楊浦區(qū)某銀行開設(shè)資金賬戶，在虹口區(qū)某券商營(yíng)業(yè)部開設(shè)新三板交易賬戶。與中間人徐某接頭后，將2.1萬(wàn)元“開戶費(fèi)”打入其閔行區(qū)某銀行個(gè)人賬戶。據(jù)盧先生提供給《國(guó)際金融報(bào)》記者的證據(jù)材料，為滿足監(jiān)管對(duì)新三板開戶500萬(wàn)元資金的要求，盧先生被迫出具了向趙某借款500萬(wàn)元的借條和“僅用于開戶不得挪用”的承諾書。

　　在完全沒(méi)有證券投資經(jīng)歷，甚至缺乏與陌生人大額經(jīng)濟(jì)往來(lái)經(jīng)驗(yàn)的盧先生看來(lái)，這一切卻似乎順理成章。

　　令記者驚訝的是，盧先生竟把本人的入賬銀行卡取款密碼、U盾串號(hào)及登錄密碼、證券賬戶交易與資金密碼等，都一一寫在紙上交給相關(guān)中間人員。此時(shí)的他，心中只想著一件事——越早買入“小公主”推薦的、可以在“兩個(gè)月內(nèi)翻4.2倍”的股票，就可以越早與小公主一起去廣西貧困山區(qū)“做慈善”了。

　　但讓盧先生沒(méi)想到的是，利潤(rùn)沒(méi)到手，慈善事業(yè)倒是先做了。事后他告訴記者，3個(gè)月后他發(fā)現(xiàn)買入的股票完全沒(méi)有成交，即使偶有掛單，價(jià)格也只有買時(shí)的三分之一。他隱約感覺(jué)可能上當(dāng)了。

　　《國(guó)際金融報(bào)》記者從上海地區(qū)相關(guān)法院了解到，自2014年二季度新三板市場(chǎng)呈現(xiàn)火爆行情以來(lái)，法院受理的類似“墊資”糾紛案例已超過(guò)千起。按照500萬(wàn)元“過(guò)橋”一晚的利息成本來(lái)計(jì)算，此類投資者的單筆墊資損失約在2萬(wàn)至3萬(wàn)元之間。而在多數(shù)行騙者口中，這筆費(fèi)用都被冠以“證券賬戶開戶費(fèi)”的名頭。

　　實(shí)際情況是，券商為投資者開辦新三板證券賬戶，并不收任何費(fèi)用。這里所謂“開戶費(fèi)”其實(shí)就是墊資的利息，對(duì)個(gè)人投資者存在很大的欺騙性。

　　代價(jià)：

　　一夜銷金2萬(wàn)

　　借入500萬(wàn)元用于驗(yàn)資，投資者卻需付出2萬(wàn)元以上的成本。

　　記者簡(jiǎn)單計(jì)算后發(fā)現(xiàn)，若以彼時(shí)銀行間市場(chǎng)隔夜回購(gòu)利率3%為例，金融機(jī)構(gòu)之間借入500萬(wàn)元資金，占用1天的絕對(duì)利息成本應(yīng)為411元。但對(duì)于盧先生這樣的“韭菜”，就變成了一夜2.1萬(wàn)元，相當(dāng)于利率156%，利息高過(guò)本金。

　　“2014年大概8000元，(2015年)過(guò)年后就漲到1.5萬(wàn)元，也有2萬(wàn)多元的。今年的行情就比較穩(wěn)定。”關(guān)于新三板墊資費(fèi)用，浙江溫州一位知情人士向《國(guó)際金融報(bào)》記者透露。

　　關(guān)于券商收取的交易傭金，某東北轄區(qū)券商上海營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理表示，普通的A股證券交易，券商這邊的賬戶一級(jí)經(jīng)手費(fèi)是萬(wàn)分之0.487，加上過(guò)戶費(fèi)萬(wàn)分之0.199，另有上繳國(guó)家的印花稅千分之一;新三板股票交易，券商一級(jí)經(jīng)手費(fèi)是萬(wàn)分之五，再加萬(wàn)分之0.244的過(guò)戶費(fèi)，印花稅同樣是成交金額的千分之一。

　　“只是(新三板)開戶的話，券商1分錢都不收!”他告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者。

　　很明顯，就算券商不收開戶費(fèi)，但在后續(xù)交易過(guò)程中收取的經(jīng)手費(fèi)比例達(dá)到萬(wàn)分之五，遠(yuǎn)高于普通A股傭金收入。

　　較高的傭金分成，無(wú)疑是記者遭到3家證券公司“哄搶”的主要原因。不過(guò)，相比A股的活躍成交來(lái)說(shuō)，新三板流動(dòng)性不足導(dǎo)致實(shí)際成交低迷，傭金有時(shí)候更像是“紙上黃金”。

　　另有知情人士透露，券商熱衷新三板“拉客”，還與某些“急于出貨”新三板公司股東給出的不菲分成有關(guān)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，相關(guān)提成比例幾乎不會(huì)低于10%。也就是說(shuō)，如果幫原股東成功轉(zhuǎn)讓100萬(wàn)元股票，那么券商團(tuán)隊(duì)就可得到10萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)，客戶經(jīng)理個(gè)人至少可得到額外的數(shù)萬(wàn)元收入。

　　問(wèn)題是，新三板原股東為何不通過(guò)定向增發(fā)、競(jìng)價(jià)交易等正規(guī)手段轉(zhuǎn)讓股票，而更愿意選擇“線下撮合線上成交”?對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士稱，一個(gè)是因?yàn)槭袌?chǎng)本身的流動(dòng)性不足，另外也表明公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可能出了問(wèn)題，股東因此急于套現(xiàn)。

　　法律人士表示，這種非法撮合方式涉嫌違法違規(guī)，且存在對(duì)倒交易、價(jià)格虛高的可能。

　　暗訪：

　　“抽查結(jié)束了你再來(lái)”

　　在利益驅(qū)使下，部分券商工作人員私自與外部人員勾結(jié)，開始尋覓那些“有錢、想一夜暴富、缺乏知識(shí)”的投資者。

　　為了解事情真相，《國(guó)際金融報(bào)》記者以新開證券賬戶的普通投資者名義，隨機(jī)調(diào)查了上海地區(qū)3家不同規(guī)模證券公司的新三板開戶情況。在偽裝了身份的記者面前，客戶經(jīng)理均表現(xiàn)出異常的熱情。電話中，他們無(wú)一例外表示資格審查可以“順利通過(guò)”。其中一家券商人士發(fā)來(lái)短信稱，證監(jiān)部門正在現(xiàn)場(chǎng)檢查，等結(jié)束后可立即辦理。

　　記者暗訪時(shí)獲知，部分券商400等號(hào)碼開頭的服務(wù)電話，如果聽到對(duì)方是要辦理新三板業(yè)務(wù)，一般會(huì)將客戶信息轉(zhuǎn)給相關(guān)轄區(qū)營(yíng)業(yè)部，然后該部負(fù)責(zé)新三板業(yè)務(wù)的工作人員再去主動(dòng)聯(lián)系客戶。需要說(shuō)明的是，記者首次致電400電話時(shí)，并未明確稱自己是否有500萬(wàn)元資金資格，對(duì)方亦未主動(dòng)問(wèn)起。

　　在3月末記者暗訪的幾家中，就有一家規(guī)模不大的上市券商上海轄區(qū)營(yíng)業(yè)部人士打來(lái)電話稱，如果不是很著急的話，(清明)節(jié)后他們會(huì)再次來(lái)電話。

　　幾分鐘后，記者收到該人的手機(jī)短信稱：“先生您好!現(xiàn)在證監(jiān)部門正在公司做現(xiàn)場(chǎng)檢查，等這里結(jié)束后，我們會(huì)主動(dòng)聯(lián)系您。我的名字是XXX，電話是XXX。”對(duì)此短信，記者沒(méi)有回復(fù)。

　　隨后，又有一位該營(yíng)業(yè)部女性工作人員來(lái)電，強(qiáng)調(diào)說(shuō)辦業(yè)務(wù)也可以找她。

　　結(jié)局：

　　媒體介入劇情逆轉(zhuǎn)

　　經(jīng)歷一番周折后，《國(guó)際金融報(bào)》記者與相關(guān)監(jiān)管部門取得聯(lián)系，并依照盧先生提供的書面材料，順藤摸瓜掌握了確鑿證據(jù)。

　　在今年5月中旬，盧先生告知記者，“嬌嫩小公主”雖然聲稱不是券商的人，但“能量很大”。當(dāng)天早上已經(jīng)幫他找到買家，全部股票以當(dāng)初的買入價(jià)成交，損失全部追回。

　　但是，像盧先生這樣涉世不深、存在貪念的中小投資者，市場(chǎng)仍不鮮見。如何切實(shí)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性教育，如何有效切斷金融中介機(jī)構(gòu)“黑手”，對(duì)我國(guó)相關(guān)證券監(jiān)管部門而言，仍是一個(gè)沉重的命題。

　　另外，此前有關(guān)500萬(wàn)元資金門檻“是高還是低”的爭(zhēng)論，在專業(yè)掮客與墊資暴利面前，其實(shí)已無(wú)討論價(jià)值。