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        隨著地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加速釋放，陸續(xù)有購(gòu)買涉地產(chǎn)信托產(chǎn)品的上市公司踩雷。

        9月29日晚，吉華集團(tuán)(4.660,-0.01,-0.21%)公告，公司購(gòu)買的“中建投信托·安泉593號(hào)(青島融創(chuàng))集合資金信托計(jì)劃”無法兌付，到期日將延期至2023年2月9日。因該信托計(jì)劃為非保本理財(cái)性質(zhì)，存在5000萬元本金無法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。

        主營(yíng)染料及中間體的吉華集團(tuán)，近兩年業(yè)績(jī)表現(xiàn)平平，利潤(rùn)大頭正是靠著包括理財(cái)收益在內(nèi)的非經(jīng)常性損益貢獻(xiàn)，踩雷信托偶然中其實(shí)也帶有某種必然。公司2021年年報(bào)披露的數(shù)據(jù)顯示，2021年度公司用于理財(cái)?shù)馁Y金量較大，當(dāng)年發(fā)生額接近40億元，而理財(cái)類型信托產(chǎn)品占比較高，占未到期余額一半以上，超過銀行理財(cái)。

        據(jù)中國(guó)基金報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，除上述延期的中建投信托計(jì)劃外，截至目前吉華集團(tuán)至少還有3.4億元信托產(chǎn)品處于存續(xù)期。

5000萬本金僅收回306萬利息

        根據(jù)公告，公司與中建投信托簽署信托合同，斥資5000萬元認(rèn)購(gòu)“中建投信托·安泉593號(hào)(青島融創(chuàng))集合資金信托計(jì)劃”第四期，成立日期為2021年2月9日，購(gòu)買日期為2021年3月31日，到期日為2022年9月30日，預(yù)期收益率7%，用于向東方影都融創(chuàng)發(fā)放信托貸款，用于其項(xiàng)下東方影都A-4-2住宅項(xiàng)目一期的后續(xù)開發(fā)建設(shè)。

        但隨著信托計(jì)劃到期日臨近，公司卻收到了中建投信托的“重大事項(xiàng)報(bào)告”及《關(guān)于青島融創(chuàng)項(xiàng)目增信措施的說明函》。兩份文件顯示，因交易對(duì)手或擔(dān)保人未能按時(shí)足額履行債務(wù)或其他原因，信托財(cái)產(chǎn)在信托資金預(yù)計(jì)運(yùn)作期限屆滿日未能轉(zhuǎn)化為可供分配相應(yīng)利益的足額現(xiàn)金，信托計(jì)劃計(jì)入預(yù)計(jì)延長(zhǎng)期。

        具體看，信托計(jì)劃自2022年8月9日起進(jìn)入延長(zhǎng)期，延長(zhǎng)期6個(gè)月，到期日調(diào)整至2023年2月9日。稍微值得慶幸的是，目前杭州中院已對(duì)相關(guān)信托計(jì)劃下的相關(guān)抵押物采取保全措施，中建投信托處于第一順位抵押權(quán)人，享有對(duì)抵押物處置的優(yōu)先分配權(quán)利。

        另外，融資方融創(chuàng)方面也提供了一系列增信措施，一是融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。二是青島融創(chuàng)建晟投資作為共同還款人，以其持有的1宗住宅用地、2宗非住宅用地提供抵押擔(dān)保，3宗抵押物評(píng)估市場(chǎng)價(jià)值合計(jì)6.05億元，截至公告日，3宗抵押物尚未開發(fā)。

        截至9月30日，吉華集團(tuán)僅收到信托計(jì)劃306.25萬元的利息收益。

至少還有3.4億信托產(chǎn)品未到期

        中國(guó)基金報(bào)記者注意到，上述延期的中建投信托計(jì)劃只是吉華集團(tuán)整體信托理財(cái)?shù)谋揭唤恰?/p>

        吉華集團(tuán)在2022年中報(bào)未披露投資理財(cái)產(chǎn)品的具體情況，但2021年年報(bào)披露得較為詳細(xì)。2021年全年，公司“銀行、信托、證券理財(cái)產(chǎn)品”包括自有資金投資和募集資金投資兩部分，發(fā)生額分別為34.33億元和5.3億元，合計(jì)高達(dá)39.63億元，幾乎是同期公司營(yíng)業(yè)收入(22.53億元)的1.8倍。

        上述理財(cái)產(chǎn)品截至2021年底，未到期余額合計(jì)則有17.87億元。

        而截至2021年底公司實(shí)際上就已經(jīng)有產(chǎn)品發(fā)生逾期，金額共1233萬元，涉及兩筆地產(chǎn)信托，分別投向華夏幸福(2.480,0.04,1.64%)和融創(chuàng)中國(guó)旗下項(xiàng)目。

        其中，“中融-驥達(dá)11號(hào)集合資金信托計(jì)劃”公司購(gòu)買本金1000萬元，融資人華夏幸福逾期未歸還，未歸還本金929.96萬元，利息19.95萬元。“陸家嘴(9.580,0.02,0.21%)-尊元66號(hào)集合資金信托計(jì)劃”公司購(gòu)買本金2300萬元，融資方融創(chuàng)西南公司逾期未歸還，涉及本金275.51萬元，利息7.74萬元。

        據(jù)中國(guó)基金報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，截至2021年底，吉華集團(tuán)未到期信托理財(cái)產(chǎn)品超過20只，涉及8家信托公司，合計(jì)金額約9.68億元，占到整個(gè)理財(cái)投資未到期金額的一半以上。而截至目前(2022年9月30日)，除上述公告延期的中建投信托產(chǎn)品外，公司還持有9只處于存續(xù)期的信托產(chǎn)品，合計(jì)金額約3.4億元。

        吉華集團(tuán)自2020年開始主業(yè)貢獻(xiàn)的凈利潤(rùn)就比較微弱，靠著股權(quán)投資和理財(cái)收益等非經(jīng)常性損益勉強(qiáng)拉高凈利潤(rùn)。2020年和2021年公司扣非凈利分別只有4201萬元和731萬元，2022年上半年則直接錄得虧損4756萬元。

        公司股價(jià)也同樣表現(xiàn)不佳，自2017年上市以來一直處于下降通道，最新股價(jià)4.67元，市值不足33億，較上市后的高點(diǎn)縮水80%。

多家上市公司踩雷地產(chǎn)信托

        自去年四季度地產(chǎn)行業(yè)急劇下行以來，踩雷地產(chǎn)信托的上市公司屢見不鮮，截至目前發(fā)過公告的超過10家，比較典型的包括洋河股份(159.850,0.42,0.26%)、安克創(chuàng)新(56.500,-0.15,-0.26%)、九陽股份(14.980,-0.17,-1.12%)、杭州解百(5.850,-0.04,-0.68%)等。

        去年12月，白酒巨頭洋河股份公告，2020年9月出資1.9億元認(rèn)購(gòu)?fù)断蚝愦筚F陽一項(xiàng)目的信托產(chǎn)品，但7251萬本金及部分投資收益到期無法兌付。

        彼時(shí)的洋河股份跟吉華集團(tuán)一樣，酷愛信托理財(cái)，2020年年報(bào)顯示其持有信托產(chǎn)品余額121億元，而銀行理財(cái)僅有39億元。但吃過虧之后公司開始變得保守，2021年全年砍掉了高達(dá)100億的信托理財(cái)，增加了大幾十億的銀行理財(cái)。同時(shí)公司2022年的理財(cái)投向仍將嚴(yán)控非保本項(xiàng)目，總額不超凈資產(chǎn)的5%。

        今年5月，安克創(chuàng)新也發(fā)布公告，公司2021年購(gòu)買了一款信托理財(cái)產(chǎn)品，但借款人未按約定支付應(yīng)付的貸款本金及利息，擔(dān)保人亦未履行擔(dān)保義務(wù)，信托計(jì)劃下的待回收本金及投資收益存在逾期風(fēng)險(xiǎn)，涉及金額1億元。

        今年8月30日，九陽股份發(fā)布部分信托產(chǎn)品逾期兌付的提示性公告，“中國(guó)民生信托匯鑫5號(hào)”“2020年中誠(chéng)信托梧桐22號(hào)”“中航信托·天啟651號(hào)”三個(gè)信托計(jì)劃逾期，逾期金額共1.9億元。這三個(gè)信托產(chǎn)中，中航信托、中誠(chéng)信托產(chǎn)品都涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。

        今年9月23日，杭州解百公告，購(gòu)買的“國(guó)通信托•東興870號(hào)”存在延期兌付風(fēng)險(xiǎn)，涉及世茂集團(tuán)旗下項(xiàng)目。公司稱，受房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境影響，信托計(jì)劃融資人南京世榮置業(yè)未能按約定履行債務(wù)，信托計(jì)劃項(xiàng)下各筆融資期限整體延期一年。

        據(jù)用益信托數(shù)據(jù)，2022年1-8月信托產(chǎn)品違約規(guī)模總計(jì)907.99億元，違約產(chǎn)品數(shù)量共131起。其中，房地產(chǎn)信托違約金額達(dá)655.86億元，規(guī)模占比達(dá)到72.23%。

《電鰻快報(bào)》