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        隨著公募2024年四季報披露完畢，基金公司的最新管理規(guī)模浮出水面。公開數(shù)據(jù)顯示，截至2024年四季度末，金元順安基金的全部管理規(guī)模、非貨基規(guī)模均環(huán)比下滑，更有產(chǎn)品縮水超五成。規(guī)模縮水的同時，還有產(chǎn)品在近日遭遇巨額贖回。此外，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合A/C在2024年四季度的業(yè)績也持續(xù)墊底。成立于2006年的金元順安基金發(fā)展已超18年，在競爭激烈的公募行業(yè)，又應(yīng)如何“打”出差異化、實現(xiàn)突圍?

        旗下超七成基金規(guī)模縮水

        公開數(shù)據(jù)顯示，截至2024年四季度末，金元順安基金的全部管理規(guī)模為327.94億元，非貨基規(guī)模為192.31億元，環(huán)比2024年三季度末分別減少11.43%、26.43%。

        具體來看，金元順安基金旗下數(shù)據(jù)可取得的22只基金(份額合并計算，下同)中，有16只基金的最新規(guī)模環(huán)比下滑，占比達七成，更有11只基金的規(guī)模環(huán)比下滑超10%。其中，金元順安泓澤債券、金元順安成長動力靈活配置混合的最新規(guī)模環(huán)比減少超五成。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年四季度末，上述2只產(chǎn)品的規(guī)模分別為18.2億元、0.1億元，環(huán)比減少56.14%、51.92%。

        此外，還有金元順安寶石動力混合、金元順安鼎泰債券、金元順安醫(yī)療健康混合、金元順安灃楹債券、金元順安豐利債券、金元順安產(chǎn)業(yè)臻選混合、金元順安行業(yè)精選混合、金元順安乾盛利率債債券、金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合的最新規(guī)模環(huán)比減少超10%，依次為-11.13%、-11.31%、-13.07%、-13.9%、-17.22%、-17.51%、-18.08%、-41.17%、-42.43%。

        從2020—2024年來看，金元順安基金的非貨基管理規(guī)模持續(xù)波動，最高曾在2023年二季度末達280.79億元。在2024年前三季度，金元順安基金的非貨基管理規(guī)模分別為176.75億元、171.01億元、261.38億元。換言之，金元順安基金的非貨基管理規(guī)模在2024年經(jīng)歷了一定幅度的震蕩。

        繼部分產(chǎn)品規(guī)模于2024年四季度下滑后，金元順安基金旗下還有產(chǎn)品在近期遭遇巨額贖回。公開信息顯示，金元順安行業(yè)精選混合在2025年1月9日、1月13日發(fā)生巨額贖回，且存在單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額20%的情形。

        季報數(shù)據(jù)顯示，截至2024年四季度末，共有3位機構(gòu)投資者持有金元順安行業(yè)精選混合，持有比例分別為49.11%、41%、9.08%。換言之，機構(gòu)投資者持有該基金份額合計99.19%。整體來看，2024年，該基金的A/C類份額收益率為2.5%、2.25%，分別跑輸二級分類下同類平均收益率0.74個百分點、0.99個百分點。

        產(chǎn)品業(yè)績連續(xù)墊底

        規(guī)模縮水的背后，是產(chǎn)品業(yè)績持續(xù)不佳。從2024年業(yè)績表現(xiàn)來看，金元順安基金旗下個別產(chǎn)品長期墊底。

        同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合A/C在2024年的收益率為-36.39%、-36.45%，在全市場中排名末位。從規(guī)模變化來看，截至2024年四季度末，該基金的最新規(guī)模為3.66億元，環(huán)比減少42.43%。

        事實上，該基金業(yè)績墊底并非偶然。數(shù)據(jù)顯示，2024年前10月、前11月，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合A/C的業(yè)績在全市場持續(xù)墊底。該基金的基金經(jīng)理周博洋在四季報中提到，該產(chǎn)品在四季度主要是維持組合倉位，對內(nèi)部結(jié)構(gòu)進行優(yōu)化。截至2024年四季度末，該基金的權(quán)益投資比例為75.49%，環(huán)比增長6.34個百分點。季報數(shù)據(jù)顯示，截至2024年四季度末，該基金的前十大重倉股分別為川投能源、紫金礦業(yè)、中國廣核、龍佰集團、貴州茅臺、中國核電、邁瑞醫(yī)療、國投電力、神火股份、唐山港。

        對比該基金在2024年三季度末的前十大重倉股來看，申能股份、寧滬高速、福建高速、廣州發(fā)展、桂冠電力、蘇泊爾、皖通高速、格力電器退出該行列，僅川投能源、國投電力保持不變。針對相關(guān)產(chǎn)品的后續(xù)布局策略，北京商報記者發(fā)文采訪金元順安基金，截至發(fā)稿前未收到相關(guān)回復(fù)。

        中國企業(yè)資本聯(lián)盟中國區(qū)首席經(jīng)濟學(xué)家柏文喜認為，金元順安基金可以通過優(yōu)化投資策略改善產(chǎn)品業(yè)績，加強對市場趨勢的研究，靈活調(diào)整投資策略。例如，根據(jù)市場風格變化及時調(diào)整持倉結(jié)構(gòu)，避免過度集中于某一類股票。同時，還要加強投研能力建設(shè)，加大對投研團隊的投入，提升研究深度和廣度。另外，還可以優(yōu)化基金經(jīng)理的考核機制，鼓勵長期投資，減少短期頻繁調(diào)倉。

        如何突圍打出差異化

        成立于2006年11月的金元順安基金，發(fā)展至今已超18年。官網(wǎng)信息顯示，當前，金元順安基金的股東分別為金元證券、上海前易信息咨詢服務(wù)有限公司(曾用名“上海泉意金融信息服務(wù)有限公司”)，持股比例分別為51%、49%。

        對比“同級生”來看，成立于2006年的公募還有諾德基金、中郵創(chuàng)業(yè)基金、信達澳亞基金、中歐基金，截至2024年四季度末，上述公募的非貨基規(guī)模依次為258.42億元、579.91億元、796.32億元、3104.94億元。可以看出，金元順安基金的發(fā)展已經(jīng)落后于多數(shù)“同級生”。

        同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至1月23日，金元順安基金旗下共有22只基金、14名基金經(jīng)理，平均任職年限四年左右，基金經(jīng)理變動率為27.27%。2024年，金元順安基金新任4名基金經(jīng)理，離任1人。

        在“成年”之后，金元順安基金又應(yīng)如何突圍，在競爭激烈的公募行業(yè)“打”出差異化?財經(jīng)評論員郭施亮認為，管理規(guī)模縮水與基金管理人的資產(chǎn)配置能力、市場環(huán)境變化等因素有關(guān)。對于基金管理規(guī)模較小的情況，基金管理人可以通過自購、提升基金業(yè)績表現(xiàn)等方式提升產(chǎn)品競爭力，增強自身的風控能力。另外，也可以通過開發(fā)創(chuàng)新型產(chǎn)品或者提升服務(wù)質(zhì)量、下調(diào)產(chǎn)品費率等方式提升自身競爭力。

        “建議金元順安基金可以聚焦細分領(lǐng)域，集中資源打造細分領(lǐng)域的優(yōu)勢產(chǎn)品，例如專注于某一特定行業(yè)或主題基金，形成差異化競爭優(yōu)勢。同時，強化風險管理，通過優(yōu)化風險控制體系，降低產(chǎn)品回撤幅度，提升投資者體驗，如控制股票倉位，增加債券等低風險資產(chǎn)的配置。整體來看，金元順安基金需要在投資策略、投研能力、客戶服務(wù)等方面進行全面優(yōu)化，同時通過差異化布局，逐步提升自身在公募行業(yè)的競爭力。”柏文喜說道。

《電鰻快報》