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        第一家以民營資本為主體的保險公司的股權(quán)再度被擺上貨架。10月23日，北京商報記者了解到，中國有色金屬建設股份有限公司(以下簡稱“中色股份(4.950, -0.04, -0.80%)”)年內(nèi)第二次嘗試轉(zhuǎn)讓其所持有的民生人壽保險股份有限公司(以下簡稱“民生人壽”)股份，該筆擬轉(zhuǎn)讓的股權(quán)占總股本的6.1709%。如果股權(quán)成功尋得買家并進行轉(zhuǎn)讓，意味著民生人壽唯一國資股東將退出歷史舞臺。從經(jīng)營狀況來看，民生人壽罕見地保持住了十余年的盈利態(tài)勢，但近兩年該公司凈利潤、保險業(yè)務收入出現(xiàn)波動。

        6.17%股權(quán)擬被轉(zhuǎn)讓出清

        日前，民生人壽3.7億股股份(占總股本的6.1709%)在北交所被掛出。該項目的披露起止日期為2024年10月16日—2025年4月2日。

        上述項目的招商主體為中色股份。需要關(guān)注的是，這是中色股份年內(nèi)第二次嘗試轉(zhuǎn)讓其所持股份。根據(jù)相關(guān)披露信息，該項目目前處于前期招商階段，轉(zhuǎn)讓價格面議。截至北京商報記者發(fā)稿，上述項目迎來239次圍觀。

        中色股份今年3月曾發(fā)布公告稱，公司持有民生人壽3.7億股股份，持股比例為6.1709%。為更好地聚焦實業(yè)、突出主業(yè)、專注專業(yè)，公司擬籌劃轉(zhuǎn)讓所持民生人壽全部股權(quán)。

        民生人壽是我國第一家以民營資本為主體的保險公司，中色股份是該公司第六大股東，也是該公司唯一一家國資背景的股東。如果上述項目成功尋得賣家并達成股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜，不僅意味著中色股份將退出民生人壽股東行列，民生人壽也將轉(zhuǎn)變?yōu)橐患壹兇獾拿駹I企業(yè)。

        在業(yè)內(nèi)人士看來，當前保險公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓遇冷，投資者在考慮接盤時變得更加謹慎。中國企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長柏文喜表示，中色股份今年第二次嘗試轉(zhuǎn)讓其所持股份，此前股權(quán)未順利轉(zhuǎn)讓可能的原因包括市場對中小保險公司股權(quán)興趣下降、市場風險或預期回報的不確定性等。

        對于中小保險公司股權(quán)當前尋得買家的難易程度，中國精算師胡寧寧分析表示，受目前經(jīng)濟環(huán)境、金融市場和保險行業(yè)發(fā)展情況等因素影響，部分投資者的財務狀況在惡化，保險行業(yè)的盈利能力也在持續(xù)下降，這使得保險行業(yè)對資本的吸引力在下降。而監(jiān)管部門對保險公司的公司治理和股權(quán)轉(zhuǎn)讓較為嚴格，“退金令”又加強了對央企金融業(yè)務的監(jiān)管，這都使得保險行業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓頻頻遇冷。

        盈利、業(yè)務規(guī)模波動明顯

        民生人壽于2003年6月18日正式開業(yè)，注冊資本金60億元。該公司實現(xiàn)了多年連續(xù)盈利。

        但該公司近年來的凈利潤、保險業(yè)務收入均出現(xiàn)波動。2020—2022年，民生人壽的保險業(yè)務收入從125.31億元下降至118.21億元;凈利潤從24.15億元下降至1.85億元。2023年民生人壽保險業(yè)務收入119.61億元，凈利潤4.6億元。

        今年上半年，民生人壽保險業(yè)務收入78.64億元，同比增長9.31%;凈利潤5.15億元，同比增長251.51%。

        對于壽險公司近兩年業(yè)務規(guī)模以及盈利出現(xiàn)波動，胡寧寧表示，受各種因素影響，近年來保險行業(yè)的盈利能力不斷下降，前景的不確定性較高，部分公司還存在償付能力壓力。從原因來看，主要還是受限于資本市場低迷，近年來市場利率下行、股市震蕩、信用風險事件頻發(fā)，保險公司投資收益率下滑明顯。

        從投資一端來看，2021—2023年，民生人壽平均投資收益率達3.3%;今年上半年，該公司投資收益率不足2%，為1.79%。

        當前，人身險公司面臨的一大變局為，人身險產(chǎn)品預定利率迎來進一步調(diào)降。對于壽險公司而言，預定利率下調(diào)可能會對公司的產(chǎn)品定價、利潤水平和市場競爭等方面產(chǎn)生影響。北京商報記者注意到，2023年及2024年上半年，民生人壽保費收入前五的產(chǎn)品有四款為儲蓄型保險。

        年內(nèi)超30家機構(gòu)撤銷

        從年初監(jiān)管批復同意撤銷民生人壽醴陵支公司到近期批復同意撤銷民生人壽內(nèi)江中心支公司，今年以來，民生人壽已有超過30家中支、營銷服務部在內(nèi)的機構(gòu)獲批撤銷。

        進一步來看，10月22日，金融監(jiān)管總局內(nèi)江監(jiān)管分局發(fā)布關(guān)于民生人壽內(nèi)江中心支公司撤銷的批復稱，同意撤銷民生人壽內(nèi)江中心支公司。

        根據(jù)監(jiān)管的相關(guān)要求，保險公司分支機構(gòu)獲批撤銷后，一般也會要求相關(guān)公司妥善處理好各項善后工作，做好客戶服務的承接工作，并按規(guī)定進行公告。

        值得一提的是，根據(jù)民生人壽年初發(fā)布的2023年度行政處罰信息，該公司福建分公司因委托醫(yī)護人員銷售健康保險產(chǎn)品的行為被罰。

        近期發(fā)布的《國務院關(guān)于加強監(jiān)管防范風險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》延續(xù)了嚴監(jiān)管、防風險的態(tài)勢，在業(yè)內(nèi)人士看來，對保險機構(gòu)來說，也要加強內(nèi)控合規(guī)建設，提高合規(guī)經(jīng)營水平。

        對于股東擬轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、凈利潤波動、合規(guī)經(jīng)營等問題，北京商報記者致函采訪民生人壽，截至發(fā)稿，該公司未進行回復。

《電鰻快報》