近期股市波動(dòng)加劇，投資者避險(xiǎn)情緒高漲，穩(wěn)健的保本基金成為投資者的最愛(ài)。近期多只保本基金募集時(shí)間不到一周，且屢屢出現(xiàn)比例配售盛況。在此背景下，招商基金12月10日推出旗下的第五只保本基金--招商境遠(yuǎn)保本混合型基金（以下簡(jiǎn)稱招商境遠(yuǎn)保本，基金代碼：002249），以滿足投資者投資保本基金的理財(cái)需求。據(jù)悉，該基金由股債雙料金牛基金經(jīng)理王景親自擔(dān)綱，投資者可以通過(guò)工商銀行等各大銀行、券商和招商基金官網(wǎng)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。
據(jù)悉，與招商基金旗下以往的保本“兄弟”不同，此次發(fā)行的招商境遠(yuǎn)保本在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上做出了重大升級(jí)。該基金采用觸發(fā)式保本機(jī)制，在兼顧投資安全性的同時(shí)增強(qiáng)了產(chǎn)品的流動(dòng)性機(jī)能。具體而言，就是在招商境遠(yuǎn)保本運(yùn)作期間，如果基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率連續(xù)15個(gè)工作日達(dá)到或超過(guò)當(dāng)期保本周期18%的觸發(fā)收益率，則提前到期。這一設(shè)計(jì)制度的安排使得產(chǎn)品在流動(dòng)性和安全性上都做了不小的優(yōu)化。在市場(chǎng)向好時(shí)，投資者有較強(qiáng)的流動(dòng)性需求，該機(jī)制能讓投資者以零贖回費(fèi)贖回基金并投資其他品種，滿足流動(dòng)性需求；當(dāng)指數(shù)沖高，市場(chǎng)容易出現(xiàn)震蕩時(shí)，投資者的既得盈利有受損風(fēng)險(xiǎn)，該機(jī)制可以使投資者在受損風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前及時(shí)鎖定既得盈利，從而確保安全性。
據(jù)了解，對(duì)于該基金的發(fā)行，招商基金給予了高規(guī)格配置，擬任基金經(jīng)理由股債雙料金牛基金經(jīng)理王景親自擔(dān)綱。從過(guò)往投資經(jīng)歷來(lái)看，王景兼具股票投資的犀利和債券投資的穩(wěn)重，投資風(fēng)格上尤為擅長(zhǎng)把握方向，同時(shí)又注重控制回撤風(fēng)險(xiǎn)，所管理的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)出色。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2015年10月9日，王景曾管理的招商安泰股基、招商安瑞進(jìn)取債基和招商安泰平衡性基金在其任職期間的總回報(bào)分別為103.66%、79.20%和53.81%。在今年中國(guó)基金業(yè)第十二屆金牛獎(jiǎng)中，招商基金成為少數(shù)幾家獲得四項(xiàng)以上金牛獎(jiǎng)的基金公司。其中王景管理的招商安泰和招商安瑞進(jìn)取分獲2014年金牛股票基金和2014年金牛債券基金，一人獨(dú)得兩項(xiàng)金牛大獎(jiǎng)，且涵蓋股債不同投資領(lǐng)域，在業(yè)內(nèi)十分罕見(jiàn)。
作為業(yè)內(nèi)在保本基金領(lǐng)域領(lǐng)跑的一線基金公司，招商基金已經(jīng)在保本產(chǎn)品領(lǐng)域擁有4年多的管理經(jīng)驗(yàn)并逐漸形成了“保本不保守，避險(xiǎn)又增值”的管理風(fēng)格。目前，招商基金已成功管理過(guò)招商安達(dá)、招商安盈、招商安潤(rùn)、招商安益等四只保本型基金。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2015年9月30日，招商基金旗下管理的4只保本型基金產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模達(dá)90.69億元，在保本領(lǐng)域位列行業(yè)第一陣營(yíng)。在投資業(yè)績(jī)方面，四只保本產(chǎn)品成立以來(lái)的收益率全部跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，尤其是成立較早的招商安達(dá)、招商安盈和招商安潤(rùn)三只產(chǎn)品成立以來(lái)取得的收益率基本是業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益的3倍左右。其中，招商安達(dá)保本基金在第一個(gè)保本期復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率達(dá)到29.30%，同類排名1/11；招商安盈保本基金在第一個(gè)保本期復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率達(dá)到36.50%，同類排名9/16，顯示出不俗的管理實(shí)力。
理財(cái)人士指出，當(dāng)前保本基金有著較為不錯(cuò)的投資機(jī)會(huì)。一方面，在央行連續(xù)降準(zhǔn)降息的背景下，未來(lái)債券市場(chǎng)有望持續(xù)慢牛行情，有利于保本基金進(jìn)行債券的投資。另一方面，經(jīng)過(guò)前期的市場(chǎng)調(diào)整之后，權(quán)益類市場(chǎng)也迎來(lái)了建倉(cāng)良機(jī)，保本基金可以分享股市紅利。此外，隨著IPO的重啟，保本基金又可以分享打新帶來(lái)的收益。因此，作為“保本世家”發(fā)行的升級(jí)版保本產(chǎn)品，招商境遠(yuǎn)保本混合基金值得投資者重點(diǎn)關(guān)注。
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